Банки отказывают в открытии р/счета ООО по 550-П

StoryBrook

Местный
16 Апр 2018
420
266
Москва
При запросе насчет совпадения IP обычно помогает договор на бухгалтерское обслуживание со сторонней фирмой.
Комплаенс в банках последнее время "перегибает палку".
Последней пример - некоммерческая финансовая организация (КПК) имела счет в Альфа-Банке.
Наш случай представлял собою "спящую" организацию - за исключением расходов по аренду офиса, оплату взносов в СРО и страховую компанию, зарплаты и хозяйственных расходов операций по счету не было.
Пайщики по каким то неведомым причинам именно в этот КПК не идут, несмотря на публикуемую рекламу, соответственно и займы выдавать не из чего.
Как известно, КПК отчитывается в СРО и в ЦБ.
В один прекрасный день пришло письмо от Альфа-Банка, мол, поясните причины, почему не сдали в ЦБ отчетность по операциям с наличными денежными средствами (которые, заметим, в банке никто не снимал в связи с их отсутствием).
Нулевая отчетность в ЦБ была отправлялена, но как оказалось файлы вернули и-за проблемы с форматом, на что сотрудник который занимается отчетностью в ЦБ, почему то не обратил внимание.
Письмо от банка никто не заметил, т.к. в интернет-банк неделями не заходили, а как зашли, увидели блок ДБО.
Спорить посчитали бесполезным, просто отправили в Альфу письмо с просьбой закрыть нулевой счет.
Однако, осадок остался.
Откуда Альфа-банк берет информацию, сдал тот или иной клиент отчетность в ЦБ, зачем он эту информацию запрашивает, и в чем смысл писать запрос клиенту, если оборотов по счету нет.
И почему Альфа-банк подменяет собою Центральный банк России, который по логике вещей должен наказывать за допущенные нарушения?
 

ember

Новичок
27 Окт 2016
10
19

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва

А с третьего щелка
Вышибло ум у старика.
А Балда приговаривал с укоризной:
«Не гонялся бы ты, поп, за дешевизной»
«Сказка о попе и о работнике его Балде»
А.С.Пушкин

Любителям рекламных акций посвящается!
Как правило банки не открывают счета и не берут на обслуживание клиентов находящихся в печально известном списке 550п! А попасть в этот список легко, даже не сделав ни одного платежа и не имея расчетного счета.
Происходит это достаточно просто. Предприниматель, откликнувшись на агрессивные рекламные кампании продвинутых банков, подает документы на открытие расчетного счета сразу в несколько банков, рассчитывая получить выгоды от маркетинговых акций. Например, подает одновременно документы в пять банков, а открывает только в двух. В остальных трех банках, в силу каких-нибудь объективных обстоятельств, процедуру открытия счета не завершает. В результате один из этих трех банков запросто может это оформить, как отказ в открытии счета и сообщить куда следует.
В итоге, ничего не подозревающий предприниматель получает огромную проблему!
Хотя и существует механизм удаления компаний из списка 550п, но работает он длительно и малоэффективно.
Будьте аккуратней в выборе банков и не торопитесь получить сомнительный профит, все рекламные акции когда-то заканчиваются и банки обязательно компенсируют свои расходы на рекламу из вашего кармана.
 
  • Мне нравится
Реакции: lyasy_tryasy

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Александр Москомбанк, Саш, не соглашусь. Просто так, отказавшегося открывать счет, в списки не занесут. Другое дело, что те кто идут по периметру всех банков, открывая везде, где дадут - не везде проходят дресс-код и фейс-контроль - и в итоге попадают в стоп лист - это да, факт.
 

Чистые ООО

Пользователь
21 Июл 2017
44
28
Москва
Процедуры вывода из списков 550-П нет, к сожалению.
Судя по всему у вас уже несколько отказов и есть признаки "фирмы однодневки" и как тут уже писали проще будет новую компанию зарегистрировать.
Для сегмента средний и крупный бизнес - есть. Процедуру "обеления" перед ЦБ делает сам банк,
конечно, если он сам заинтересован в Клиенте., а средний бизнес к примеру, выручка от 300 млн -1 ярд в год,
На малый бизнес не видел что бы их банки обеляли.
Ну если вы только не Родственник зампреда и вам он рубль не должен. Или два. )

зы. Впрочем открыть счета по согласованию можно и с стоп- факторами, варианты есть.
 

StoryBrook

Местный
16 Апр 2018
420
266
Москва
Александр Москомбанк, Саш, не соглашусь. Просто так, отказавшегося открывать счет, в списки не занесут. Другое дело, что те кто идут по периметру всех банков, открывая везде, где дадут - не везде проходят дресс-код и фейс-контроль - и в итоге попадают в стоп лист - это да, факт.
Совсем недавно был случай - после регистрации организации руководителю начались звонки, один из позвонивших банков интересен для сотрудничества, туда отправили заявку. В банк руководитель не ходил, никаких документов не предоставлял и анкеты не заполнял. Результат - через пару дней "звонарь" информировал об отказе.

Через какое то время подали документы в ВТБ на открытие счета. Получили отказ. Ради интереса посмотрели - контора в списке, причем датой, когда примерно звонил менеджер по продажам первого банка.

Как и всегда в таких случаях, вышли из положения через открытие счета в Совкомбанке, где можно открыть "списочным". Но осадок - остался.
 

Aleeha

Новичок
9 Окт 2017
28
7
около СВР России
Практически в любом банке есть процесс согласования открытия списочных компаний, но заморачиваться не хочется и проще отказать. + ответственность за деятельность таких клиентов берешь на себя