Блокировка расчетного службой фин мониторинга банка

Все ИФНС

Пользователь
14 Янв 2013
54
62
Москва
Одному из клиентов заблокировали р/с службой фин мониторинга банка, из-за большой суммы поступления д/с; после предоставления документов по всем операциям по счету сказали, что будут рассматривать неделю, а вообще что общий срок до 2х недель, лучше не давить на них и пригрозили что деньги могут отправить в ЦБ мол разбираться с ними будете... Хотелось бы уточнить, это действительно так? Какие действия возможно предпринять?
Заранее спасибо!

Предложение в личке.
 

chotkij

Новичок
14 Дек 2016
0
0
Знатоки, подскажите.
Банк подловил на счету с хорошей суммой денег, блокировку на операции не выставляет, но и платежи не исполняет. Зовет на встречу с руководством, которое в свою очередь вымогает грабительскую комиссию за то, чтобы отпустить деньги. Компания находится в стадии ДОБРОВОЛЬНОЙ ликвидации (сверка с налоговой, расчеты с контрагентами и публикация в вестнике). Параллельно прислали запрос по 115 ФЗ.
Что посоветуете? Имеют ли основания не выпустить деньги при закрытии на резервный счет в установленный срок?
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
Знатоки, подскажите.
Банк подловил на счету с хорошей суммой денег, блокировку на операции не выставляет, но и платежи не исполняет. Зовет на встречу с руководством, которое в свою очередь вымогает грабительскую комиссию за то, чтобы отпустить деньги. Компания находится в стадии ДОБРОВОЛЬНОЙ ликвидации (сверка с налоговой, расчеты с контрагентами и публикация в вестнике). Параллельно прислали запрос по 115 ФЗ.
Что посоветуете? Имеют ли основания не выпустить деньги при закрытии на резервный счет в установленный срок?

Тут сложно что-то сказать. Для начала было бы всем интересно, чтобы вы намекнули, что это за чудо банк.
По существу вопроса - есть 2 варианта.
1. Предоставляете документы, запрошенные банком и пытаетесь после провести платёж. Долго, муторно и не факт, что позволят.
2. открывайтесь в другом банке и пишите заявление с переводом остатка.

Есть ещё несколько жёстких вариантов, но для них нужны отметка о принятии на платежках и не чернушная контора.
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
chotkij, все плохо, счёт то в другом месте наверно уже не открыть. Надо идти на компромисс с банком.

О как, тогда понятно почему люди позволяют так себя вести с клиентами. Если хотя бы каждый пятый будет вот так думать, то это вымагалово будет только процветать.
 

НовичеОК

Местный
16 Окт 2015
120
128
Знатоки, подскажите.
Банк подловил на счету с хорошей суммой денег, блокировку на операции не выставляет, но и платежи не исполняет. Зовет на встречу с руководством, которое в свою очередь вымогает грабительскую комиссию за то, чтобы отпустить деньги. Компания находится в стадии ДОБРОВОЛЬНОЙ ликвидации (сверка с налоговой, расчеты с контрагентами и публикация в вестнике). Параллельно прислали запрос по 115 ФЗ.
Что посоветуете? Имеют ли основания не выпустить деньги при закрытии на резервный счет в установленный срок?

Ставить платежи на компанию в стадии ликвидации вообще огромный риск, т.к. они автоматически попадают под усиленный контроль.

Вариант ухода от оплаты комиссии - вывести деньги на плательщика (контрагента). И закрыть счОт.
 

xtremest

Активист
7 Июн 2007
3,405
1,800
Москва
Есть ещё несколько жёстких вариантов, но для них нужны отметка о принятии на платежках и не чернушная контора.
А в чем жесткий вариант, если неисполнение платежного поручения клиента в течение более 1 дня - основания для отзыва лицензии банка в связи с невыполнением им базовой функции? Не отзыв прямо, но рассмотрение вопроса об этом (создание картотеки, а при неисполнении, если не ошибаюсь, 14 дней, отзыв).
 

НовичеОК

Местный
16 Окт 2015
120
128
А в чем жесткий вариант, если неисполнение платежного поручения клиента в течение более 1 дня - основания для отзыва лицензии банка в связи с невыполнением им базовой функции? Не отзыв прямо, но рассмотрение вопроса об этом (создание картотеки, а при неисполнении, если не ошибаюсь, 14 дней, отзыв).

детский сад, сделают Вам отказ по п.2 ст. 7 ФЗ-115 и занесением в "личное дело" в ФСФМ - и делу конец
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
А в чем жесткий вариант, если неисполнение платежного поручения клиента в течение более 1 дня - основания для отзыва лицензии банка в связи с невыполнением им базовой функции? Не отзыв прямо, но рассмотрение вопроса об этом (создание картотеки, а при неисполнении, если не ошибаюсь, 14 дней, отзыв).

Немного не верно. В течении дня, следующего за днем принятия платежного поручения. Но загвоздка в том, что отметку о принятии банком платежки вам никто не поставит, если уже откровенно началось вымагалово. А так теория верна. Но всё это надо документально подтвердить. Опять таки. есть 115-фз, который даёт право вообще отказать в проведении операции и в последующем уведомить о предстоящем принудительном закрытии счета.
 
  • Мне нравится
Реакции: xtremest

xtremest

Активист
7 Июн 2007
3,405
1,800
Москва
детский сад, сделают Вам отказ по п.2 ст. 7 ФЗ-115 и занесением в "личное дело" в ФСФМ - и делу конец
Нет, уверен, там все понимают, что обычный приход от клиента, да еще и с предоставлением документов не может привести к таким последствиям :) Суд и ЦБ тоже никто не отменял.
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
Нет, уверен, там все понимают, что обычный приход от клиента, да еще и с предоставлением документов не может привести к таким последствиям :) Суд и ЦБ тоже никто не отменял.

Приход может быть обычным, хотя это под вопросом. А вот фирма может обладать определенными признаками, да и до этого неизвестно чем контора занималась.
Тут на форуме все пишут, что их без причин пинают банки. Начинаешь разбираться, а там такой ворох проблем. Но это не у всех, у некоторых все так, как они пишут.
 
  • Мне нравится
Реакции: xtremest

http

Новичок
15 Дек 2016
2
0
Одному из клиентов заблокировали р/с службой фин мониторинга банка, из-за большой суммы поступления д/с; после предоставления документов по всем операциям по счету сказали, что будут рассматривать неделю, а вообще что общий срок до 2х недель, лучше не давить на них и пригрозили что деньги могут отправить в ЦБ мол разбираться с ними будете... Хотелось бы уточнить, это действительно так? Какие действия возможно предпринять?
Заранее спасибо!

Здравствуйте! Подскажите решили вопрос по выводу?
У нас такая же ситуация в сбере!
 

Постороннним В

Пользователь
15 Апр 2016
66
14
Около месяца вели переписку с финмониторингом Сбербанка. Предоставляли документы. Как результат - сняли ограничение со счета. Основным доводом (по моему мнению) послужил фактор уплаты налогов в объеме превышающим 3% от оборота (фирма на УСН)
 
  • Мне нравится
Реакции: xtremest

Pater Lupus

Местный
Знатоки, подскажите.
Банк подловил на счету с хорошей суммой денег, блокировку на операции не выставляет, но и платежи не исполняет. Зовет на встречу с руководством, которое в свою очередь вымогает грабительскую комиссию за то, чтобы отпустить деньги. Компания находится в стадии ДОБРОВОЛЬНОЙ ликвидации (сверка с налоговой, расчеты с контрагентами и публикация в вестнике). Параллельно прислали запрос по 115 ФЗ.
Что посоветуете? Имеют ли основания не выпустить деньги при закрытии на резервный счет в установленный срок?

Можно закрыть счет с переводом остатка даже в случае блокировки по 115-ФЗ, в рамках ст. 859 ГК РФ банк не может отказать в расторжении договора.

У нас вот ситуация аналогичная, открыли счет в другом банке, подали заявление на закрытие счета и перевод остатка, руководство филиала крупнейшего банка в РФ вышло на контакт и просят грабительскую комиссию за то, чтобы "безболезненно закрыть счет".
Уже возникло желание пойти написать заявление о вымогательстве и привлечь их всех по уголовке.
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
Можно закрыть счет с переводом остатка даже в случае блокировки по 115-ФЗ, в рамках ст. 859 ГК РФ банк не может отказать в расторжении договора.

У нас вот ситуация аналогичная, открыли счет в другом банке, подали заявление на закрытие счета и перевод остатка, руководство филиала крупнейшего банка в РФ вышло на контакт и просят грабительскую комиссию за то, чтобы "безболезненно закрыть счет".
Уже возникло желание пойти написать заявление о вымогательстве и привлечь их всех по уголовке.

Так идите и пишите, чего тут распыляться?
 

ДимаС

Активист
5 Апр 2007
2,800
872
Порядковый пер.,
Можно закрыть счет с переводом остатка даже в случае блокировки по 115-ФЗ, в рамках ст. 859 ГК РФ банк не может отказать в расторжении договора.

У нас вот ситуация аналогичная, открыли счет в другом банке, подали заявление на закрытие счета и перевод остатка, руководство филиала крупнейшего банка в РФ вышло на контакт и просят грабительскую комиссию за то, чтобы "безболезненно закрыть счет".
Уже возникло желание пойти написать заявление о вымогательстве и привлечь их всех по уголовке.
Они эту комиссию в тарифах прописывают, мелким штрифтом ...
Вымогательство где ???