Есть ли позитивный опыт борьбы?

Import40

Местный
8 Апр 2014
115
72
со сбером...

успешно работали год, обороты очень небольшие, в среднем по месяцу 1.5 млн, полный комплект операций по хоз деятельности: аренда, з.п., налоги, реклама (яндекс и прочие крупные компании), юр услуги, бух обслуживание, участие в выставках, конференциях, покупка мебели и оргтехники и платежи по основной деятельности. Получили запрос по 115, 3 дня сканили 300 мб документов, отправили 22 письма. Ответ закрывайте счет, банк выявил сомнительные операции. Есть ли реальный опыт борьбы в таких ситуациях? Готов жертвовать временем и доказать, что сомнительности в действиях ЮЛ нет.
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
со сбером...

успешно работали год, обороты очень небольшие, в среднем по месяцу 1.5 млн, полный комплект операций по хоз деятельности: аренда, з.п., налоги, реклама (яндекс и прочие крупные компании), юр услуги, бух обслуживание, участие в выставках, конференциях, покупка мебели и оргтехники и платежи по основной деятельности. Получили запрос по 115, 3 дня сканили 300 мб документов, отправили 22 письма. Ответ закрывайте счет, банк выявил сомнительные операции. Есть ли реальный опыт борьбы в таких ситуациях? Готов жертвовать временем и доказать, что сомнительности в действиях ЮЛ нет.

Чем больше банк, тем больше роботов в принятии решений. Сбер не будет этим заниматься. Если робот сказал в морг, значит в морг. Можете пожертвовать временем, расскажете потом сколько шишек набьете ;) из моих клиентов никто не смог

Если все действительно так как пишете - пробуйте банки менее избалованные вниманием.
 
  • Мне нравится
Реакции: Solo88

Хонина Ульяна

Пользователь
20 Июн 2016
39
42
Три месяца назад сбер заблокировал платежи, закрыли счет, остаток перевели в другой банк. Деньги пролежали два месяца, платили аренду, з.п., налоги и прочие мелкие расходы, на первом пп по основной деятельности ловим 115, директор в Китае на выставке бросает все и прилетает в Москву, едет в банк - ответили так - "закрывайте счет, если сбер вас заблочил, значит и мы обязаны, иначе никак не можем". Вывод - после ухода из сбера по нам внесли запись в 550-п и прощай карьера. Поэтому не уверена стоит ли уходить из сбера сразу, возможно попытаться решить вопрос жалобами, буду следить за темой.
 

MosRos

Местный
14 Фев 2018
115
64
Москва
Если вам влепят 550 или 115, в какой банк бы вы не пошли, судьба будет одна.
Данная база едина, часто ещё туда подгружают комментарии ЦБ и фин.мониторинга, да и по факту Комплайн, и так под полным контролем структур, СБ банков толком ничего в этом плане уже не решают.
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Сбер всех с кем прощается заносит в 550ый. Тут уже ничего не поделать. Но если Вы глубоко в душе белый и пушистый, а также приносите банку нетрехкопеечный доход при обслуживании - можно пробовать разговаривать с другими участниками финансового рынка. Из 550п не удалитесь, но работать, при тщательном соблюдении 18-МР и других рекомендаций - Вам возможно разрешат. Так как акцептовавший работу подобной компании банк должен будет периодически давать отчеты по данному юрлицу вверх. Но, повторюсь, для этого должны быть существенные доводы, как например - высокий комиссионный доход (хотя бы тысяч 50-100 в месяц), большие остатки среднедневные и пр.
 
Но если Вы глубоко в душе белый и пушистый, а также приносите банку нетрехкопеечный доход при обслуживании - можно пробовать разговаривать с другими участниками финансового рынка. Из 550п не удалитесь, но работать, при тщательном соблюдении 18-МР и других рекомендаций - Вам возможно разрешат. Так как акцептовавший работу подобной компании банк должен будет периодически давать отчеты по данному юрлицу вверх. Но, повторюсь, для этого должны быть существенные доводы, как например - высокий комиссионный доход (хотя бы тысяч 50-100 в месяц), большие остатки среднедневные и пр.
Главное доказать банку свою "пушистость" документально и фактически.
 

Alexandrrr

Новичок
27 Июл 2018
17
7
На практике не пробовали, но теоритически есть шанс доказать и смысл в этом есть, т.к. сложности теперь появятся и с другими банками, дошло до абсурда.
 

Alexey_78

Новичок
24 Окт 2011
7
9
Москва
По ИП в сбере есть положительный опыт, и то зависит от сотрудника комплаенса, который проверяет документы. ООО особенно на ОСНО ни в одном банке не получается отбивать, так как к ним как раз наиболее пристальное внимание в виду яростного желания государства побольше собрать НДС.
 

Solo88

Местный
4 Май 2017
107
166
МОСКВА
Чем больше банк, тем больше роботов в принятии решений. Сбер не будет этим заниматься. Если робот сказал в морг, значит в морг. Можете пожертвовать временем, расскажете потом сколько шишек набьете ;) из моих клиентов никто не смог

Ай эм робот сбербанкА.
Я говорить что это есть 99,9% правильный слова.
:D
А 0,1% это вероятность что выпивший Админ ошибется в настройках фильтров условий блока.
И тогда в стране будет ПРАЗДНИК. Недолго.
Но потом в морг.