Банки отказывают в открытии р/счета ООО по 550-П

pviktor

Новичок
17 Сен 2017
0
0
Отказали во все которые обращались Райфайзен, ВТБ 24, Модульбанк, Альфа банк, Промсвязьбанк, СМП банк, Возрождение, еще был Росбанк - 2 недели никакого ответа. Полный пипец, работа стоит, не знаем чего делать. Фирма первая, бизнес реальный, зарегистрировались в июле, директор и учредитель реальный - 1 лицо, ранее ни в каких открытий не участвовали. Кредиты как физ.лица давно все погашены. Почему отказывают практически никто не сообщает, лишь один менеджер банка признался что отказано по 550-П "Вы в списках", хотя предварительно проверку прошли сказали.

В 550-П говорится

Положение Банка России от 20 июля 2016 г. № 550-П “О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом”

Правильно ли я понимаю ситуацию, что первый банк райфайзен по какой-то причине отказал и поместил нас в какие-то там списки ЦБ РФ, ну а остальные увидев что первый отказал, по инерции или за компанию отказали и тоже отправили в списки, чего за бред вообще? Сейчас пытаемся понять чего делать.
Жаловаться на отказ в открытии счета, но куда, в ЦБ РФ? Ведь он сам и ввел эти списки. Или в финансовый мониторинг попробовать? Или открыть вторую фирму попробовать? :dont_know:

Допустим даже если и удастся через какие-нибудь жалобы выйти из этих списков, ведь это не поможет открыть счет в тех банках в которые уже обращались, верно? Райфайзен говорит раз отказали можно даже не пытаться больше. Бардак короче вообще какой-то.
 

aspi

Активист
27 Фев 2009
1,570
733
столица
Отказали во все которые обращались Райфайзен, ВТБ 24, Модульбанк, Альфа банк, Промсвязьбанк, СМП банк, Возрождение, еще был Росбанк - 2 недели никакого ответа. Полный пипец, работа стоит, не знаем чего делать. Фирма первая, бизнес реальный, зарегистрировались в июле, директор и учредитель реальный - 1 лицо, ранее ни в каких открытий не участвовали. Кредиты как физ.лица давно все погашены. Почему отказывают практически никто не сообщает, лишь один менеджер банка признался что отказано по 550-П "Вы в списках", хотя предварительно проверку прошли сказали.

В 550-П говорится



Правильно ли я понимаю ситуацию, что первый банк райфайзен по какой-то причине отказал и поместил нас в какие-то там списки ЦБ РФ, ну а остальные увидев что первый отказал, по инерции или за компанию отказали и тоже отправили в списки, чего за бред вообще? Сейчас пытаемся понять чего делать.
Жаловаться на отказ в открытии счета, но куда, в ЦБ РФ? Ведь он сам и ввел эти списки. Или в финансовый мониторинг попробовать? Или открыть вторую фирму попробовать? :dont_know:

Допустим даже если и удастся через какие-нибудь жалобы выйти из этих списков, ведь это не поможет открыть счет в тех банках в которые уже обращались, верно? Райфайзен говорит раз отказали можно даже не пытаться больше. Бардак короче вообще какой-то.

проще и быстрее зарегистрировать новую компанию с другим директором и учредителем, факт того что вы поменяете участника и директора может тоже не дать результата
 
  • Мне нравится
Реакции: Playboy из 46

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Выясните по какой причине отказал первый банк. И делайте новое юр.лицо. С другими людьми и избегая тех нюансов, по которым Райф Вас посчитал неблагонадежным.

Из практики - словить официальный отказ - ну это надо постараться. Так что не верю я, что вот такая вся замечательная компания и такой плохой банк.

Пришлите ИНН в личку, объясню популярнее.
 

Zorros

Новичок
4 Сен 2017
8
11
Такими темпами в этих списках скоро будут большинство компаний в стране (уже 500 тыс в списке). Чего и добивается ЦБ. Меньше счетов - меньше работы по контролю
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
Отказали во все которые обращались Райфайзен, ВТБ 24, Модульбанк, Альфа банк, Промсвязьбанк, СМП банк, Возрождение, еще был Росбанк - 2 недели никакого ответа. Полный пипец, работа стоит, не знаем чего делать. Фирма первая, бизнес реальный, зарегистрировались в июле, директор и учредитель реальный - 1 лицо, ранее ни в каких открытий не участвовали. Кредиты как физ.лица давно все погашены. Почему отказывают практически никто не сообщает, лишь один менеджер банка признался что отказано по 550-П "Вы в списках", хотя предварительно проверку прошли сказали.

В 550-П говорится



Правильно ли я понимаю ситуацию, что первый банк райфайзен по какой-то причине отказал и поместил нас в какие-то там списки ЦБ РФ, ну а остальные увидев что первый отказал, по инерции или за компанию отказали и тоже отправили в списки, чего за бред вообще? Сейчас пытаемся понять чего делать.
Жаловаться на отказ в открытии счета, но куда, в ЦБ РФ? Ведь он сам и ввел эти списки. Или в финансовый мониторинг попробовать? Или открыть вторую фирму попробовать? :dont_know:

Допустим даже если и удастся через какие-нибудь жалобы выйти из этих списков, ведь это не поможет открыть счет в тех банках в которые уже обращались, верно? Райфайзен говорит раз отказали можно даже не пытаться больше. Бардак короче вообще какой-то.
Процедуры вывода из списков 550-П нет, к сожалению. Судя по всему у вас уже несколько отказов и есть признаки "фирмы однодневки" и как тут уже писали проще будет новую компанию зарегистрировать.
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
550-п в случае с реальной компанией, случайно попавшей в списки - есть прецеденты отстаивания клиентов перед ЦБ. Повторюсь - если это реальная компания с реальной деятельностью. Оч.сложно, но возможно.

Тут же, да, классический профиль транзитной компании - опт стройматериалы, маленький УК, директор, подозреваю, что не директор и вероятно молодой. Индекс должной осмотрительности по спарку - 70. Такой компании и счет сложно априори открыть и вопросы будут к тем компаниям, которые на нее будут платить. С таким основным оквэдом сейчас открываться никому не советую.
 

dkur177

Новичок
15 Сен 2017
16
2
Москва
Так что не верю я, что вот такая вся замечательная компания и такой плохой банк.
Конечно, просто так не ставят отказ. Тут ко многому могут придираться, и вообще, параметров, конечно тоже немало...есть методички от ЦБ, где основания для блокировки счетов для банков указаны, как цу, но все мы понимаем, что там конкретики мало...
 

viktorgr

Новичок
28 Сен 2016
0
24
Конечно, просто так не ставят отказ. Тут ко многому могут придираться, и вообще, параметров, конечно тоже немало...есть методички от ЦБ, где основания для блокировки счетов для банков указаны, как цу, но все мы понимаем, что там конкретики мало...
Поверьте, придираться приходится крайне редко и в крайних случаях, обстоятельства разные бываю, поэтому на войне все средства хороши. Как правило, все довольно очевидно и легко просматривается при анализе движений по счету, предоставленным документам и анализе информации из ЕГРЮЛ.
 

Insert

Новичок
13 Сен 2016
15
7
Москва
требуйте отказ в письменном виде, банк обязан мотивированно ответить, а не просто отсылку указать на 115 или 550
если контора нужна, то обжалуете отказ через суд и откроете счет
 

Dolgorukiy

Новичок
4 Апр 2016
8
20
Москва
Дело в том, что банк никаких письменных мотивированных ответов Вам не даст. В лучшем случае ответит устно, а то и вообще - без объяснения причин. Думаете в банке не понимают зачем Вам письменный отказ.
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Dolgorukiy, даст. Только вот лучше его не брать как раз. А если получили - два пути - или в суд на неопределенное время (долго) или открывать другое юрлицо (быстрее)
 

Insert

Новичок
13 Сен 2016
15
7
Москва
Дело в том, что банк никаких письменных мотивированных ответов Вам не даст. В лучшем случае ответит устно, а то и вообще - без объяснения причин. Думаете в банке не понимают зачем Вам письменный отказ.

просить надо письменно, а не устно
не ответили - в суд
и уже в суде будут объяснять почему не ответили, в 90% случаев они не смогут объяснить свое тупое поведение основанное на подозрениях
 

НовичеОК

Местный
16 Окт 2015
120
128
Иногда (но далеко не всегда) "списочным" компаниям открывают счет при предоставлении выписки по счету в банке, где ранее она обслуживалась.
Однако, 90% таких компаний выписку не понесут, понимая, что там картина маслом.

P.S. Попробуйте небольшой банк, который выезжает на адрес при открытии счета, и не особо загажен транзитками по этой причине. Как вариант - ФОРА-банк.
 

starter_ptz

Пользователь
4 Июн 2018
32
11
Петрозаводск
Здравствуйте, коллеги.
Везде речь идёт про списки по 550-П. А где можно этот самый список посмотреть. В ЛК финмониторинга я ничего подобного не обнаружил (там только про всяких экстремистов и оружие массового уничтожения). На сайте ЦБ тоже ничего нет.
Получается, что банки сливают информацию в финмониторинг об отказах, финмониторинг собирает и отправляет в ЦБ, а ЦБ рассылает по всем банкам. Как найти этот "чудесный" список?
Требуется для принятия решения о возможности ликвидации организаций, у которых что-то где-то застряло на р/с.
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
Это закрытая инфо для служебного пользования. В открытом доступе не нвйдете.
 

Dimas31

Новичок
2 Мар 2018
7
10
Санкт-Петербург
Открывал две компании на себя. По три счета на каждую в одних и тех же банках, с интервалом 5месяцев. Все ок было. Решил третью открыть, попросил меня проверить в альфе(откроют не откроют) сказали, что на мне негатив какой-то висит. Так что не факт, что это 550.