Альфа массовое закрытие счетов

Майк

Активист
2 Фев 2009
3,945
1,629
Походный проезд
Да Альфу кто-то напугал. Сильно-сильно.
На днях наша менеджер по открытию счетов предложила открывать не у нас в офисе, а в отделениях. Причина: у половины наших клиентов счета не работают, а некоторые типа проводят незаконные операции по обналу и мошеннические операции. Кто именно — военная тайна. Как— бы стоит вопрос о её репутации как менеджера.
Нам это было не интересно, пришлось агентские отношения с Альфой прекратить. Фактически мы их прекратили месяцем раньше из-за постоянных отказов в открытии счета, хотя все клиенты не массовые, не гномы, а конечные заказчики. Говорят, что у них там федералы сидят в СБ, чтобы мышь не подскочила.
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Никто никого не пугал. Все к этому шло давно и везде. Имеем по факту то что имеем. Поэтому настоятельно рекомендую открывать минимум два счета в разных банках. Даже тем, кто собирается работать откровенно и на 200% в белую.
 

AntonP

Новичок
31 Мар 2016
0
1
Ну кстати работаем с aльфой и все норм, но про закрытия счетов слышали да и видел пару таких директоров в офисе банка. интересовался у нашего менеджера и погуглил заодно, совершенно нормальные действия, чист недобросовестных клиентов. у цб сейчас с этим гайки по полной закрутились. Хотя опять таки у нас проблем нет, финмониторинг не кошмарит. Думаю реально проблемы в абсолютном большинстве у не совсем белых клиентов)) В остальном всё отлично.
 

НовичеОК

Местный
16 Окт 2015
120
128
Никто никого не пугал. Все к этому шло давно и везде. Имеем по факту то что имеем. Поэтому настоятельно рекомендую открывать минимум два счета в разных банках. Даже тем, кто собирается работать откровенно и на 200% в белую.

Поддерживаю полностью.
 

Kent007

Новичок
9 Ноя 2016
0
0
Доброе утро господа!

Блокировка интернет-банка. Что делать?
Счет работает в Альфе уже 2 года.
Счет использовался только для оплаты зарплаты. На остальные операции по 4 и 5 очередности блокировка по налоговой. Но исходящие платежи по 3 очередности работали.
Первый раз такое. Подскажите что и как делать?
Может что то не правильно спросил или не полностью описал суть, тогда хоть направьте в какую сторону думать и в какую сторону пояснения написать.

Заранее спасибо!
 

Майк

Активист
2 Фев 2009
3,945
1,629
Походный проезд
Kent007, всё что угодно: массовый адрес, массовый директор, плохие ОКВЭДы, перевод денег на ИП или физлиц... Да мало-ли Педро в Бразилии. Отдают деньги - и слава богу.
 
  • Мне нравится
Реакции: ДимаС

A.V

Местный
2 Ноя 2008
148
133
Доброе утро господа!

Блокировка интернет-банка. Что делать?
Счет работает в Альфе уже 2 года.
Счет использовался только для оплаты зарплаты. На остальные операции по 4 и 5 очередности блокировка по налоговой. Но исходящие платежи по 3 очередности работали.
Первый раз такое. Подскажите что и как делать?
Может что то не правильно спросил или не полностью описал суть, тогда хоть направьте в какую сторону думать и в какую сторону пояснения написать.

Заранее спасибо!

Налогов я так понимаю не было?
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
На днях банки получили рассылку от цб со списками транзитников (малая налоговая нагрузка). Если блокировка произошла позавчера-сегодня, скорее всего вы в списках. Оборот по компании 30 и более в квартал?
 

НовичеОК

Местный
16 Окт 2015
120
128
Доброе утро господа!

Блокировка интернет-банка. Что делать?
Счет работает в Альфе уже 2 года.
Счет использовался только для оплаты зарплаты. На остальные операции по 4 и 5 очередности блокировка по налоговой. Но исходящие платежи по 3 очередности работали.
Первый раз такое. Подскажите что и как делать?
Может что то не правильно спросил или не полностью описал суть, тогда хоть направьте в какую сторону думать и в какую сторону пояснения написать.

Заранее спасибо!

Т.е. отчетность организация не сдает, а з/пл. платит? Очень интересный вариант зарплатного проекта :))) Налоги то были (мин. 0,5% от оборота -ПФР, ФСС, прибыль, НДС)?
 

НовичеОК

Местный
16 Окт 2015
120
128
На днях банки получили рассылку от цб со списками транзитников (малая налоговая нагрузка). Если блокировка произошла позавчера-сегодня, скорее всего вы в списках. Оборот по компании 30 и более в квартал?

Времени изменились, до списка ЦБ такие компании как правило не доживают :)
 

looper

Новичок
1 Ноя 2016
3
1
Дауж, чудит Альфа с октября, интересно до чего в итоге дочудятся.
 

Galaktionov

Новичок
11 Ноя 2016
4
1
Санкт-Петербург
Тоже из своего опыта.
Давеча была ситуация. По двум компаниям открыли расчетный счет в Альфа-банке.
!!! Оплатили годовое обслуживание !!!
Ни одной операции не провели.
Через дня 4 банк-клиенты по этим обеим компаниям отключили.....
Деньги конечно не вернули...
Вот так вот.
 

НовичеОК

Местный
16 Окт 2015
120
128
Поддержку тему. Клиенты случайно открылись в Альфе, шли в другой банк, но попали в итоге сюда. Счет проработал неделю и ушел в блок. Оборот немногим более миллиона.
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
Сейчас крупные банки наладили программу, которая отлавливает контрагентов, которым платят их клиенты (или от которых поступают денежные средства). То есть если у них есть фирма в стоп листе и вы ей платите или получаете от неё, то вас запросто могут блокирнуть. Альфа и ВТБ точно этим пользуются.
 

НовичеОК

Местный
16 Окт 2015
120
128
Сейчас крупные банки наладили программу, которая отлавливает контрагентов, которым платят их клиенты (или от которых поступают денежные средства). То есть если у них есть фирма в стоп листе и вы ей платите или получаете от неё, то вас запросто могут блокирнуть. Альфа и ВТБ точно этим пользуются.

Верно. Как правило, это работает в банковских группах. Например, если попросили на выход из-за контрагента в Трасте, закроют при первом платеже от него и в Открытии. Или Возрождение ставит палки в колеса, жди проблем в Промсвязьбанке. И.т.д.
 
10 Июл 2016
1
2
Сейчас крупные банки наладили программу, которая отлавливает контрагентов, которым платят их клиенты (или от которых поступают денежные средства). То есть если у них есть фирма в стоп листе и вы ей платите или получаете от неё, то вас запросто могут блокирнуть. Альфа и ВТБ точно этим пользуются.

Ну массовое закрытие не из-за этого немного...
ЦБ дал команду этим банкам просто чистка компаний и выставил для каждого банка сколько должно быть закрыто, вот ребята и работаю на закрытие.
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
Ну массовое закрытие не из-за этого немного...
ЦБ дал команду этим банкам просто чистка компаний и выставил для каждого банка сколько должно быть закрыто, вот ребята и работаю на закрытие.

Если вы не рядовой сотрудник Альфы - охотно вам поверю, а если нет, то сыграю в Станиславского. ЦБ не даёт указаний сколько, цб даёт указание какие. И то, это рекомендации.
 

MikeN

Новичок
23 Ноя 2016
5
2
Сейчас крупные банки наладили программу, которая отлавливает контрагентов, которым платят их клиенты (или от которых поступают денежные средства). То есть если у них есть фирма в стоп листе и вы ей платите или получаете от неё, то вас запросто могут блокирнуть. Альфа и ВТБ точно этим пользуются.

Ммм... инфа сотка? и что это за программа, которая всплыла только сейчас?
 

ko.bura

Новичок
10 Мар 2016
19
13
Полностью с Вами согласен, кроме одного момента. Деньги должны лежать больше 3х дней.
Одним днем сейчас уже никого не удивить)).

А в остальном все верно.
Ну т.е. эти требования реальны к выполнению только к настоящему (не фиктивному) бизнесу.
А к реальному бизнесу, у Банков вопросов нет по финмониторингу.
так что замкнутый круг.

К тем конторам, к которым нет вопросов, у них и так все выполняется.

К тем компаниям, к которым есть вопросы, и которые в списках, им просто не выполнить данные условия, скажем так, физически.

Поэтому, варианты - это только выходить в свет, и не заниматься различными оптимизационными схемами.

благодарим за советы.