Беспредел в банке открытие!

Junior

Местный
26 Май 2009
617
44
Планет земля
Доброго времени суток!

У нас заблокировали расчетный (спец) счет, одновременно заблокировали доступ к клиент-банку.

Как объяснили специалисты по причине игнорирования требования банка о предоставлении документов, которое было направлено по клиент-банку, в который мы не можем зайти!

В клиент-банк мы не входили по причине отсутствии д/с на счете. Требование о предоставлении документов мы так и не получили. Наш клиент-менеджер передал список документов содержащийся в требовании. На следующий день мы представили все запрашиваемые документы. Стоит отметить, что почти все запрашиваемые документы мы предоставляли при открытии счета 2 месяца назад. На прошлой неделе, менеджер из банка предоставили еще один список документов. Документы также предоставили на следующий день.

На сегодняшний день счет и клиент-банк по-прежнему заблокированы уже более 2 недели (с 08.06.2018), официального требования мы так и не получили, хотя направили советующий запрос…

Все это усложняется тем, что мы являемся исполнителем по госконтракту, исполнение которого регламентировано графиком. В настоящий момент мы уже не укладываемся в установленные сроки, в связи с отсутствием возможности использования денежных средств, поступивших от заказчика на заблокированный счет, для расчета с поставщиками!

Подскажите, пожалуйста, что нам делать? Куда жаловаться? В прокуратуру? ЦБ?
Есть ли какие-нибудь сроки блокировки???
 

alexxan

Новичок
15 Июн 2018
17
3
Доброго времени суток!

У нас заблокировали расчетный (спец) счет, одновременно заблокировали доступ к клиент-банку.

Как объяснили специалисты по причине игнорирования требования банка о предоставлении документов, которое было направлено по клиент-банку, в который мы не можем зайти!

В клиент-банк мы не входили по причине отсутствии д/с на счете. Требование о предоставлении документов мы так и не получили. Наш клиент-менеджер передал список документов содержащийся в требовании. На следующий день мы представили все запрашиваемые документы. Стоит отметить, что почти все запрашиваемые документы мы предоставляли при открытии счета 2 месяца назад. На прошлой неделе, менеджер из банка предоставили еще один список документов. Документы также предоставили на следующий день.

На сегодняшний день счет и клиент-банк по-прежнему заблокированы уже более 2 недели (с 08.06.2018), официального требования мы так и не получили, хотя направили советующий запрос…

Все это усложняется тем, что мы являемся исполнителем по госконтракту, исполнение которого регламентировано графиком. В настоящий момент мы уже не укладываемся в установленные сроки, в связи с отсутствием возможности использования денежных средств, поступивших от заказчика на заблокированный счет, для расчета с поставщиками!

Подскажите, пожалуйста, что нам делать? Куда жаловаться? В прокуратуру? ЦБ?
Есть ли какие-нибудь сроки блокировки???

Напишите Инн в личку,посмотрят и скажут.что делать. надо знать инфу с другого берега.
 
  • Мне нравится
Реакции: Junior

Андрей199

Новичок
19 Янв 2017
25
14
Добрый день!
Подскажите, пожалуйста, что нам делать? Куда жаловаться? В прокуратуру? ЦБ?
Есть ли какие-нибудь сроки блокировки???
Сроки для осуществления банками контрольных мероприятий по 115-ФЗ есть, но все банки с которыми я работал (топ - 50 банков по финансовому и кредитному рейтингу рассчитываемому по методике Банки.ру ) их нарушают; в Вашей ситуации необходимо осуществить совокупность действий, среди которых должны быть жалобы в прокуратуру и ЦБ, а одним из главных действий должно стать установление надлежащего контакта с руководителем отделения, при котором он будет сообщать реальное положение дел по Вашему счету и в первую очередь по срокам разрешения ситуации.
 
  • Мне нравится
Реакции: Junior

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Собственно все написали выше. Цб и прокуратура вам доступ к деньгам не ускорит. Первично - общаетесь с банком. Не на пустом месте скорее всего вопросы возникли. Если они обьяснимые - обьясняйте, нет - меняйте реквизиты.
 
  • Мне нравится
Реакции: Junior

Junior

Местный
26 Май 2009
617
44
Планет земля
Большое спасибо за ответы!
В тексте я допустил ошибку, это не спецсчет, а обычный расчетный, прошу прощения.
У нас в тексте контракта указано «расчетный счет (далее – спецсчет)»
Сегодня в очередной раз ходили в банк, принесли платежное поручение о перечислении на наш счет в другом банке (основание: перевод собственных средств для пополнения счета), как посоветовал один из форумчан Регфорума.
В банке попросили написать отзыв этого ПП, для того чтобы в случае отказа служба безопасности не сообщала в ФС Росфинмониторинг…
Что за бред! Мы отказались, в финмониторинг они уже сообщили, сразу после блокировки счета.
Сейчас ждем ответа от службы безопасности.
Как нам объяснили, в прокуратуру и ЦБ сможет направить претензию только кода у нас будет официальное письмо о блокировки счета. Запрос передали сегодня сказали, что ответ будет через 2 недели…
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Безопасность этими вещами не занимается, у них другие задачи. Блокируют сотрудники финмониторинга банка.

А если без эмоций, про бред и прочее, с директором офиса/филиала разговаривали?

П.с. впрочем открытие сейчас живет по непонятным принципам, ибо это сейчас непонятное явление, и вроде банк, и в то же время не банк. Зомбибанк. Как тот же Глобекс после санации. Не совсем понятны мотивы Вашего обращения в данный банк, если честно. Тут надо четко - либо госбанк, либо реально частник. А не нечто банкоподобное, без ориентиров и перспектив.
 
  • Мне нравится
Реакции: Junior и haoren

Junior

Местный
26 Май 2009
617
44
Планет земля
А если без эмоций, про бред и прочее, с директором офиса/филиала разговаривали?
Разговаривали с «управляющим», который в оперзале, через 2 стекляные перегородки от клиентского менеджера… Все что он смог, это один раз попытаться позвонить кому-то из службы финмониторинга банка, посочувствовать и пообещать что будет держать в курсе…
Вся служба финмноиторинга банка сидит в Питере, они с клиентами не разговаривают.
С данным «зомбибанком» по собственной воле, мы никогда работать бы не стали. Открытие счета в Открытии, было одно из условий госконтракта…
 

Junior

Местный
26 Май 2009
617
44
Планет земля
Неожиданная новость!!!
Платежка которую мы принесли, прошла! Пришла смс о зачислении на наш другой счет.
нет слов...
 

Junior

Местный
26 Май 2009
617
44
Планет земля
Нам пришло новое письмо на эл. почту от менеджера по работе с клиентами:
«Доброе утро
Документы не рассмотрели в положительную сторону, придется закрывать счет((((»
Объясните, пожалуйста, что происходит?
Нам официально отказали в обслуживании или просто намекают?
Изменится ли ситуация если контракт мы выполним? Благо нам немного осталось…
 

haoren

Активист
17 Янв 2016
1,243
377
Объясните, пожалуйста, что происходит?
Либо банк фигнёй страдает, либо вы не можете документы нормальные прислать, либо у вас фирма в чернуху вляпалась, либо ваша фирма сама чернуха, либо вам в личных целях пакостят, либо все вместе взятое, либо ничего из вышеперечисленного.
Нам официально отказали в обслуживании или просто намекают?
официально - это когда с подписью и, возможно, печатью.
Она реально добавила грустный смайлик!!!
Это чтобы обозначить свою непричастность к решению банка и искренние переживания за клиента.
 
  • Мне нравится
Реакции: Junior

Close.debt

Новичок
5 Июл 2018
8
9
Краснодар
Доброго времени суток!

У нас заблокировали расчетный (спец) счет, одновременно заблокировали доступ к клиент-банку.

Как объяснили специалисты по причине игнорирования требования банка о предоставлении документов, которое было направлено по клиент-банку, в который мы не можем зайти!

В клиент-банк мы не входили по причине отсутствии д/с на счете. Требование о предоставлении документов мы так и не получили. Наш клиент-менеджер передал список документов содержащийся в требовании. На следующий день мы представили все запрашиваемые документы. Стоит отметить, что почти все запрашиваемые документы мы предоставляли при открытии счета 2 месяца назад. На прошлой неделе, менеджер из банка предоставили еще один список документов. Документы также предоставили на следующий день.

На сегодняшний день счет и клиент-банк по-прежнему заблокированы уже более 2 недели (с 08.06.2018), официального требования мы так и не получили, хотя направили советующий запрос…

Все это усложняется тем, что мы являемся исполнителем по госконтракту, исполнение которого регламентировано графиком. В настоящий момент мы уже не укладываемся в установленные сроки, в связи с отсутствием возможности использования денежных средств, поступивших от заказчика на заблокированный счет, для расчета с поставщиками!

Подскажите, пожалуйста, что нам делать? Куда жаловаться? В прокуратуру? ЦБ?
Есть ли какие-нибудь сроки блокировки???

Во первых перебегать в другой банк это не выход - история повторится, к тому же у вас гос.контракт с "требованием" счета в данном банке

поэтому рекомендую следующее

Написать претензию в банк управляющему - указав последовательно события и указав их недочеты по информированию клиента и т.д. с требованием письменно дать обоснованное пояснение причин ...
далее необходимо указать свои положительные стороны как то выигранные торги по гос.контракту ЕИО - не повторяющийся в других компаниях, офис, быстрое реагирование на устранение разногласий, предоставление документов и т.д.
далее указать срок ответа 10 дней и сообщить что в случае неудовлетворения ваших законных требований будете вынуждены написать жалобу в ЦБ и росфинмониторинг для рассмотрения на межведомственной комиссии.

желательно еще зарегистрироваться в РосФинмоне и разработать Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ и финансовому мониторингу - это будет существенно влиять на победу.

далее необходимо собрать документы для межведомственной комиссии и если компания чиста то решение межведомственной комиссии будет в вашу пользу и более вас никто не тронет.

а если компания не белая, то чтобы не было неожиданностей должен быть готов Исполнительный лист на необходимую сумму 1,5 месяца делов.
УСПЕХОВ. держите в курсе.
 
  • Мне нравится
Реакции: msBuh34 и Junior

A777AA[199RUS]

Местный
24 Июн 2012
618
281
Обратите внимание, если хотите заключить сделку с этим пользователем, на данный момент он заблокирован.

Junior

Местный
26 Май 2009
617
44
Планет земля
а если компания не белая, то чтобы не было неожиданностей должен быть готов Исполнительный лист на необходимую сумму 1,5 месяца делов.
УСПЕХОВ. держите в курсе.
Close.debt, не совсем понятно о каком исполнительном листе на необходимую сумму 1,5 месяца, Вы говорите?
Нет, не то чтобы мы были не белые или были бы не уверены в этом, просто хотелось понять.
 

Close.debt

Новичок
5 Июл 2018
8
9
Краснодар
Исполнительный лист на искуственный долг к примеру от вашего контролируемого кредитора ИП -это профилактика для случаев непредвидинной блокировки для срочного высвобождения средств.
 
  • Мне нравится
Реакции: Junior

Junior

Местный
26 Май 2009
617
44
Планет земля
Исполнительный лист на искуственный долг к примеру от вашего контролируемого кредитора ИП -это профилактика для случаев непредвидинной блокировки для срочного высвобождения средств.
Радикально! После такого не один банк не возьмет…