Ответ ЦБ РФ по вопросу требования банками Выписок из ЕГРЮЛ

Здравствуйте!

Продолжаю тему открытия расчетных счетов юридическим лицам. Ко мне в руки попал любопытный документ-Письмо Центрального Банка РФ «О Выписках из ЕГРЮЛ».

Многие регистраторы на практике сталкиваются с требованием банков в части предоставления Выписок из ЕГРЮЛ при открытии расчетного счета юридическому лицу.

 Как говорится в данном ответе—  на основании ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банки обязаны осуществлять ряд процедур по идентификации своих клиентов. Одна из них—получение Выписки из ЕГРЮЛ на бумажном носителе.

Выписка может быть получена и посредством обращения на Интернет-ресурс ФНС России, но риск получения недостоверных данных велик. Это происходит из-за несвоевременной выгрузки данных на Интерне-ресурс ФНС. Также банки отмечают, что предоставление данной информации – услуга не безвозмездная, что создает для банков дополнительный затраты.

 Текст ответа на вопрос правомерности выдвигаемых требований можно скачать ниже.