Блокировка расчетного службой фин мониторинга банка

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
Это вам подарок сделали неслыханный в нынешнее время.
Им надо срочно воспользоваться, есть вероятность не открыть счет больше нигде и никогда, ну кроме всяких локо банков и ланта банков. Или скорее бежать открывать счет, пока информация не разлетелась, но новый счет вам так же заблокируют, через какое-то время.
Прям циганка. По руке гадаете? Вероятность есть всегда. Даже у новой белой компании есть вероятность ни где не открыть счет, а так же есть вероятность, что блокирнут через какое-то время, но только не счет, а клиент-банк. Банки не имеют права блокировать счет (террористов и экстремистов не берем в счет).
Неслыханную щедрость так же даёт ВТБ24, Сбер и другие банки, если их попросить. Да и счета можно открывать после ухода из других банков, только надо знать - куда можно пробовать залезть, а куда нет. Ну а для того, чтобы остаток отогнать со счета размер и название банка не так важны.
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
заблокируют не через какое то время а сразу )) так уже было когда пришли в текущий банк. потому что сумма переведенного остатка свыше 600 тр, что автоматом основание для проверки, не дадут соврать знающие господа. смотрели выписку из предидущего банка за последний квартал.

Это конкретный банк или группа банков, но далеко не все.
 

ramonspb

Новичок
30 Май 2016
0
2
Если банк вынуждает вас закрыть счет по 115 фз то в принципе ему абсолютно не важно куда вы переведёте остаток, сообщение в росфинмониторинг уйдет при любом раскладе, хоть наличные снимай. Если вы посмотрите приложение к 375-п п.1131 то вам станет ясно почему. Всё остальное - трактовка банками норм цб, сколько банков столько и трактовок.

в общем в точку
 

ramonspb

Новичок
30 Май 2016
0
2
блокирнут через какое-то время, но только не счет, а клиент-банк
то что клиент-банк, а не р/с непосредственно, это да, это понятно. было дело также поперли из Авангарда, но надо отдать должное принимали платежки на бумажном носители и я ходил в отделение и работал таким образом) у Модульбанка насколько я помню заградительный тариф на такие бумажные платежки, хочешь носить платежки, будешь переведен на спецтариф 30 тр/мес
куда можно пробовать залезть, а куда нет.
я нашел таких 3, не считая Локо, у которого штраф 500 тр!!!! если им только покажется что то)))))) А вы какие можете посоветовать добрым людям? куда можно идти
 

ramonspb

Новичок
30 Май 2016
0
2
Это конкретный банк или группа банков, но далеко не все.

ну вот вы можете сказать в каких не заблочат сразу? потому что основание у них есть по 115 фз. поучение на свежеоткрытые счет (в течение до месяца примерно) суммы превышающей те же 600 тр. в 115 кокретные суммы и сроки конечно не указаны и опять же банк решает, насколько сумма большая и подозрительная и насколько срок короткий, чтобы ее получать. и им по сути не важно твои это деньги с другого расчетника или тебе оплатили
 

ramonspb

Новичок
30 Май 2016
0
2
115-фз
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций


...но это лирика.

в принципе я это и имел ввиду. что если на счет упадет сумма >600 тр, то они именно обязаны проверить. то есть приостановить клиент-банк и запросить документы. а товарищ говорил выше, что не все банки проверят. но это зависит от величины банкапо большей части. а в маленьком банке как Модуль и Точка мониторят каждую операцию.
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
115-фз
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций


...но это лирика.

Люблю общаться со знатоками 115-ФЗ, особенно с лирическими нотками в общении. Вот не могли бы вы уточнить, какие виды операций перечислены в законе? А то выдернули фразу из контекста и трясёте ей как сборником стихов, мух отгоняя. Межу прочим там и про 3 миллиона рублей написано, про 100 тысяч и 50 миллионов рублей. А ещё в тексте закона фигурируют 15 тыс. и 45 тыс. рублей. Забыл, ещё 10 тысяч рублей террористам на жизнь в месяц можно выдавать.
Ну чтож, жду конкретики от поэта.
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
в принципе я это и имел ввиду. что если на счет упадет сумма >600 тр, то они именно обязаны проверить. то есть приостановить клиент-банк и запросить документы. а товарищ говорил выше, что не все банки проверят. но это зависит от величины банкапо большей части. а в маленьком банке как Модуль и Точка мониторят каждую операцию.
То есть вы согласились с мнением того, кто в корне неверно трактует 115-фз, очень жаль. Обязанности нет, это выдумка. Каждый банк сам устанавливает дополнительные правила игры в своих ПВК (внутренний документ банка), так вот, если они у себя закрепили проверять такие зачисления, то это их добровольное (ну или почти добровольное) желание. Вот тогда они обязаны это делать, но не согласно закону.
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
ну вот вы можете сказать в каких не заблочат сразу? потому что основание у них есть по 115 фз. поучение на свежеоткрытые счет (в течение до месяца примерно) суммы превышающей те же 600 тр. в 115 кокретные суммы и сроки конечно не указаны и опять же банк решает, насколько сумма большая и подозрительная и насколько срок короткий, чтобы ее получать. и им по сути не важно твои это деньги с другого расчетника или тебе оплатили

К сожалению, я такой информации вам не дам. Иначе в тех банках, которые я знаю начнётся наплыв клиентов с "душком" и банкам придется принимать меры для борьбы с таким клиентами, а это введение таких же проверок, какие мы с вами обсуждаем здесь. Вполне возможно, что все перейдут на тотальный контроль переводов собственных средств из иных кредитных учреждений, но пока не перешли и этому надо радоваться.
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24

Чтож, изложу ту часть статьи, которая относится к 600 тысячам рублей.
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в "случаях", если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
(см. текст в предыдущей "редакции")
""приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
""внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
""2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;
(пп. 2 в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
(см. текст в предыдущей "редакции")
""3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
""открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
""зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
""4) иные сделки с движимым имуществом:
помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
(в ред. Федерального закона от 19.07.2007 N 197-ФЗ)
(см. текст в предыдущей "редакции")
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
""получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
""переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
""скупка, "купля-продажа" драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
(см. текст в предыдущей "редакции")
""предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

И повторю свой вопрос, где среди перечисленного наш случай. Выделите жирным или процитируйте.
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
Ну конечно, все так и есть...в детских сказках)))

Существуют вообще-то четкие инструкции Центрального Банка, которые выпускаются ежемесячно. Банкам нехрен делать, в "игры" какие-то играть.

Вот интересно, а я то начальник финансового мониторинга банка и прозевал их, не озвучите их, уважаемый? Именно касательно нашего случая, заранее благодарен.
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
К сожалению не смогу, я не начальник финмона и комплаенса)

Простите, но как же все ваши утверждения, которые вы писали ранее и кричали, что все остальные могут думать как хотят, но истина в ваших словах?
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
По всей видимости это попадает под 3)
""зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

Из вашего же сообщения.
Не правда ли?

При чем здесь государственная регистрация юр.лица и перевод собственных средств?
Если вы про второе, то тут никто не мешает сделать первое зачисление менее 600 тыс. рублей, например внести займ на 10 тыс.рублей.
Опять таки данный пункт обозначает, что сведения по подобным операциям в обязательном порядке направляются в РФМ по кодам 4006 и 4005, не более того.
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Я бы сказал - не только топ 10. Стоплисты по межбанку активно весьма ходят.
 

ko.bura

Новичок
10 Мар 2016
19
13
кто объяснит, что такое "реп-лист" и какие сведения там содержатся?
 

Бах

Активист
30 Сен 2009
3,676
2,336
Москва