Блокировка расчетного службой фин мониторинга банка

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Доя того,чтобы понять правомерность требований, необходимо еще раз ознакомиться с договором с банком и инструкциями данного банка

Кто вам даст внутренние инструкции для ознакомления?)
115фз. Им можно объяснить любую шизофрению и паранойю)
 
  • Мне нравится
Реакции: Александра СПб

Pater Lupus

Местный
Не надо дублировать сообщения. Банк сейчас имеет право спросить где кушала ваша прапрапрапрабабушка и за чей счет. Образно конечно, но факт.
А с 1 июля еще и налоговики имеют прямой доступ к информации по счетам физ.лиц. :)
 

ДимаС

Активист
5 Апр 2007
2,800
872
Порядковый пер.,
А с 1 июля еще и налоговики имеют прямой доступ к информации по счетам физ.лиц. :)
Я так понимаю по аналогии с юр. лицами, инспекция делает запрос - банк отправляет…
Единой базы счетов нет
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Нет такого места, где есть ВСЕ данные какие счета есть у Иванова Петра Николаевича и в каком банке
Крупные суммы, да, светятся с ФИО и номерами счетов в отчетах банков, мелкие же, незасвеченные счета, кроме как запросами в каждый банк, не определить
 
  • Мне нравится
Реакции: ДимаС

lisa2901

Активист
10 Окт 2009
1,588
719
Leon33,а не могли бы вы сказать, что по меркам банка, крупная сумма у физика, которая "светиться", а какая мелкая сумма вклада? СПАСИБО.
 

Morozz

Местный
27 Окт 2011
889
747
Екатеринбург
Нет такого места, где есть ВСЕ данные какие счета есть у Иванова Петра Николаевича и в каком банке
Сервис - "сообщи в наложку о счетах гражданина" - не заработал?
Вроде по 134-фз с 01 июля должен был быть...
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Leon33,а не могли бы вы сказать, что по меркам банка, крупная сумма у физика, которая "светиться", а какая мелкая сумма вклада? СПАСИБО.

Определенно идет стук по суммам выше 600 тысяч за один банковский день
 
  • Мне нравится
Реакции: lisa2901

Morozz

Местный
27 Окт 2011
889
747
Екатеринбург
Единой базы счетов нет
Нет такого места, где есть ВСЕ данные какие счета есть у Иванова Петра Николаевича и в каком банке
Есть банкиры? :eek:
Как я понимаю - п. ст. 86 НК с 01.07 - обязывает банки сообщать в наложку обо всех открытых/закрытых счетах физиков:
Банк обязан сообщить в налоговый орган по месту своего нахождения информацию об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита) организации, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, о предоставлении права или прекращении права организации, индивидуального предпринимателя использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, а также об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа.
Информация сообщается в электронной форме в течение трех дней со дня соответствующего события.
Согласно "Положения о порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета...":
настоящим Положением устанавливается порядок сообщения банком в электронном виде в налоговый орган по месту своего нахождения об открытии (закрытии) счета, открытого на основании договора банковского счета (далее - счет), вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита), организации, индивидуального предпринимателя, физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет, участника договора инвестиционного товарищества - управляющего товарища, ответственного за ведение налогового учета, для осуществления операций, связанных с ведением общих дел товарищей по договору инвестиционного товарищества (далее - клиенты).
(в ред. Указаний Банка России от 18.05.2010 N 2446-У, от 29.04.2014 N 3251-У)

Поэтому - вроде как в Наложке - теперь знают обо ВСЕХ счетах физиков в банках - или НЕТ?
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Ну, если с 01.07.14, то может быть. Не слежу за новостями по фл по долгу службы. Раньше было так как я описал выше.
 

Marshmellow

Новичок
20 Июл 2013
27
19
Определенно идет стук по суммам выше 600 тысяч за один банковский день

мне кажется, что все же в месяц. Недавно консультировалась с персональным менеджером в Альфе по этому вопросу. И к то ИП 6% и к снятию налички, лично Альфа, достаточно лояльно относится.
 

chif

Активист
29 Окт 2007
1,135
843
Москва
ЦБ забросал небольшие банки запросами в поисках фирм-однодневок

Банк России стал чаще запрашивать у банков детальную информацию о деятельности их заемщиков, жалуются менеджеры кредитных учреждений из второй и третьей сотни. В ЦБ считают, что банкам следует знать своих заемщиков досконально, чтобы адекватно формировать резервы по выданным им кредитам.

В последние полгода Банк России усилил контроль за корпоративными клиентами банков, став чаще запрашивать детальную информацию об их деятельности, рассказали РБК несколько топ-менеджеров небольших кредитных учреждений, находящихся за пределами первой сотни. В первую очередь, по словам банкиров, регулятора интересует информация о заемщиках банков.

«Запросы со стороны ЦБ идут постоянно и очень активно, и в первую очередь это касается довольно крупных заемщиков», — рассказывает топ-менеджер банка из второй сотни. По его словам, регулятор заставляет банк не только запрашивать у клиентов информацию о выписках по счетам в других банках, но и по счетам их контрагентов в других банках. Такие запросы банкир считает незаконными. «Это нарушает все возможные представления о коммерческой тайне. То есть мы заставляем клиента просить у своего контрагента выписки по его счетам. Покупатель спрашивает у продавца, а не даст ли продавец ему выписки по всем его счетам», — жалуется топ-менеджер.

«Сотрудники ЦБ проверяют, платят ли клиенты зарплату и налоги с нее, платят ли компании аренду», — рассказал РБК Пред правления небольшого банка, находящегося за пределами первой сотни. По его словам, ЦБ может запросить клиентские документы, например бухгалтерскую отчетность, таможенные декларации, выписки из других банков за определенный период времени или даже за несколько лет.

«В последнее время надзорные органы проявляют интерес практически ко всем заемщикам, — добавляет акционер небольшого московского банка. — У них там появилась какая-то программа, которая видит все пересечения платежей, налоговых поступлений и т.д. Они ею стали активно пользоваться». По словам банкира, чей банк входит во вторую сотню, регулятор запрашивает информацию не только о заемщиках, но и даже о клиентах, у которых есть просто счета в банке, запрашивая их финансовую отчетность.

В пресс-службе Банка России РБК сообщили, что ЦБ в рамках реализации функций банковского надзора запрашивает у банков информацию, необходимую для оценки адекватности формирования ими резервов. «К числу таких сведений относится информация, которая может характеризовать как финансовое положение заемщика, так и обслуживание им долга. Банки должны иметь эти данные и использовать их при оценке заемщиков», — отметили в пресс-службе ЦБ. Банкир из крупного банка объяснил РБК, что все запрашиваемые ЦБ сведения нужны для выявления фирм-однодневок.

По словам партнера банковской и финансовой практики юридической фирмы Goltsblat BLP Олега Хохлова, пристальное внимание Банка России к деятельности корпоративных клиентов банков находится в тренде общей политики регулятора на очищение банковской системы от недобросовестных игроков. «Одно из оснований для отзыва лицензии — это операции банка, связанные с отмыванием денежных средств. Большое количество «неживых» или сомнительных фирм среди клиентов банка может косвенно свидетельствовать о том, что банк таким образом способствует фирмам, которые занимаются отмыванием денежных средств, либо сам проводит такие операции через эти фирмы, либо держит их среди клиентов для собственных интересов, например вывода активов», — рассуждает Олег Хохлов.

С начала 2014 года Банк России отозвал 58 лицензий у кредитных организаций, из которых у 23 по причине того, что банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал достаточные резервы, у 21 — из-за отмывания доходов, полученных преступным путем. Остальные лишились лицензии из-за уменьшения капитала, потери ликвидности и недостоверной отчетности.
 

ДимаС

Активист
5 Апр 2007
2,800
872
Порядковый пер.,
Пробизнес реально почти все "помойки", "полу-помойки" и кто случайно попался вычистил… :)
Хорошие был банк, жалко...
 

Базис

Местный
27 Ноя 2007
100
12
Санкт-Петербург
У моих клиентов на прошлой неделе в пробизнесе и 24.ру прошли блокировки. Требование одно вывод средств обратно, как ошибочный платеж или на р/с клиента в другом банке. Танцы с бубном не помогли.
 

Банкир

Новичок
9 Сен 2014
0
1
мне кажется, что все же в месяц. Недавно консультировалась с персональным менеджером в Альфе по этому вопросу.

меняйте менеджера) все верно Вам написали! свыше 600 тыс в день! т.е. по 599 в день можно спокойно снимать. Стучать или нет это уже на усмотрение банка в котором вы обслуживаетесь. Большинство банков молчат по этому поводу т.к. до 600 тыс они не обязаны никуда ничего сообщать.
 
  • Мне нравится
Реакции: Mitr

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Пробизнес реально почти все "помойки", "полу-помойки" и кто случайно попался вычистил… :)
Хорошие был банк, жалко...

А чего в прошедшем времени? Одному всыпали, остальным атата, чай не один в группе банк. Прбб еще нас с тобой переживет, судя по их агрессивной стратегии))