Черный список юрлиц от ЦБ и влияние его на открытие счетов в банках

Alex Push

Новичок
1 Авг 2016
3
2
добрый день, господа и дамы.

ОДна наша фирма, ООО, как нам говорят, попала в какой то черный список от ЦБ. Теперь наша фирма не может открыть счет в небольших банках, типа Открытие и ряд других, там просто тупо отказывыают без обьяснения.

А в большом банке открыли без проблем - в Сбербанке по месту регистрации юрадреса.

Вопрос: 1. какие правовые последствия попадания в этот черный список юрлиц.?

2. банки отказывают вроде неофициально, а как их можно заставить открыть счет?

ведь попадание в этот список часто случайно и оспорить это никак нельзя - уже пытались.

Спасибо за советы.

Алексей.
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Не, ну хантымансийский то открытие небольшой. Топ 30. Если группу не смотреть.
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Есть конечно и обновляется постоянно. Но суть не в этом. Если открытие послало, а сбер открыл, значит дело не в списке. Списком сейчас все кому не лень прикрывают задницы в банках, чтобы клиент не бычил и спокойно закрыл счет.
 
  • Мне нравится
Реакции: Playboy из 46

Alex Push

Новичок
1 Авг 2016
3
2
Сбер через 6 месяцев попросил на выход. вот в чем проблема. Теперь вот не знаю куда и податься. :(

Про список нам сказали в парочке банков. их СБ

Алексей.
 

FNS78

Местный
10 Май 2016
125
135
Санкт-Петербург
Есть два вида "чёрных списков", один ведёт и рассылает ЦБ, другим между собой обмениваются сами банки.
В чёрный список ЦБ можно попасть, в первую очередь, из-за низкой налоговой нагрузки. Массовое обновление этого списка происходит в первые две недели второго месяца каждого квартала (после сдачи деклараций по налогу на прибыль и НДС). Компании младше 9 месяцев в этом списке крайне редкие гости, обычно в него попадают по итогам 4-5 кварталов работы.
Второй список (межбанковский) - это так называемые "компании и руководители с репутационными рисками". Его формируют и рассылают друг другу банки. Яркий пример - в июле в филиале "Северная столица" Райфа была большая чистка, по итогам которой Райф выплюнул в межбанковское пространство перечень из более чем 300 "плохих" компаний.

Первой список предоставляется только банкам и скачать в свободном доступе нельзя (просите у своих менеджеров проверять компании). Второй список - это вообще обычный документ в формате exel, он обновляется несколько раз в месяц и передаётся между СБ топовых банков.

Попадание в оба списка смертельным не является - вопрос сохранения работы счёта / открытия нового решаем, но зависит от того, нужны вы банку или нет)
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Все федеральные банки и часть региональных.

Именно поэтому сейчас новый тренд - гонять псевдодиректоров в регионы, открывать счета))
 

НовичеОК

Местный
16 Окт 2015
120
128
Все федеральные банки и часть региональных.

Именно поэтому сейчас новый тренд - гонять псевдодиректоров в регионы, открывать счета))

Верно подмечено, более того - компании с регистрацией в СПб даже не обращаются в местный "зеленый" банк за открытием счета, а сразу (в момент создания) регистрируют филиал, допустим во Пскове, получают на него свидетельство КПП и открывают счет в псковском Сбербанке. Ибо ходить в питерский Сбербанк сейчас - пустая трата времени и денег.
 

Jafar

Пользователь
23 Сен 2009
93
42
Москва
Попадание в оба списка смертельным не является - вопрос сохранения работы счёта / открытия нового решаем, но зависит от того, нужны вы банку или нет)

Время возмездного банковского обслуживания возвращается :whisper:
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
Хочу вас огорчить. С 2017 года Росфинмониторинг будет через Цб рассылать в банки информацию о фирмах, ИП и физ.лицах которым было отказано в открытии счета, которым отказали в проведении операции и которым принудительно закрыли счет в рамках 115-ФЗ. Что будут содержать эти перчени - пока загадка, так как формы сообщений разрабатывает ЦБ. Но положение о данном обмене информации между РФМ, ЦБ и Банками уже есть.
 

Hornet88

Активист
17 Июл 2013
2,044
624
Москва, МО
Коллеги, кто как решает проблемы по выходу из под "санкций" РФМ?)))

До недавнего времени не верил, но попала одна компания в список. "Зеленый" просит на выход, другие банки отказывают в открытии.

Неужели ед.выход - это создать новую компанию?
 

kletkin

Местный
21 Мар 2012
564
230
Коллеги, кто как решает проблемы по выходу из под "санкций" РФМ?)))

До недавнего времени не верил, но попала одна компания в список. "Зеленый" просит на выход, другие банки отказывают в открытии.

Неужели ед.выход - это создать новую компанию?

Никак. Не предусмотрен механизм оспаривания блокировки по 115
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9527648
 
  • Мне нравится
Реакции: xtremest

Jafar

Пользователь
23 Сен 2009
93
42
Москва
Ну а какие есть еще варианты...
Поэтому да, открывать новую фирму. При этом учредителем и ГД делать новое лицо, которого раньше не было в ЕГРЮЛ - это в идеале.
Можно конечно при возможности найти "дружественный" банк, и стать его клиентом по "обоюдному" интересу, но надолго ли такой союз, вопрос. Но если стоит задача, хотя бы вывести с залоченых р/сч (по 115-ФЗ) остатки, то такой вариант - спасительный круг...
 

QescobarQ

Новичок
7 Июн 2017
16
2
В чёрный список ЦБ можно попасть, в первую очередь, из-за низкой налоговой нагрузки.

Низкая налоговая нагрузка - это меньше 0,5% от оборота. С первого июля будет уже 0,8%. Если попадают в список только из-за налогов, то это беда. Это можно сделать программку в которую забить необходимые данные и всех подряд загонять в ЧС, кто не подходит по параметрам. У многих компаний, например перекупщики драг. металлов, обороты большие, а по факту выручка минимальна, не будет даже 0,5 от оборота. И как? Автоматом в ЧС? А работать как?
 

QescobarQ

Новичок
7 Июн 2017
16
2
А Вы товарищ, тролль). Причем тут черные списки ЦБ и банкротство? Где-то в теме, где то нет