regforum.ru - регистрация юридических лиц Проверки

разместить рекламу

Вернуться   Regforum.ru - форум о регистрации юридических лиц > Регистрация юридических лиц и смежные отрасли > Взаимодействие с гос. органами, банками и прочими организациями > Банки

  Поиск по форуму:
Ответ
 
Опции темы
Старый 17.09.2017, 14:48   #1
pviktor
Новичок
 
Сообщений: 0
По умолчанию Банки отказывают в открытии р/счета ООО по 550-П

Отказали во все которые обращались Райфайзен, ВТБ 24, Модульбанк, Альфа банк, Промсвязьбанк, СМП банк, Возрождение, еще был Росбанк - 2 недели никакого ответа. Полный пипец, работа стоит, не знаем чего делать. Фирма первая, бизнес реальный, зарегистрировались в июле, директор и учредитель реальный - 1 лицо, ранее ни в каких открытий не участвовали. Кредиты как физ.лица давно все погашены. Почему отказывают практически никто не сообщает, лишь один менеджер банка признался что отказано по 550-П "Вы в списках", хотя предварительно проверку прошли сказали.

В 550-П говорится

Цитата:
Положение Банка России от 20 июля 2016 г. № 550-П “О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом”
Правильно ли я понимаю ситуацию, что первый банк райфайзен по какой-то причине отказал и поместил нас в какие-то там списки ЦБ РФ, ну а остальные увидев что первый отказал, по инерции или за компанию отказали и тоже отправили в списки, чего за бред вообще? Сейчас пытаемся понять чего делать.
Жаловаться на отказ в открытии счета, но куда, в ЦБ РФ? Ведь он сам и ввел эти списки. Или в финансовый мониторинг попробовать? Или открыть вторую фирму попробовать?

Допустим даже если и удастся через какие-нибудь жалобы выйти из этих списков, ведь это не поможет открыть счет в тех банках в которые уже обращались, верно? Райфайзен говорит раз отказали можно даже не пытаться больше. Бардак короче вообще какой-то.
pviktor вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 17.09.2017, 17:24   #2
aspi
Активист
 
Аватар для aspi
 
Сообщений: 1,075
По умолчанию Re: Банки отказывают в открытии р/счета ООО по 550-П

Цитата:
Сообщение от pviktor Посмотреть сообщение
Отказали во все которые обращались Райфайзен, ВТБ 24, Модульбанк, Альфа банк, Промсвязьбанк, СМП банк, Возрождение, еще был Росбанк - 2 недели никакого ответа. Полный пипец, работа стоит, не знаем чего делать. Фирма первая, бизнес реальный, зарегистрировались в июле, директор и учредитель реальный - 1 лицо, ранее ни в каких открытий не участвовали. Кредиты как физ.лица давно все погашены. Почему отказывают практически никто не сообщает, лишь один менеджер банка признался что отказано по 550-П "Вы в списках", хотя предварительно проверку прошли сказали.

В 550-П говорится



Правильно ли я понимаю ситуацию, что первый банк райфайзен по какой-то причине отказал и поместил нас в какие-то там списки ЦБ РФ, ну а остальные увидев что первый отказал, по инерции или за компанию отказали и тоже отправили в списки, чего за бред вообще? Сейчас пытаемся понять чего делать.
Жаловаться на отказ в открытии счета, но куда, в ЦБ РФ? Ведь он сам и ввел эти списки. Или в финансовый мониторинг попробовать? Или открыть вторую фирму попробовать?

Допустим даже если и удастся через какие-нибудь жалобы выйти из этих списков, ведь это не поможет открыть счет в тех банках в которые уже обращались, верно? Райфайзен говорит раз отказали можно даже не пытаться больше. Бардак короче вообще какой-то.
проще и быстрее зарегистрировать новую компанию с другим директором и учредителем, факт того что вы поменяете участника и директора может тоже не дать результата
aspi вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Благодарность от:
Старый 17.09.2017, 18:12   #3
Leon33
Банкир
 
Аватар для Leon33
 
Сообщений: 3,622
По умолчанию Re: Банки отказывают в открытии р/счета ООО по 550-П

Выясните по какой причине отказал первый банк. И делайте новое юр.лицо. С другими людьми и избегая тех нюансов, по которым Райф Вас посчитал неблагонадежным.

Из практики - словить официальный отказ - ну это надо постараться. Так что не верю я, что вот такая вся замечательная компания и такой плохой банк.

Пришлите ИНН в личку, объясню популярнее.
Leon33 вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Благодарность от:
Старый 17.09.2017, 21:24   #4
Zorros
Новичок
 
Сообщений: 7
По умолчанию Re: Банки отказывают в открытии р/счета ООО по 550-П

Такими темпами в этих списках скоро будут большинство компаний в стране (уже 500 тыс в списке). Чего и добивается ЦБ. Меньше счетов - меньше работы по контролю
Zorros вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 18.09.2017, 12:29   #5
viktorgr
Пользователь
 
Сообщений: 73
По умолчанию Re: Банки отказывают в открытии р/счета ООО по 550-П

Цитата:
Сообщение от pviktor Посмотреть сообщение
Отказали во все которые обращались Райфайзен, ВТБ 24, Модульбанк, Альфа банк, Промсвязьбанк, СМП банк, Возрождение, еще был Росбанк - 2 недели никакого ответа. Полный пипец, работа стоит, не знаем чего делать. Фирма первая, бизнес реальный, зарегистрировались в июле, директор и учредитель реальный - 1 лицо, ранее ни в каких открытий не участвовали. Кредиты как физ.лица давно все погашены. Почему отказывают практически никто не сообщает, лишь один менеджер банка признался что отказано по 550-П "Вы в списках", хотя предварительно проверку прошли сказали.

В 550-П говорится



Правильно ли я понимаю ситуацию, что первый банк райфайзен по какой-то причине отказал и поместил нас в какие-то там списки ЦБ РФ, ну а остальные увидев что первый отказал, по инерции или за компанию отказали и тоже отправили в списки, чего за бред вообще? Сейчас пытаемся понять чего делать.
Жаловаться на отказ в открытии счета, но куда, в ЦБ РФ? Ведь он сам и ввел эти списки. Или в финансовый мониторинг попробовать? Или открыть вторую фирму попробовать?

Допустим даже если и удастся через какие-нибудь жалобы выйти из этих списков, ведь это не поможет открыть счет в тех банках в которые уже обращались, верно? Райфайзен говорит раз отказали можно даже не пытаться больше. Бардак короче вообще какой-то.
Процедуры вывода из списков 550-П нет, к сожалению. Судя по всему у вас уже несколько отказов и есть признаки "фирмы однодневки" и как тут уже писали проще будет новую компанию зарегистрировать.
viktorgr вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 18.09.2017, 12:39   #6
Leon33
Банкир
 
Аватар для Leon33
 
Сообщений: 3,622
По умолчанию Re: Банки отказывают в открытии р/счета ООО по 550-П

550-п в случае с реальной компанией, случайно попавшей в списки - есть прецеденты отстаивания клиентов перед ЦБ. Повторюсь - если это реальная компания с реальной деятельностью. Оч.сложно, но возможно.

Тут же, да, классический профиль транзитной компании - опт стройматериалы, маленький УК, директор, подозреваю, что не директор и вероятно молодой. Индекс должной осмотрительности по спарку - 70. Такой компании и счет сложно априори открыть и вопросы будут к тем компаниям, которые на нее будут платить. С таким основным оквэдом сейчас открываться никому не советую.
Leon33 вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 19.09.2017, 08:23   #7
LvisJR
Новичок
 
Сообщений: 0
По умолчанию Re: Банки отказывают в открытии р/счета ООО по 550-П

Leon33 посмотрите пожалуйста ЛС
LvisJR вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 19.09.2017, 10:25   #8
dkur177
Новичок
 
Аватар для dkur177
 
Сообщений: 17
По умолчанию Re: Банки отказывают в открытии р/счета ООО по 550-П

Цитата:
Сообщение от Leon33 Посмотреть сообщение
Так что не верю я, что вот такая вся замечательная компания и такой плохой банк.
Конечно, просто так не ставят отказ. Тут ко многому могут придираться, и вообще, параметров, конечно тоже немало...есть методички от ЦБ, где основания для блокировки счетов для банков указаны, как цу, но все мы понимаем, что там конкретики мало...
dkur177 вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 19.09.2017, 10:35   #9
viktorgr
Пользователь
 
Сообщений: 73
По умолчанию Re: Банки отказывают в открытии р/счета ООО по 550-П

Цитата:
Сообщение от dkur177 Посмотреть сообщение
Конечно, просто так не ставят отказ. Тут ко многому могут придираться, и вообще, параметров, конечно тоже немало...есть методички от ЦБ, где основания для блокировки счетов для банков указаны, как цу, но все мы понимаем, что там конкретики мало...
Поверьте, придираться приходится крайне редко и в крайних случаях, обстоятельства разные бываю, поэтому на войне все средства хороши. Как правило, все довольно очевидно и легко просматривается при анализе движений по счету, предоставленным документам и анализе информации из ЕГРЮЛ.
viktorgr вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 20.09.2017, 13:19   #10
Insert
Новичок
 
Аватар для Insert
 
Сообщений: 21
По умолчанию Re: Банки отказывают в открытии р/счета ООО по 550-П

требуйте отказ в письменном виде, банк обязан мотивированно ответить, а не просто отсылку указать на 115 или 550
если контора нужна, то обжалуете отказ через суд и откроете счет
Insert вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Ответ

Regforum.ru - форум о регистрации юридических лиц > Регистрация юридических лиц и смежные отрасли > Взаимодействие с гос. органами, банками и прочими организациями > Банки

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 16:57. Часовой пояс GMT +3.


Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2017, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
© 2007-2017 regforum.ru. При использовании материалов сайта (гипер)ссылка обязательна
Rambler's Top100 Рейтинг@Mail.ru