зависли деньги в банке

Vailend

Новичок
17 Авг 2017
1
1
Если блок по ФЗ 115, то скорее сомнительные поступления были, на них надо подготовить пакет документов ( договор, счета, накладные и т.д.) и отнести в банк, после попросят объяснительную, копии если тормозят отправлять в ЦБ, через пару недель все заработает как прежде.
Остальное не нужные и лишние ходы, ничего никуда не проведут, пока не докажите легальность поступлений на счет.
 

MasterSRO

Пользователь
Vailend, ничего подобного, можно вообще ничего не предоставлять, а бывает, что предоставишь, причём действительно нормальные документы и тебе говорят: "закрывайте и выводите на свой счёт или делайте возврат на контрагента (сейчас почти не дают это делать, ведь формально потом закрыть Вам счёт не за что.
 

KMFDM

Местный
22 Июл 2009
530
462
Vailend, ничего подобного, можно вообще ничего не предоставлять, а бывает, что предоставишь, причём действительно нормальные документы и тебе говорят: "закрывайте и выводите на свой счёт или делайте возврат на контрагента (сейчас почти не дают это делать, ведь формально потом закрыть Вам счёт не за что.
Абсолютно в точку.

Могу уверенно сказать - если у банка есть задача выгнать вас - никакие предоставленные вами документы роли не сыграют.

Из собственной практики трёхмесячной давности - компания фактически начала работать с середины января, в конце мая из банка пришло стандартное письмо об обосновании целесообразности. С этим банком наша группа компаний работала с 2007 года, никаких претензий к нам никогда не возникало. Предполагая что это письмо просто стандартная процедура со стороны банка - готовим им все документы (примерно 400 листов), привозим - через два дня ответ - закрывайте счёт. Единственное подозрение - на нас просто легла плохая тень кого-то из контрагенов, в остальном вообще зацепок никаких не было у банка.
 
  • Мне нравится
Реакции: MasterSRO

Vailend

Новичок
17 Авг 2017
1
1
Вот только вопрос, если так все просто, то проценты банк снимет не хилые, и может обязать снять наличными, где сам создатель темы и почему не отписался чем дело закончилось...Банк может вообще отказать в переводе ( если встал в позу уже). И еще много что поменялось за эти последние три месяца, Одних Постановлений ЦБ....
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
Вот только вопрос, если так все просто, то проценты банк снимет не хилые, и может обязать снять наличными, где сам создатель темы и почему не отписался чем дело закончилось...Банк может вообще отказать в переводе ( если встал в позу уже). И еще много что поменялось за эти последние три месяца, Одних Постановлений ЦБ....
Опять тень на плетень.
На каком основании банк откажет в переводе собственных средств с закрываемого счета?
Что за чудо постановления ЦБ? Да и почему за последние три месяца?
Интересно подискутировать на эту тему с специалистом по этой теме!
 
  • Мне нравится
Реакции: MasterSRO

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
Vailend, ничего подобного, можно вообще ничего не предоставлять, а бывает, что предоставишь, причём действительно нормальные документы и тебе говорят: "закрывайте и выводите на свой счёт или делайте возврат на контрагента (сейчас почти не дают это делать, ведь формально потом закрыть Вам счёт не за что.
Если вам так говорят, то формально есть за что выгнать. А почему перевод собственных средств только - тут вполне понятно. Если вас просят закрыть счет и ваши операции признаны сомнительными, то почему банк не отказал в их проведении и принудительно сам не закрыл счет? А тут перевод собственных средств при закрытии, отказывать не в чем, ведь остаток то нужно куда-то перевести.
 

MasterSRO

Пользователь
Vailend, про наличку не разу не слышал чтоб банк отдал, вот обнальщики бы порадовались))) обнал под 0%
Что касается процентов не хилых, то читайте договора, как я уже где то писал, например, Локо банк грешит этим, но всё решаемо, только выходы искать нужно.

Сейчас проблема обычно такая, что если у конторы залочили счет и нет открытого "работающего" счета, то открыть такой "работающий" счет очень-приочень трудно. Собственно в этом и идет основная помощь, но есть и нюансы, т.к. пришедшие собственные средства на такой счет тоже должны "разрешить" отправить, снять и т.п.
 

Zorros

Новичок
4 Сен 2017
8
11
Лучше всего первым делом прийти диру в банк с платежей на возврат средств отправителю и письмом на закрытие счета. И уж если откажут, только тогда идти искать где открыть второй счёт.

К сожалению, в последнее время при описанной в теме ситуации даже при возврате средств контрагенту некоторые банки пишут в назначении "в связи с закрытием счета", что приводит к проблемам, а некоторые банки, такие как Промсвязьбанк просто не исполняют любые бумажные платежки, кроме платежки с назначением "в связи с закрытием счета"