ЦБ ужесточил контроль за компаниями-однодневками

Markus

Местный
21 Авг 2007
659
477
Москва
ЦБ ужесточил контроль за компаниями-однодневками

Регулятор стал обзванивать кредитные учреждения с рекомендациями провести работу с рядом клиентов, у которых налоговые выплаты составляют менее 0,5% от оборотов. Таких клиентов Центробанк РФ считает "транзитными", и банкирам приходится закрывать их счета, сообщают "Ведомости".

Компания со столь небольшим показателем может оказаться однодневкой, подчеркивают в Банке России: это не единственный, но главный критерий. Перечни клиентов создаются по формальным основаниям, в него попадают и "живые" компании, однако около 70 % списка – действительно сомнительные, отмечают банкиры.

ЦБ плотно занялся борьбой с транзитными операциями в начале 2015 года, отмечает топ-менеджер банка из топ-100, с тех пор кредитные организации ежеквартально получают перечни подозрительных клиентов, в том числе и с низкой налоговой нагрузкой. Другой банкир утверждает, что по факту это происходит чаще и в форме устных рекомендаций. "Эти требования осложняют банкам жизнь – около половины наших клиентов, у кого есть живой бизнес, не попадают под требования о минимальной налоговой нагрузке", – недоволен топ-менеджер крупного регионального банка.

При этом кредитное учреждение может попытаться отстоять кого-то из "неблагонадежных клиентов". Для этого необходимо направить в ЦБ расширенное мотивированное суждение, подтверждающее, что компания ведет реальную деятельность.
http://pravo.ru/news/view/127263/
 
  • Мне нравится
Реакции: ЮрБиз и Romb

ЮрБиз

Местный
21 Апр 2015
223
318
Россия
Раньше обнальные конторы в немилости были, теперь и транзитники попали. Хотя под транзитные конторы по признакам можно отнести 90% всех компаний малого и среднего бизнеса. Охота на ведьм продолжается .... :(
 
  • Мне нравится
Реакции: ALEX68 и nazar13

Dharma

Новичок
29 Авг 2016
3
2
0,5% вроде еще год назад были "рекомендованы" для жизни счетов
 

ЮрБиз

Местный
21 Апр 2015
223
318
Россия
Теперь в Тамб. области борются с однодневками иначе - у них отчетность НДС не принимают. И под это попало половина фирм города.
 

ЮрБиз

Местный
21 Апр 2015
223
318
Россия
А чем, кстати, вся эта история закончилась?

А ничем! У кого приняли, у некоторых до сих пор висит... люди ходили писали жалобы в обл. управление, иные аж в прокуратуру. Да толку ноль((

P\S Живем не по закону, а по понятиям. Отсюда вот такая эпидерсия.
 

TRIATIY

Новичок
7 Янв 2017
3
1
У нас в государстве очень любят рубить голову дракону, на месте которой вырастает две новые. Или отрезать ящерице хвост - примерно с тем же эффектом. При этом достигается главная задача - создается видимость работы во благо государства. Хотя взять и ограничить съем наличных со счета никто почему-то не хочет. Никто не решается (хотя опять эта тема уже поднялась) ввести лимит на расчеты наличными. Ведь все просто - перевести все крупные расчеты (свыше полумиллиона, хотя бы) в безнал, и тогда все - проблема с обвалом решена. Но что-то как-то не получается...
 

bank-04@bk.ru

Новичок
3 Апр 2017
3
0
Обратите внимание, если хотите заключить сделку с этим пользователем, на данный момент он заблокирован.
Открыть счет в банке стало сложнее. По рекомендации ЦБ банки ужесточили внутренний контроль и отказывают в открытии расчетных счетов тысячам компаний, пишут "Ведомости". "Мы пытаемся приучить банки, чтобы они сами выявляли операции с признаками обналичивания", – рассказывал в сентябре директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов. Регулятор поставил новую планку требований и пожеланий к банкам: при анализе плохих операций ЦБ смотрит на скорость и самостоятельность реагирования. ЦБ, по словам Полупанова, видит понимание, об этом передает Финмаркет. Статистика, как пишут "Ведомости", это подтверждает. "ВТБ 24" в 3-м квартале отказал примерно 4000 организаций в открытии расчетного счета, рассказал предправления госбанка Михаил Задорнов: "По нашим методам комплаенс (внутренний контроль) мы на 100% уверены, что эти организации не собирались заниматься той деятельностью, которая была заявлена". Задорнов обещает продолжать эту политику, поскольку массовый отзыв лицензий, связанный с финансовым мониторингом, ведет к большому притоку в крупные банки фирм-однодневок, нацеленных на проведение сомнительных операций. За квартал "ВТБ 24" открыл 29 000 расчетных счетов, сообщила пресс-служба. Банки не только отказывают некоторым компаниям в открытии счета, но и закрывают счета организаций, которые могут проводить сомнительные операции, отмечает газета. Промсвязьбанк ежемесячно открывает около 6000 счетов юрлицам и ИП, рассказывает старший вице-президент Владимир Шаталов. Примерно четверти клиентам банк отказывает на входе: они "подпадают под критерии отмывщиков", продолжает он, кроме того, банк закрывает от 200 до 1000 счетов в месяц. Альфа-банк за август – сентябрь закрыл несколько тысяч счетов небольших компаний, говорит человек, близкий к "Альфа-групп". Пресс-служба Альфа-банка указала, что доля отказов в открытии счетов новым клиентам выросла на несколько процентных пунктов, при том что банк ежеквартально привлекает 25 000–30 000 клиентов малого и среднего бизнеса. Сбербанк проводит все предусмотренные законодательством мероприятия, направленные на выявление операций по отмыванию доходов, полученных преступным путем, "включая реализацию права отказа в проведении операций или открытии счета», сообщил представитель банка.
 

Mayers

Новичок
7 Июл 2016
9
7
В 2016 г. в едином реестре юрлиц (ЕГРЮЛ) стало почти на 781 000 компаний меньше, чем в 2015 г., сообщила Федеральная налоговая служба (ФНС). 84% из них были исключены из реестра по решению самих налоговиков (больше года не предоставляют отчетность, нет движений по счетам).
Кампанию против однодневок служба начала в 2016 г., поручив руководителям региональных управлений улучшить качество регистрации компаний. Число юрлиц, исключенных из реестра, должно было вырасти на 15,4%, говорили чиновники. В итоге за весь 2016 год из реестра было исключено в 3,6 раза больше компаний, чем за 2015 год, сообщила ФНС.
Сокращается число компаний с признаками фирм-однодневок, объясняет федеральный чиновник: часть исключаются из реестра, некоторые исправляют недостоверные данные. На 1 января 2017 г. в России было зарегистрировано 4,5 млн компаний. Год назад около 20% из них не сдавали отчетность более года, оценивает федеральный чиновник, сейчас их доля существенно сократилась.
Однодневки часто используются для незаконного обналичивания и возмещения НДС, создания искусственной цепочки поставщиков – чтобы увеличить цену товара и уменьшить налоговую базу. Самая популярная схема – зарегистрировать компанию, вывести на нее средства за оказание услуг, обналичить через индивидуального предпринимателя, а компанию бросить.
С 2016 г. у налоговиков появились новые инструменты для борьбы с однодневками. Больше стало оснований для отказа в регистрации: три года учредителем фирмы не может стать руководитель, чья компания была исключена из ЕГРЮЛ из-за невыплаченной задолженности, из-за записи о недостоверности информации или не ликвидирована после решения суда. Раньше при регистрации проверялись только заявление о госрегистрации и полнота комплекта документов, вспоминает чиновник, если условия соблюдены, ФНС отказать не могла. Компании стали чаще сталкиваться с отказами в регистрации, говорит директор департамента юридической фирмы «Клифф» Юлия Сафаргалиева.
Также налоговики получили право проверять достоверность сведений при регистрации компаний, проводя осмотры. А если они обнаружат ошибки в ЕГРЮЛ – вносить запись о недостоверности сведений. У налоговиков есть десяток показателей, чтобы проверить, реальная или фиктивная компания.
В основном они связаны с местом регистрации. Компанию могут заподозрить, если по ее адресу уже находится более пяти юрлиц или она зарегистрирована в разрушенном здании. Переезд или участие в реорганизации во время налоговой проверки – тоже повод для подозрений. При реорганизации проверяют чаще, говорит Сафаргалиева, собственнику приходится подтверждать, что фирма прошла налоговую проверку, у нее нет долгов. По данным ФНС, число компаний, прекративших работу из-за реорганизации, в 2016 г. снизилось на 40,3% по сравнению с 2015 г.
При первичной регистрации проблем нет, говорит Сафаргалиева, уходит три дня, а при изменении устава или смене гендиректора проверки не проводятся вовсе.
Уменьшение числа компаний может быть связано и с кризисом, считает Сафаргалиева, многие бросают, не начав. Это не сокращение предпринимательской активности, не согласен федеральный чиновник, а результаты чистки реестра. За 2016 г. в ЕГРЮЛ было внесено на 2% больше сведений о создании компаний, чем за 2015 г., говорит чиновник. 83% из прекративших работу компаний были исключены из реестра по решению налоговиков, в 2015 г. таких компаний было только 53,7% (см. график). Спад предпринимательской активности может объяснить 20–30% случаев исключения из реестра юрлиц, согласна юрист адвокатского бюро А2 Ксения Риф: 2016 год стал годом «генеральной уборки» ЕГРЮЛ.
Но теневой рынок подстраивается под критерии, предупреждает гендиректор УК «Мунерман и партнеры» Илья Мунерман. Для сомнительных операций выбираются давно зарегистрированные компании с активными движениями по счетам, согласен юрист крупной компании. Особенно распространены случаи покупки для махинаций компаний с историей, такая компания легко встроится в схему с однодневкой. Пару лет назад было море недобросовестных контрагентов по одному адресу, согласен Мунерман, но теперь неработающий телефон, массовые учредители и директора – в прошлом.
 

avuvvu@mail.ru

Новичок
17 Апр 2017
3
0
Другой банкир утверждает, что по факту это происходит чаще и в форме устных рекомендаций. "Эти требования осложняют банкам жизнь – около половины наших клиентов, у кого есть живой бизнес, не попадают под требования о минимальной налоговой нагрузке", – недоволен топ-менеджер крупного регионального банка.

ну так отказались бы от половины своих клиентов, и закрыли бы свой шарашный банк...... уже на новые фирмы с о оборотом счета открывать перестали, зачем тогда банки нужны? большим дядям бабло отмывать?
 

avuvvu@mail.ru

Новичок
17 Апр 2017
3
0
"По нашим методам комплаенс (внутренний контроль) мы на 100% уверены, что эти организации не собирались заниматься той деятельностью, которая была заявлена"

Экстрасенсы пробились уже в банковский сектор! А может собирались, какие ваши доказательства?
 

ЮрБиз

Местный
21 Апр 2015
223
318
Россия
Априори они правы, ибо не могут быть не правы :rolleyes:

"Только массовые расстрелы спасут нашу многострадальную Родину" (не помню, кто сказал)
 
  • Мне нравится
Реакции: ALEX68