Как участнику банкротства защитить свои интересы при «недобросовестных» кредиторах в реестре

  • 9 октября 2017 в 9:24
  • 819
  • 11
  • 1

Привет всем! Чтобы не выпустить из рук ценные активы и получить тотальный контроль над процедурой банкротства, должники создают «искусственных» кредиторов, – часто с контрольным пакетом голосов.

Читайте до конца, и вы узнаете, как происходит приобретение «подконтрольных» требований, а главное – как вычислить недобросовестного кредитора и защитить свои денежные интересы.

Как недобросовестные кредиторы попадают в реестр

Искусственная кредиторская задолженность чаще создается через подложные отчетные документы, фиктивные договоры, но иногда к ней «не подкопаться» – долг подтверждается подлинными подписями и печатями.

Пути попадания недобросовестных кредиторов в реестр различны, приведем самые распространенные.

Кредитору выдали вексель

Благодаря своей абстрактной природе, вексель – самый привлекательный инструмент создания фиктивной задолженности.

Незадолго до банкротства или задним числом фальшивый кредитор получает от должника вексель на круглую сумму, а затем предъявляет требования по ценной бумаге к исполнению и входит в реестр (Постановление АС ЦО от 02 декабря 2015 № Ф10-4863/2014 по делу № А54-1345/2014).

Через договор оказания услуг

Договор оказания услуг позволяет легко «протиснуть» недобросовестного кредитора в реестр, так как по такому договору не передается овеществленный результат, а значит, проверить реальность сделки крайне затруднительно. Чтобы доказать, что кредитор «искусственный», и его требованиям не место в реестре, добросовестные участники процедуры банкротства доходят до высшей инстанции (Постановление Президиума ВАС РФ от 05 ноября 2013 № 9738/13 по делу № А57-1954/2011).

Через поручительство

Будущий банкрот поручается за выполнение третьим лицом денежных долговых обязательств. Созданный тем самым искусственный кредитор предъявляет требования не к главному должнику, а к поручителю и «просится» в реестр (Определение ВС РФ от 14 октября 2015 г. № 307-ЭС15-13443 по делу № А13-10730/2014).

Как узнать недобросовестного кредитора

Узнать недобросовестного кредитора можно по ряду признаков. Вот некоторые из них:

  • наличие «связующих звеньев». Должника и кредитора курирует одна организация, либо их интересы по арбитражным делам (в разные периоды времени) представляют одни и те же лица;
  • скупка кредитором прав требования по договорам должника;
  • подтверждение кредитором требований документацией, которую он мог получить только от должника;
  • согласованность действий: должник не оспаривает требования кредитора, напротив, способствует их быстрому включению в реестр. На собраниях должник выступает за предложения конкретного кредитора, поддерживает (не опровергает) его позицию в суде.

28 часов погружения в банкротство. Школа Банкротчика 2017 теперь доступна в записи.

Список не исчерпывающий. В зависимости от того, как «родился» искусственный кредитор, признаки различаются. Например, на то, что договор поручительства подписан с целью причинения ущерба независимым кредиторам, может указывать:

  • предбанкротное состояние должника в момент выдачи поручительства (Определение ВС РФ от 14 октября 2015 № 307-ЭС15-13443 по делу № А13-10730/2014);
  • отсутствие хозяйственных отношений между поручителем и основным должником (Определение ВС РФ от 11 июня 2015 № 306-ЭС15-5544 по делу № А55-1292/2014).

Важно: связи между банкротом и недобросовестным кредитором не видны невооруженным глазом. Обратите внимание на тех, кто не получает собственной выгоды в банкротстве, но может выступать «посредником» за откат.

Как защитить свои денежные интересы

Независимый кредитор, права которого нарушаются, может:

  • самостоятельно, через арбитражного управляющего, исключить недобросовестного кредитора из реестра требований (ст. 16 Закона о банкротстве);

Должник искусственно нарастил конкурсную массу на сумму 103 миллиона рублей, в реестр вошел «свой» кредитор. Независимый участник обратился к специалистам, подготовил возражения и добился исключения ложной задолженности из реестра требований (Определение АС Нижегородской области по делу № А43-23452/2012).

  • привлечь к делу «тяжелую артиллерию» – ФНС. Налоговая служба все более агрессивно ставит на место недобросовестных должников;

Так, ФНС удалось исключить из реестра ложные требования в размере 340 миллионов рублей (Определение АС Самарской области 19 января 2017 года по делу № А55-2524/2015).

  • оспорить решения Собрания кредиторов, «отменить» подозрительные сделки;

В Постановлении АС ЗСО от 13.10.2016 по делу № А45-24580/2015 намеренное наращивание задолженности признано недопустимым.

Кроме того, можно предложить выкупить/погасить требования подозрительных кредиторов, а также использовать PR-воздействие, угрозы антимонопольного и уголовного преследования с целью психологического воздействия на должника и связанных с ним недобросовестных лиц.

Важно: для исключения недобросовестного кредитора из реестра подготовьте веские доказательства. 

Добавить
Для того, чтобы оставить комментарий или проголосовать, вам необходимо войти под своим логином или пройти несложную процедуру регистрации
Также, вы можете войти используя:

Цитата из статьи

«Так, ФНС удалось исключить из реестра ложные требования в размере 340 миллионов рублей (Определение АС Самарской области 19 января 2017 года по делу № А55-2524/2015).»

"Как следует из материалов дела, задолженность ОАО «ЗИФ ПЛЮС» перед ЗАО «ПОЛАД» в размере 9 719 104,31 руб. погашена платежным поручением №294 от 26.09.2014г. Учитывая изложенное, имеются основания для удовлетворения заявления ФНС России и заявления временного управляющего Юдакова В.В., и исключения из реестра требований кредиторов ОАО «ЗИФ ПЛЮС» требования ЗАО «ПОЛАД» в размере 9 719 104,31 руб." Требование в размере 396 801 558, 57 осталось в реестре. Основано на решении Третейского суда, это как раз один из основных признаков "своего кредитора". Но толку для самой процедуры от такого исключения никакого...
вчера в 12:57