Отказы банков по адресам

Майк

Активист
2 Фев 2009
3,945
1,629
Походный проезд
Давно продаем адреса в здании, где 27 помещений. Стараемся комбинировать по 2-3 разных комнаты в адресе, чтобы как-то уйти от массовости. Однако многие банки отказывают в открытии счета, и, как нам кажется, именно в связи с массовостью адресов (хотя в базе налоговой на адресах с нашими комбинациями комнат зарегистрировано не более 5-10 фирм).
Теперь вопрос к знатокам: как с этим обстоит у профессиональных собственников помещений? Они походу правду здесь не скажут, но регистраторы должны быть в курсе ситуации. Хочется найти какое-то решение.
 

haoren

Активист
17 Янв 2016
1,243
377
Москва не резиновая, как ты её площадь не "комбинируй".
Банки разные бывают, в них разные сотрудники работают, многим глубоко начихать на конкретные помещения, и они смотрят целиком на здание.
 

Бухгалтер_555

Новичок
27 Янв 2016
4
2
Столкнулся с тем, что банкам (маленьким) плевать на массовость, НО, обязательно должно быть свидетельство о праве собственности на помещение (либо выписка) и
не плохо, если туда можно приехать и встретить там директора. Говорят ЦБ лютует.
 

Morozz

Местный
27 Окт 2011
889
747
Екатеринбург
Столкнулся с тем, что банкам (маленьким) плевать на массовость
Скорее уж большим "плевать"... особо даже не "ездят"... Захотят - откроют (по "совокупности обстоятельств") - захотят - откажут...
ПВК по ПОД/ФТ - в каждом банке "свои"... все по разному "идентифицируют"...
Однако многие банки отказывают в открытии счета, и, как нам кажется, именно в связи с массовостью адресов
После принятия п. 5.2 ст. 7 115-фз - прошло уже три года - должны были привыкнуть...
Повторюсь - в соответствии с банковским законодательством, Положением ЦБ N 499-П, Инструкцией ЦБ N 153-И, а также Положением ЦБ N 375-П - каждый банк самостоятельно разрабатывает и применяет ПВК по ПОД/ФТ а также "Программу идентификации кредитной организацией клиента..."

Практически у всех банков и в Правилах и в Программах и во внутренних инструкциях есть как общие (идентичные) требования, так и индивидуальные особенности и требования, которые, как ни странно - иногда могут кардинально различаться. Поэтому и клиент и Вы (как посредник) - должны быть готовы к тому что в целях идентификации при открытии счета разные банки вообще могут предъявить абсолютно противоположные требования (в том числе и к адресу юр. лица).

Это Россия... :eek:
 
  • Мне нравится
Реакции: Майк и likvidatorooo
23 Мар 2010
531
956
Москва
Открывать счета только через своего карманного менеджера ! Который не будет проверять адрес , на наши адреса открывает так 3 банка из списка ТОП до 20

Вот и весь секрет ;)
 

nazar13

Активист
15 Янв 2009
3,830
2,328
Остоженка, 10
Обратите внимание, если хотите заключить сделку с этим пользователем, на данный момент он заблокирован.
На наши адреса банки абсолютно нормально открывают счета. Конечно, если со всеми остальными "параметрами" фирмы все в порядке, особенно с Руководителем.
 

ТСВ

Местный
29 Июн 2007
684
451
Москва
Знаю один банк, который стал формировать списки собственников, по чьим адресам счета новым компаниям не открывают;)
Пока правда только двое в этом списке:D
 

nazar13

Активист
15 Янв 2009
3,830
2,328
Остоженка, 10
Обратите внимание, если хотите заключить сделку с этим пользователем, на данный момент он заблокирован.
ТСВ, Станислав, а в личку напишите детали? Интересно :)
 

xpe6a

Местный
25 Янв 2011
308
193
Москва
nazar13, где-то год назад читал ответ СБ в Уралсибе, что ИП Геворкян славится предоставлением помещений в фиктивную аренду, и с таким договором аренды счет открывать не надо.
 
23 Мар 2010
531
956
Москва
Знаю один банк, который стал формировать списки собственников, по чьим адресам счета новым компаниям не открывают;)
Пока правда только двое в этом списке:D

А как люди попадают в этот чудо список ?
 

Анастасия_Я

Новичок
3 Дек 2016
3
3
Столкнулся с тем, что банкам (маленьким) плевать на массовость, НО, обязательно должно быть свидетельство о праве собственности на помещение (либо выписка) и
не плохо, если туда можно приехать и встретить там директора. Говорят ЦБ лютует.


Наименование банков озвучьте, плиз. Можно в ЛС
 

Julia_J

Новичок
16 Янв 2017
9
4
Открывать счета только через своего карманного менеджера ! Который не будет проверять адрес , на наши адреса открывает так 3 банка из списка ТОП до 20

Вот и весь секрет ;)


Подскажите, а есть возможность сотрудничества с вашим "карманным менеджером"?
 

Юрий76

Активист
1 Авг 2008
3,292
1,293
Обратите внимание, если хотите заключить сделку с этим пользователем, на данный момент он заблокирован.
  • Мне нравится
Реакции: nazar13
23 Мар 2010
531
956
Москва
Подскажите, а есть возможность сотрудничества с вашим "карманным менеджером"?

Есть !!!

Покупаете у нас юр адрес ! как зарегят вас скидываете все реквизиты для проверки их банком , если все ок то менеджер выездной открываем вам счет.

Сразу говорю номиналы даже не массовые не пройдут
 

Kirya

Активист
19 Окт 2011
1,960
866
Есть !!!

Покупаете у нас юр адрес ! как зарегят вас скидываете все реквизиты для проверки их банком , если все ок то менеджер выездной открываем вам счет.

Сразу говорю номиналы даже не массовые не пройдут

а в чём смысл такого открытия и покупки адреса у Вас?
 

Юрий76

Активист
1 Авг 2008
3,292
1,293
Обратите внимание, если хотите заключить сделку с этим пользователем, на данный момент он заблокирован.