Скупка золота - как?

Registratura

Местный
17 Ноя 2011
241
78
Rusland Moskau
Фирма хочет сеть скупок небольших - какие требования, лицензии? Читал тут про постановку на спец учет, еще что-то нужно?
 

millefiori

Местный
22 Мар 2010
690
344
Столица МО
пишут - скупка. видимо возвращать золото в обмен на возврат денег не собираются ))) ч правильно понял?

нужно вставать на спец учет в пробирной палате
ТС спрашивал помимо постановки на спец учет

Попробую прояснить. С НГ скупка делается при наличии в кодах ОКВЭД кода 51.52.23 (оптовая торговля драг. металлами) и 51.56.3 (опт торг драг камнями) тогда как ранее прописывалась под код 52.48.22 (розница изделий - нужен для дальнейшей реализации в розницу). Если у вас минимум этих кодов есть - ставим галочку. Если нет - вносим. Сразу добавляйте по-максимуму все ювелирные ОКВЭД

Далее смотрим на помещение. Для скупки обязательно нужен офис/магазин с оборудованным отдельным хранилищем. Если планируется сеть - соответственно сеть помещений. Оборудовать в каждом хранилище - затратно. Можно иметь одно хранилище на всю сеть. Мало того, можно иметь его в банке - арендовав сейфовую ячейку. Соответственно к договору требование - в целевом назначении указать "предназначено под скупку изделий из драг металлов" Там где хранить - еще "и их хранение" (если все-таки без ячейки). Договор желательно сшить и печати обеих сторон на сшивке - для нотариуса. Идеально отделить приемщика от клиента пуленепробиваемым стеклом и лотком - как в обменниках, ломбардах. Не забываем тревожную кнопку.

Ну а потом все просто ;) делаем еще пару нотариалок, заполняем заявительные материалы, ставимся на спец. учет, разрабатываем и утверждаем правила внутреннего контроля и назначаем ответственного за их исполнение и взаимодействие с Росфинмониторингом (с опытом или обученного), утверждаем инструкцию по учету и хранению, берем оценщика (ов) и реактивы + тестеры/весы с поверкой, вливаем деньги на прием, выставляем курс и начинаем.
Далее бухгалтерия, отчеты, договора.....
 

Registratura

Местный
17 Ноя 2011
241
78
Rusland Moskau
Вот спасибо! благодарю! А какие конкретно требования к своему хранилищу, можете подсказать?

Не беспокойтесь люди с непонятными встречными вопросами. Нечего сказать? пофлудить хотите? или вас коммерческая составляющая интересует - лучше уж пишите "расскажу за 5 тысяч" или вообще не пишите, помощники в кавычках.
Тут так принято на форуме что-ли - особенно бесит в спросе на готовые фирмы - чел пишет, хочу купить такуюто. А ему вопрос - какой бюджет? Нафига???? Скинь сразу цену на свою - те же затраты энергии, не понравится цена - на то и рынок! Крче пишите по сути, или молчите
 

QUIT

Новичок
7 Янв 2010
5
5
Постановка на учет в Росфинмониторинге требуется только ломбардам. (и иным организациям, в перечень которых скупщики уже не входят). И согласовывать ПВК с ноября в Росфинмониторинге и инспекциях пробирного надзора также не требуется. ПВК утверждаются только руководителем организации.
 
  • Мне нравится
Реакции: millefiori

QUIT

Новичок
7 Янв 2010
5
5
Потому что в ПОСТАНОВЛЕНИИ от 18 января 2003 г. N 28 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ПОСТАНОВКЕ НА УЧЕТ В ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЕ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, В СФЕРЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОТОРЫХ ОТСУТСТВУЮТ НАДЗОРНЫЕ ОРГАНЫ" организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу изделий, содержащих ДМ И ДК, не указаны. Только ломбарды! А Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ предусматривает лишь обязательную отчетность 4-СПД в течение 3-х дней по сделкам (сумма более 600 труб), которую том числе и поименованные в этом законе "скупщики" обязаны сдать в ТУ Росфинмониторинга.
 

millefiori

Местный
22 Мар 2010
690
344
Столица МО
Вопрос только в том, что если вы хотите настроить электронный обмен данными с РФМ, то вам придется встать на учет прежде, чем получить дистрибутив программы "АРМ Организация". При этом мне отказывали несколько раз "за нецелесообразностью" в постановке (писал что менее 5 операций, подлежащих контролю, прогнозируется в месяц)
 

QUIT

Новичок
7 Янв 2010
5
5
Дело в словосочетании "надзорные органы"

Кто-то не имеет СПС, кто-то имеет сегодня обновленный, но п.9 ст.7 115-ФЗ неправильно истолковал.
За мою долгую практику также "особо желающим" отказывали. Мне то что... деньги за постановку на учет в пробирке я получил, а они пусть платят лишние деньги соседу-нотариусу за 2-КПУ )) и ждут на юрадрес отказ в постановке...
Приходит проверяющий: на учет в ФСФМ встали!?!?!? …. Бросились искать стул. Заглядывали под кровати и под скамейки, отодвинули для чего-то фисгармонию, допытывались у старушек, которые опасливо поглядывали на Пашу Эмильевича, но стула так и не нашли. Паша Эмильевич проявил в розыске стула большое усердие. Все уже успокоились, а Паша Эмильевич все еще бродил по комнатам, заглядывал под графины, передвигал чайные жестяные кружки и бормотал: - Где же он может быть? Сегодня он был, я видел его собственными глазами! Смешно даже.
- Грустно, девицы,-ледяным голосом сказал Остап….
В коридоре к уходящему Бендеру подошел застенчивый Альхен и дал ему червонец.
- Это сто четырнадцатая статья Уголовного кодекса,- сказал Остап, - дача взятки должностному лицу при исполнении служебных обязанностей. Но деньги взял и, не попрощавшись с Александром Яковлевичем, направился к выходу…
Конечно, такой отказ, с одной стороны, может и понадобится: Нате Вам!! Хотя и не обязаны мы согласно действующих на сегодняшний день НПА стоять на учете.
Постановка на учет "скупщиков" может быть осуществлена лишь в инициативном порядке, и вероятность их реальной постановки на учет в Росфинмониторинге будет велика, если в п.14 формы 2-КПУ будет указано: "Мы имеем обособленные подразделения и в нашей деятельности планируются (множество) операций в месяц (год), подлежащих обязательному контролю". Кстати, ИП также только в инициативном порядке могут попробовать встать на учет, если опять-же укажут на прогнозируемое множество 601-тысяче рублевых операций.
Вышесказанное о вероятности постановки, подобном заполнении п.14 и об Остапе - это лишь мои пятничные домыслы… Кто сталкивался? Разъясните.
Пример: 1.ООО «Авто-Ломбард» - из названия видим, что «презренным металлом» заниматься ни в коем разе не предполагают, если только К-1В «Спасибо Гитлеру» золотом партии покрытый не заедет - назначаем СДЛ (обучаем или привлекаем со стороны «дятла» на 4-СПД в бумажном виде или по АРМ «Организация), ПВК утверждаем директором, 2-КПУ в ФСФМ.
2. ООО «Ювелир-Ломбард» - название само за себя говорит - назначаем СДЛ (обучаем или привлекаем со стороны «дятла» на 4-СПД в бумажном виде или по АРМ «Организация»), ПВК утверждаем директором, 2-КПУ в ФСФМ + Пробирка.
3. ООО «Рыжьё» - скупка, купля-продажа ДМ и ДК, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (именно так звучит в 115-ФЗ) + до кучи производство, ремонт, чеканка, огранка, транспортирование, хранение, диагностирование ювелирных изделий – назначаем СДЛ (обучаем или привлекаем со стороны «дятла» на 4-СПД в бумажном виде или по АРМ «Организация»), ПВК утверждаем директором + спецучет Пробирка и всё что выше Millefiori описал (и если ОЧЕНЬ хочется, то можно 2-КПУ (читай-постановка на учет и мои домыслы выше) в ФСФМ).
Вопрос: Какая организация является контрольно-надзорным органом для «скупщиков»?
Напрашивается ответ: Прокуратура проводит проверки законности деятельности в рамках осуществления надзора за исполнением законодательства в сфере оборота ДМ и ДК, вносит представление об устранении выявленных нарушений законодательства, возбуждает дела об административном правонарушении в т.ч. по ст. 19.14 КоАП РФ (нарушение правил обращения (торговли), учета и хранения ДМ и ДК или изделий, их содержащих), далее РГПП при Минфине РФ в лице Пробирки выносит решения на основании материалов прокурорской проверки. Правительство и Минфин решали вопросы о разделении полномочий, установлению спец. органа по контролю и надзору в сфере оборота ДМ и ДК, но пока такого органа нет.

ФСФМ никак не является таким органом по отношению к «скупщикам», а только к ломбардам, не осуществляющим операции с ДМ и ДК. Так?

Добавлено через 3 часа 4 минуты 52 секунды
P.S. Ломбардам и всем тем, кому согласно Постановления 28 действительно нужна постановка на учет, знать обязательно: при несвоевременной постановке/непостановке на учет в Росфиномниторинге, а также при несвоевременном предоставлении измененных сведений в 2-КПУ (пример-левый ю.адрес, ю.а. без ПСО-письма возвращаются, "адресат по указанному адресу не значится", по фактическому адресу осуществления деятельности не присутствует - значит создаются препятствия надзорному органу в осуществлении государственного контроля в целях ПОД/ФТ. В залоговых билетах отсутствуют данные о наименовании органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность клиента, ПВК не приведены в соответствие действующему законодательству, целевой инструктаж не пройден, план-график проведения обучения сотрудников отсутствует и т.д. - значит отсутствует организованная система внутреннего контроля в Обществе - это образует объективную сторону административного нарушения, следствие - держал классную статью 15.27 КоАП!!!
+ где-то читал, что по этой статье привлекали к ответственности организации, у которых в ЕГРЮЛ был ОКВЭД 70.31 (агенты по недвижимости) + это было прописано в Уставе, хотя на самом деле организация никогда не занималась этими видами деятельности, а при регистрации вписали "солянку до кучи".
 
  • Мне нравится
Реакции: Registratura и millefiori