Есть компания и у нее есть счет в банке. Банк заблокировал счет по собственной инициативе и требует подтверждающих документов на операции по счету. Организация пишет заявление о закрытии счета и переводе денег на другой счет в другом банке. Первый банк отказывается это делать. Письменно отказ и ссылки на закон, по которому они действуют, не дают. Что предпринять в этой ситуации?
Банк заблокировал счет
- Автор темы djuba
- Дата начала
Yoyo
Местный
если терпит время/деньги - то можно пободаться.
если банк морозит счет с таким требованием, то значит он уверен в своей правоте, точнее уверен в "не правоте" клиента
думаю в Вашем случае были платежи с ценными бумагами и физ.лицами. много много платежей....
обычно, нарисовать подтверждающие договора занимет 1-2 дня. разморозка 1-2 дня. дайте банку то что он хочет. глубоко изучать никто не будет, чисто формальности.
кстати, что за банк? не в качестве рекламы
з.ы. в нашем городе был случай, когда один банк изменил тарифы. 5% на перевод на физ лиц. о уведомлении речи не шло. так одно ООО сделала перевод на 2 ляма.
сняли 5%. причем, ни разговоры с управляющим не помогли, ни предоставление подтвержающих доков. говорит - не в моих силах, сорри. ООО жаловаться не пошло, постеснялось.
этот же банк недавно в тарифах ввел новыю фишку - если ООО не располагается по юр адресу - 5% на все операции. вот так вот некоторые банкиры жгут
если банк морозит счет с таким требованием, то значит он уверен в своей правоте, точнее уверен в "не правоте" клиента
думаю в Вашем случае были платежи с ценными бумагами и физ.лицами. много много платежей.... обычно, нарисовать подтверждающие договора занимет 1-2 дня. разморозка 1-2 дня. дайте банку то что он хочет. глубоко изучать никто не будет, чисто формальности.
кстати, что за банк? не в качестве рекламы
з.ы. в нашем городе был случай, когда один банк изменил тарифы. 5% на перевод на физ лиц. о уведомлении речи не шло. так одно ООО сделала перевод на 2 ляма.
сняли 5%. причем, ни разговоры с управляющим не помогли, ни предоставление подтвержающих доков. говорит - не в моих силах, сорри. ООО жаловаться не пошло, постеснялось.
этот же банк недавно в тарифах ввел новыю фишку - если ООО не располагается по юр адресу - 5% на все операции. вот так вот некоторые банкиры жгут
kyrator
Активист
Эх... Живут же люди! Нам бы так!если ООО не располагается по юр адресу - 5% на все операции. вот так вот некоторые банкиры жгут
Адреса с подтверждением, наверное, раз в 5 подорожали б... :new_russian: ...или б в 10 !?
Dimitrius
Активист
- 29 Июл 2007
- 1,153
- 450
банк попал!
сильно так попал, на 849-ю статью, за такие дела предупреждение от ЦБ "как два пальца об асфальт"!
для профилактики можете тыкнуть их в 845 п.3
"Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению."
сильно так попал, на 849-ю статью, за такие дела предупреждение от ЦБ "как два пальца об асфальт"!
для профилактики можете тыкнуть их в 845 п.3
"Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению."
КОТ, ты в своем уме!? Там не та сумма и надо решать проблемы юридическими способами. 90-е прошли давно.
djuba, я не понимаю - разве трудно сделать запрашиваемые документы? Банк могут наказать не только за то, что они пытаются контролировать платежи клиента, но и за то, что они выпустили платежи, подпадающие как под сомнительные.
Dimitrius, ты представляешь себе наезд клиента на банк по данной статье (849)? Если клиент даже не может документы предоставить?
Dimitrius, ты представляешь себе наезд клиента на банк по данной статье (849)? Если клиент даже не может документы предоставить?
Банк не может заблокировать счет. Банк может приостановить платеж.
Если операция уже совершенаи банк отказывается совершить другие операции, а вы уверены в легальности операций, пишите жалобу в ЦБ.
Если же банк просто не проводит платеж, переводите деньги по чуть-чуть на другой счет, без закрытия (закроете позже). При отказе - жалоба в ЦБ.
Если операция уже совершенаи банк отказывается совершить другие операции, а вы уверены в легальности операций, пишите жалобу в ЦБ.
Если же банк просто не проводит платеж, переводите деньги по чуть-чуть на другой счет, без закрытия (закроете позже). При отказе - жалоба в ЦБ.
А если белая, то все равно дать или можно законно потребовать прекратить беспредел!? Просто очень много тем про блокировку налоговой, а вот тут банк заблокировал и при этом все утверждают, что это не законно, но законных методов борьбы с этим не предложили. Так каким образом можно бороться с беспределом банка!?
Yoyo
Местный
если белая то законно можно прекратить беспредел. только долго и дорого. но тем не менее, полученная Вами информация в этом увлекательном затяжном процессе будет очень полезна посетителям данного форума и просто честным людям. если идти таким правильным путем - то могут вообще банк лицензии лишить, а это дело серьезное.
<O
</Oдавайте очищать банковское пространство от беспредела и давать "зеленый коридор" честным коммерсантам ! :yahoo:<O
</Oесли белая, то какие проблемы доки предоставить?
как правильно сказал Чиф
так что банкиров надо жалеть и беречь
Мосналог
Новичок
- 21 Июл 2007
- 11
- 0