ФЗ-115. Почему в РФ именно банкам надлежит обеспечивать контроль?
Читать дальше2280312
SCHEN6 июля 2018 в 13:12
Документы к форме 11БС-Учет
Добрый день, коллеги! Прошу разъяснить, какие подтверждающие документы необходимо прикладывать к Заявлению иностранной организации о постановке на учет в налоговом органе в связи с открытием счета в банке (форма N 11БС-Учет). Нашла только «копия документа, подтверждающего полномочия представителя иностранной организации». Учредительные документы разве не нужны? Спасибо!   ...
Читать дальше8141
Андреев Николай3 июля 2018 в 11:57
Банк «Советский» всё
Читать дальше369325
Передел рынка регистрации: банки не дремлют
Читать дальше5154417
Алексей Антошин4 июня 2018 в 9:12
С 01.06.2018 действуют новые требования к банкам для выдачи гарантий в области госзакупок
Привет всем! С 01.06.2018 вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 12.04.2018 № 440 (далее — Постановление № 440, см. вложение). Пунктом 1 вышеназванного Постановления вводятся следующие требования к банкам, выдающим гарантии для обеспечения заявок и исполнения Контрактов: наличие у банка собственных средств (капитала) в размере не менее 300 млн. рублей, рассчитываемых по методике Центрального банка Российской Федерации, по состоянию на последнюю отчетную дату; наличие ...
Читать дальше8171

Светлана Львова4 мая 2018 в 9:17
Договор залога, который эффективнее банковской ячейки
В нашей повседневной жизни мы постоянно сталкиваемся с ситуацией, когда нам необходимо обеспечить исполнение обязательства. Например, покупая квартиру, мы хотим быть уверены в том, что покупатель по договору надлежащим образом исполнит свои обязательства по перечислению стоимости совершенной покупки. По мнению многих, самым надежным способом является банковская ячейка. Мы закладываем туда деньги, видим их. Ключи от ячейки  у нас. А вот когда наступает момент изъятия заложенных в ячейку денег, то ...
Читать дальше197053
Возврат страховой премии при досрочном погашении кредита
Здравствуйте! Большинство из нас сталкивались в то или иное время с необходимостью получения кредита для различных целей. Банки как заимодавцы готовы предоставлять нам кредитные средства, однако, многие из них оговаривают дополнительное условие как страхование жизни и здоровья от несчастных случаев для минимизации своих потерь при невозможности заемщиком погасить кредит в случае потери здоровья или смерти. Заемщиков обычно не устраивают такие дополнительные условия, учитывая, что страхование при ...
Читать дальше173541
Светлана Петропольская11 апреля 2018 в 13:17
Забрать вклад накануне банкротства банка — можно или нельзя?
Читать дальше144562
Банк заблокировал счет по 115-ФЗ. Что делать?
Здравствуйте! Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №115-ФЗ был принят 07.08.2001 года, однако вплоть до 2012 года этот закон не оказывал существенного влияния на ведение бизнеса. 02.03.2012 года Банк России утвердил положение №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов», после принятия которого банки стали обязаны выявлять ...
Читать дальше4700113
ВС РФ поддержал банкиров в споре с физлицом: Сбербанк заблокировал предоплату за Lexus
Здравствуйте! Верховный суд РФ в Определении от 06.02.2018 № 59-КГ17-18 подтвердил правоту Сбербанка, который не дал клиенту снять со счета деньги за проданную машину. Как так получилось и что делать, чтобы не оказаться в аналогичной ситуации. С жалобой в Верховный суд РФ обратился Алексей Зайцев, которому в сентябре 2016 года Сбербанк заблокировал счет на 4,5 млн рублей – это была часть предоплаты за продаваемый Lexus (вся сумма была 6 млн рублей). До того, как Алексея настигла блокировка счета ...
Читать дальше275378
Светлана Львова29 марта 2018 в 12:50
Вопрос по подсудности: в какой суд обращаться вкладчику
Читать дальше2872
Светлана Львова28 марта 2018 в 12:21
«Сомнительные операции»: анализируем действия банков
Читать дальше91743
Светлана Львова15 марта 2018 в 12:51
У банка отозвали лицензию: советы адвоката для вкладчика
Читать дальше154337
Светлана Львова1 марта 2018 в 9:23
Овердрафт и технический овердрафт: сущность и правовое регулирование
Читать дальше9331
Юлия Толокнова20 февраля 2018 в 12:40
Уличные табло с обменными курсами вскоре могут исчезнуть
Читать дальше53952
Алексей Лисаченко13 февраля 2018 в 9:27
Синдицированный кредит: у кого нет миллиарда, просим не беспокоиться!
Здравствуй, Регфорум! Когда в юридической прессе радостно пишут о вступлении в силу Федерального закона от 31.12.2017 № 486-ФЗ «О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее буду его называть просто «закон») как о некоем нововведении, моя рука тянется к любимому синему томику «Истории папства» Лозинского. Вообще, у меня давно уже сложилось ощущение, что всё так называемое новое в области финансов было придумано и опробовано как ...
Читать дальше183685
Юлия Толокнова10 января 2018 в 9:27
Физлицо теперь может заключить договор с банком удаленно
Читать дальше224432
Валентина28 декабря 2017 в 13:11
Принят законопроект, согласно которому можно выходить из чёрных списков
Читать дальше981088
Беспокойный покойник-2
Добрый день, коллеги! Вот теперь это дело можно считать законченным. Остались организационные, не влияющие на исход мелочи – процессуальное завершение дела, подписание акта оказания услуг с доверителем и прочая приятная работа. А начиналось все печально. В рассказе «Беспокойный покойник» мы расстались на том, что наша доверительница НН, отсудила у мошенников квартиру и занявшись оформлением наследства, получила пренеприятные известия.     «Со вкладов дяди пропали деньги», сказала нам с порога ...
Читать дальше21842610
Сбербанк блокирует карты физлиц
Здравствуйте! Снова в интернете, в частности, в соцсетях ходит информация о том, что Сбербанк снова блокирует карты физических лиц. Напомню, об этом почти год назад писала Кира Гин на Регфоруме.  Информация о том, что Сбербанк блокирует карты встречается в соцсетях, новостных СМИ, рассылается в мессенджерах. В частности, выглядит она так:  Важная информация!!Сейчас идут проверки в сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты. Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто ...
Читать дальше355611538
Андреев Николай26 сентября 2017 в 12:01
Банк «Открытие» санируют в том числе и из кармана его руководства
Читать дальше128616
Бинбанку предоставят средства
Здравствуй, Регфорум! На сайте ЦБ РФ появилась информация о том, что Бинбанку все--таки предоставят средства для поддержания ликвидности. Причем, само сообщение рекордно короткое: Как бы, ничего лишнего — выдать средства потому что попросили. Коллеги, как думаете, будут ли его «топить»? ...
Читать дальше99734
Алексей Лисаченко29 августа 2017 в 9:24
Поправки в ГК: банковский счёт, общие положения
Привет всем! Продолжаем читать Федеральный закон от 26.07.2017 № 212-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации». который вступит в силу с 1 июня 2018 года. Банковский счёт: общие положения Итак, мы добрались, наконец, до самого обширного и наиболее интересного блока поправок – изменений, касающихся договора банковского счёта. Подзаголовок «общие положения» здесь необходим в силу объёмности изменений, ...
Читать дальше4650123
Ирина Салей31 мая 2017 в 13:04
Банк кредитует по овердрафту, если на счете должника нет денег для оплаты по исп. листу
Читать дальше136443