Легальная разблокировка счета в банке

В соответствии с Указанием Центрального Банка Российской Федерации от 20 июня 2007 г. N 1843-У расчеты наличными деньгами между юридическими лицами, как и в отношении индивидуальных предпринимателей, на сумму, превышающую 100 000 рублей должны проводиться в безналичном порядке, именно, через расчетные счета.

Почему банки блокируют расчетные счета, если они необходимы для ведения деятельности?

Банки отказываются проводить платежи, если считают их подозрительными.

ЦБ информируют:

• Росфинмониторинг;
• Иные банки;
• Контрагенты заблокированной компании.

Из-за отказа в операциях, компании обращаются в другой банк, который:

• олучил уведомление из ЦБ РФ о компании с подозрительными операциями и с признаками «однодневки»;
• Получил информацию, что компания в черном списке ЦБ РФ.

Если банком принято положительное решение

• Переведет средства с большей комиссией;
• Ведение ежемесячного счета будет по завышенной стоимости;
• Компания будет отнесена к подозрительным;
• Дополнительно, банк будет требовать документы подтверждающие поступления на счет;
• и т.д.

Если банком принято отрицательное решение

• Компании придется ликвидироваться;
• Денежные средства, располагающиеся на счете не удастся получить обратно;
• Необходимо открывать новую компанию.

Мы видим, как в случае «положительного» решения банка, так и «отрицательного» Ваша компания не улучшает свою позицию и попадает, мягко говоря, в затруднительное положение, особенно с финансовой части.

При попытках самостоятельно решить данный вопрос, Вы можете только ухудшить свое положение и затруднить отношения с банком. В связи с чем, рекомендуем Вам воспользоваться помощью наших специалистов.

Компания БизнесКонсалтингПлюс, поможет Вам легально разблокировать счет и покинуть черный список ЦБ РФ, представляя Ваши интересы, в следующих организациях:

I. Банк-отказник- 13 рабочих дней- 15 000 рублей

II. Межведомственная комиссия при ЦБ РФ- 26 рабочих дней- 20 000 рублей

Документы необходимые для разблокировки счета:

1. Документы и сведения, подтверждающие, что операция законная;
2. Копия ИНН юридического лица;
3. Копия паспорта (страница с фотографией, страница с пропиской) генерального директора Общества;
4. Три крупнейших контрагента по списанию денежных средств с расчетного счета;
5. Три крупнейших контрагента по зачислению денежных средств на расчетный счет;
6. Сведения об операциях за предыдущий квартал;
7. Применяемая система налогообложения;
8. Показатели бух. отчетности.