зависли деньги в банке

Tosha

Местный
13 Янв 2009
329
31
Санкт-Петербург
Банк заблокировал движения по р/с. (фин мониторинг).
Хотим уйти из банка, НО.... там деньги.
Банк говорит: переведём только на р/с этой же фирмы в др банке.
а его нет и открывать тоже не хочется.
не проводят ПП, даже возврат тому, от кого пришли. ТОЛЬКО НА ДР Р/С!!!:mad:

Есть информация: инструкция ЦБ, в которой говорится что при отсутствии р/с в др банке обязаны вернуть плательщику.

не нашла такого. может быть кто-то знает?
что посоветуете делать?
 

VladislavVS

Активист
29 Сен 2009
1,524
635
г.Москва
Банк заблокировал движения по р/с. (фин мониторинг).
Хотим уйти из банка, НО.... там деньги.
Банк говорит: переведём только на р/с этой же фирмы в др банке.
а его нет и открывать тоже не хочется.
не проводят ПП, даже возврат тому, от кого пришли. ТОЛЬКО НА ДР Р/С!!!:mad:

Есть информация: инструкция ЦБ, в которой говорится что при отсутствии р/с в др банке обязаны вернуть плательщику.

не нашла такого. может быть кто-то знает?
что посоветуете делать?
менять директора и/или участников, открывать счет в др банке.
что еще то советовать.....
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Не путайте кислое с мягким.
Заблокировал конкретный банк, цб тут не при чем.
Тупо открываем счет в любом другом и переводим собственные средства.
Нюанс - ни в коем случае не закрывать прежний счет. Закроете счет - получите зеркало с проблемами в новом банке. Только перевод собственных средств. Без "при закрытии счета".
 

НовичеОК

Местный
16 Окт 2015
120
128
Не путайте кислое с мягким.
Заблокировал конкретный банк, цб тут не при чем.
Тупо открываем счет в любом другом и переводим собственные средства.
Нюанс - ни в коем случае не закрывать прежний счет. Закроете счет - получите зеркало с проблемами в новом банке. Только перевод собственных средств. Без "при закрытии счета".

если бы все было так просто...
как правило, в случае блока по 115-ФЗ, банк ВСЕГДА выводит с назначением "в связи с закрытием счета".
впрочем, есть лазейка:
при подготовке платежного поручения, указать ИНН и КПП не организации-получателя, а банка, в котором открыт новый счет
в этом случае деньги упадут на невыясненные
потом - письмо в банк, где закрываете счет, с уточнением реквизитов
результат - на счет деньги упадут с назначением "перевод по письму"
проверено в феврале с.г при переводе в связи с закрытием счета с ВТБ БМ на Промсвязьбанк )))
 

Poti7780

Новичок
28 Июн 2017
15
1
Лучше всего первым делом прийти диру в банк с платежей на возврат средств отправителю и письмом на закрытие счета. И уж если откажут, только тогда идти искать где открыть второй счёт.
 

Poti7780

Новичок
28 Июн 2017
15
1
А вообще лучше не затягивать и пока компания и дир не совсем заляпаные - отправить на проверку в разные банки, где то подтвердят открытие наверняка - Локо, Ланта, тинькофф, Модуль и т.п
 

stroitel2013

Новичок
26 Июл 2017
15
1
Если счет в другом банке не получается открыть, тогда через исполнительный лист.
 

Shredder

Новичок
1 Фев 2017
25
30
Банк заблокировал движения по р/с. (фин мониторинг).
Хотим уйти из банка, НО.... там деньги.
Банк говорит: переведём только на р/с этой же фирмы в др банке.
а его нет и открывать тоже не хочется.
не проводят ПП, даже возврат тому, от кого пришли. ТОЛЬКО НА ДР Р/С!!!:mad:

Есть информация: инструкция ЦБ, в которой говорится что при отсутствии р/с в др банке обязаны вернуть плательщику.

не нашла такого. может быть кто-то знает?
что посоветуете делать?

Есть такая инструкция ЦБ
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_164723/501e6034740ca51990f933ea3dd4d63683109942/

глава 8, п.8.3

пишите заявление на закрытие с указанием выдачи наличных, особо тупые банки стараются не замечать этот пункт, но досудебка и исковое, как правило решают эту проблему, попутно и жалобу в ЦБ на действия кредитной организации
основная сложность может быть в том, что банк откажется принимать такое заявление нарочно, тогда заказным с описью и уведомлением о вручении
в срок ДО 7 дней с момента регистрации (получения) заявления обязаны все отдать, опять же некоторые банки любят трактовать пункт о сроках - после 7 дней, приходится опять тыкать как котят в их же инструкцию
 

Omar71

Новичок
16 Фев 2016
15
4
Исполнительный лист третейского суда, быстро и оперативно.
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Ну чего троллите то) спецсчет на то и спецсчет, чтобы с него ничего лишнего не списали
 
7 Авг 2017
16
12
Москва
Должны вернуть обратно по письменному обращению. В случае отказа, обязательно берите письменный отказ с печатью банка.