Марина Снеговская13 сентября 2018 в 9:37
Мошенники разработали новую схему хищения денег с банковских карт
Добрый день, коллеги! Мошенники придумали новую схему хищения денег с банковских карт россиян. Об этом сообщила газета «Известия» со ссылкой на компанию Zecurion, специализирующуюся на кибербезопасности. Мошенники отправляют гражданам SMS следующего содержания: «В рамках закона от 27 июня 2018 года № 167-ФЗ ваша карта заблокирована, подтвердите последнюю операцию по e-mail или телефону». Владелец карты звонит по указанному номеру, мошенник представляется сотрудником банка и просит назвать данные ...
Читать дальше130622
Марина Снеговская30 августа 2018 в 11:54
По каким новым основаниям банки будут приостанавливать переводы
Добрый день, коллеги! Президент России подписал Федеральный закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств». Закон вступает в силу 26 сентября 2018 года. В чём суть нового закона? Поправки направлены на создание комплексного правового механизма, противодействующего переводу денежных средств без согласия клиента, т.е. речь идёт о блокировке «мошеннических» операций по банковским картам. Зачем ...
Читать дальше12901
ФЗ-115. Почему в РФ именно банкам надлежит обеспечивать контроль?
Читать дальше2505312
SCHEN6 июля 2018 в 13:12
Документы к форме 11БС-Учет
Добрый день, коллеги! Прошу разъяснить, какие подтверждающие документы необходимо прикладывать к Заявлению иностранной организации о постановке на учет в налоговом органе в связи с открытием счета в банке (форма N 11БС-Учет). Нашла только «копия документа, подтверждающего полномочия представителя иностранной организации». Учредительные документы разве не нужны? Спасибо!   ...
Читать дальше10581
Андреев Николай3 июля 2018 в 11:57
Банк «Советский» всё
Читать дальше405725

Передел рынка регистрации: банки не дремлют
Читать дальше5553417
Алексей Антошин4 июня 2018 в 9:12
С 01.06.2018 действуют новые требования к банкам для выдачи гарантий в области госзакупок
Привет всем! С 01.06.2018 вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 12.04.2018 № 440 (далее — Постановление № 440, см. вложение). Пунктом 1 вышеназванного Постановления вводятся следующие требования к банкам, выдающим гарантии для обеспечения заявок и исполнения Контрактов: наличие у банка собственных средств (капитала) в размере не менее 300 млн. рублей, рассчитываемых по методике Центрального банка Российской Федерации, по состоянию на последнюю отчетную дату; наличие ...
Читать дальше14161
Светлана Львова4 мая 2018 в 9:17
Договор залога, который эффективнее банковской ячейки
В нашей повседневной жизни мы постоянно сталкиваемся с ситуацией, когда нам необходимо обеспечить исполнение обязательства. Например, покупая квартиру, мы хотим быть уверены в том, что покупатель по договору надлежащим образом исполнит свои обязательства по перечислению стоимости совершенной покупки. По мнению многих, самым надежным способом является банковская ячейка. Мы закладываем туда деньги, видим их. Ключи от ячейки  у нас. А вот когда наступает момент изъятия заложенных в ячейку денег, то ...
Читать дальше201653
Возврат страховой премии при досрочном погашении кредита
Здравствуйте! Большинство из нас сталкивались в то или иное время с необходимостью получения кредита для различных целей. Банки как заимодавцы готовы предоставлять нам кредитные средства, однако, многие из них оговаривают дополнительное условие как страхование жизни и здоровья от несчастных случаев для минимизации своих потерь при невозможности заемщиком погасить кредит в случае потери здоровья или смерти. Заемщиков обычно не устраивают такие дополнительные условия, учитывая, что страхование при ...
Читать дальше247041
Светлана Петропольская11 апреля 2018 в 13:17
Забрать вклад накануне банкротства банка — можно или нельзя?
Читать дальше153562
Банк заблокировал счет по 115-ФЗ. Что делать?
Здравствуйте! Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №115-ФЗ был принят 07.08.2001 года, однако вплоть до 2012 года этот закон не оказывал существенного влияния на ведение бизнеса. 02.03.2012 года Банк России утвердил положение №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов», после принятия которого банки стали обязаны выявлять ...
Читать дальше6791128
ВС РФ поддержал банкиров в споре с физлицом: Сбербанк заблокировал предоплату за Lexus
Здравствуйте! Верховный суд РФ в Определении от 06.02.2018 № 59-КГ17-18 подтвердил правоту Сбербанка, который не дал клиенту снять со счета деньги за проданную машину. Как так получилось и что делать, чтобы не оказаться в аналогичной ситуации. С жалобой в Верховный суд РФ обратился Алексей Зайцев, которому в сентябре 2016 года Сбербанк заблокировал счет на 4,5 млн рублей – это была часть предоплаты за продаваемый Lexus (вся сумма была 6 млн рублей). До того, как Алексея настигла блокировка счета ...
Читать дальше280978
Светлана Львова29 марта 2018 в 12:50
Вопрос по подсудности: в какой суд обращаться вкладчику
Читать дальше3382
Светлана Львова28 марта 2018 в 12:21
«Сомнительные операции»: анализируем действия банков
Читать дальше100943
Светлана Львова15 марта 2018 в 12:51
У банка отозвали лицензию: советы адвоката для вкладчика
Читать дальше157137
Светлана Львова1 марта 2018 в 9:23
Овердрафт и технический овердрафт: сущность и правовое регулирование
Читать дальше9881
Юлия Толокнова20 февраля 2018 в 12:40
Уличные табло с обменными курсами вскоре могут исчезнуть
Читать дальше59452
Алексей Лисаченко13 февраля 2018 в 9:27
Синдицированный кредит: у кого нет миллиарда, просим не беспокоиться!
Здравствуй, Регфорум! Когда в юридической прессе радостно пишут о вступлении в силу Федерального закона от 31.12.2017 № 486-ФЗ «О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее буду его называть просто «закон») как о некоем нововведении, моя рука тянется к любимому синему томику «Истории папства» Лозинского. Вообще, у меня давно уже сложилось ощущение, что всё так называемое новое в области финансов было придумано и опробовано как ...
Читать дальше205785
Юлия Толокнова10 января 2018 в 9:27
Физлицо теперь может заключить договор с банком удаленно
Читать дальше234532
Валентина28 декабря 2017 в 13:11
Принят законопроект, согласно которому можно выходить из чёрных списков
Читать дальше1014688
Беспокойный покойник-2
Добрый день, коллеги! Вот теперь это дело можно считать законченным. Остались организационные, не влияющие на исход мелочи – процессуальное завершение дела, подписание акта оказания услуг с доверителем и прочая приятная работа. А начиналось все печально. В рассказе «Беспокойный покойник» мы расстались на том, что наша доверительница НН, отсудила у мошенников квартиру и занявшись оформлением наследства, получила пренеприятные известия.     «Со вкладов дяди пропали деньги», сказала нам с порога ...
Читать дальше22662610
Сбербанк блокирует карты физлиц
Здравствуйте! Снова в интернете, в частности, в соцсетях ходит информация о том, что Сбербанк снова блокирует карты физических лиц. Напомню, об этом почти год назад писала Кира Гин на Регфоруме.  Информация о том, что Сбербанк блокирует карты встречается в соцсетях, новостных СМИ, рассылается в мессенджерах. В частности, выглядит она так:  Важная информация!!Сейчас идут проверки в сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты. Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто ...
Читать дальше389361538
Андреев Николай26 сентября 2017 в 12:01
Банк «Открытие» санируют в том числе и из кармана его руководства
Читать дальше131916
Бинбанку предоставят средства
Здравствуй, Регфорум! На сайте ЦБ РФ появилась информация о том, что Бинбанку все--таки предоставят средства для поддержания ликвидности. Причем, само сообщение рекордно короткое: Как бы, ничего лишнего — выдать средства потому что попросили. Коллеги, как думаете, будут ли его «топить»? ...
Читать дальше103134