SCHEN6 июля 2018 в 13:12
Документы к форме 11БС-Учет
Добрый день, коллеги! Прошу разъяснить, какие подтверждающие документы необходимо прикладывать к Заявлению иностранной организации о постановке на учет в налоговом органе в связи с открытием счета в банке (форма N 11БС-Учет). Нашла только «копия документа, подтверждающего полномочия представителя иностранной организации». Учредительные документы разве не нужны? Спасибо!   ...
Читать дальше7611
Евгения Яковлева14 марта 2018 в 9:13
Новый этап борьбы за чистый бизнес: банки проконтролируют уплату НДС
Читать дальше12048
Валентина21 февраля 2018 в 13:19
Федеральная служба по финмониторингу предложила дополнить критерии блокировки счетов и транзакций
Читать дальше99021
Алексей Лисаченко19 сентября 2017 в 9:09
Поправки в ГК: договор эскроу (не путать со счётом эскроу!)
Привет, Регфорум! Заканчиваем читать Федеральный закон от 26.07.2017 № 212-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (вступает в силу с 1 июня 2018 года). Договор условного депонирования (эскроу) Обзор изменений, внесённых в Гражданский кодекс, летит к финалу: осталось осветить новую главу 47.1. «Условное депонирование (эскроу)». Глава не такая большая (8 статей), подчёркнуто «воткнутая» между ...
Читать дальше6002189
Причины блокировки расчетного счета налоговой инспекцией
Привет всем! Речь пойдет о том, почему Налоговая инспекция блокирует расчетный счет, и что надо делать, чтобы спасти ситуацию. Для начала, что такое блокировка расчетного счета? В Налоговом кодексе данное понятие определено, как «Приостановление операций по расчетным счетам». Приостановление операций — означает прекращение банком всех расходных операций по расчетному счету. Налоговая инспекция может заблокировать расчетный счет только в пяти случаях, описанных ниже, и, четко определенных Налоговым ...
Читать дальше179072

Алексей Лисаченко5 сентября 2017 в 9:20
Поправки в ГК: отдельные виды банковских счетов
Читать дальше43495
ФНС вызывает на разговор владельцев банковских счетов за рубежом: основания и последствия
Добрый день, коллеги! Некоторые граждане России, имеющие счета в иностранных банках и не предоставившие декларацию по ним до 1 июня 2016 года, уже получили от налоговиков приглашение явиться на разговор с инспектором и дать пояснения. Таким образом ФНС хочет «помочь» уклонистам выйти на свет, доначислить им налоги и наложить на них штраф за нарушение Налогового кодекса РФ. Читайте о поправках в ст. 45 НК РФ. Как валютные нерезиденты превращаются в резидентов Отчитываться о наличии счетов за рубежом ...
Читать дальше461783
Документы, которые понадобятся для открытия расчетного счета
Здравствуй, Регфорум! ЦБ РФ разместил на Портале общественного обсуждения проект ведомственного акта — изменения в Инструкцию от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». Данные изменения — приведенгие Инструкции в соответствие со вступившим в силу 1 сентября Федеральным законом №191-ФЗ от 23.06.2016г.  На данный момент Проект находится в стадии антикоррупционной экспертизы. Итак, документы, которые понадобятся для открытия ...
Читать дальше228477
Счета не будут разблокированы банком после реорганизации компании
Добрый день, коллеги! Также читайте о реорганизации компаний. Прошу обратить внимание на опубликованное письмо ФНС России от 02.09.2016 г.  № ЕД-4-8/16327, сообщающее о том, что если после принятия решения о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке изменились наименование налогоплательщика и (или) реквизиты счета налогоплательщика, то банк не разблокирует счет в отношении налогоплательщика, изменившего свое наименование, и операций по счету, имеющему измененные реквизиты. Сам ...
Читать дальше197744
Святослав3 июня 2016 в 8:58
Гонконг: бизнес-гавань для торговых направлений
Читать дальше14553
Андрей Кузьмин1 июня 2016 в 13:17
Блокировка расчетного счета: сводная таблица причин и последствий
Читать дальше3512193
Занимательное требование банка при открытии счета
Уважаемые коллеги! Спешу поделиться с вами новым казусом, который произошел с нашим клиентом в одном из столичных банков. Все дело в уставе организации, который выдает МИФНС по результатам регистрации. Итак, мы решили обратиться в банк с целью открытия расчетного счета. Подготовили все документы по требованию банка, пробежались по списку документов, который потребуется от самого юридического лица - все стандартно, ничего не смутило. Все документы можно предоставить в оригиналах, банк сам снимает ...
Читать дальше79551449
Сергей ХачатрянSerovbe 24 ноября 2015 в 14:11
И снова об открытии счетов
Ни для кого не секрет, что в последнее время стало, мягко говоря, сложно открыть расчетный счет. Вполне понятно с чем связана эта ситуация: с политической и экономической обстановкой в стране, да и в мире в целом, а также с регулярным отзывом лицензий у не значимых банков и ужесточением «санкций» для системно-значимых. Судя по количеству желающих открыть р/с можно сказать, что проблема на данный момент достаточно острая, а решение ее очень востребовано. Поэтому давайте сделаем небольшой обзор банков ...
Читать дальше143332135
Сергей15 мая 2015 в 13:09
Банки стали требовать документы на все ваши фирмы при открытии р/с
Здравствуй Регфорум! Давно ходили слухи, что некоторые банки могут потребовать показать документы на все фирмы, в которых Генеральный директор, открывающий р/с в данном банке, также является руководителем или участником. Сама идея поста взята из темы на форуме. К сожалению, не удосужился потратить уйму времени на поиск источника, откуда появились новые требования. Скорее всего, это новое Постановление ЦБ РФ. Итак, по порядку.Между майскими праздниками этого года пошел клиент открывать р/с в ...
Читать дальше53681534
Как открыть счет в банке из ТОП-50
Добрый день, уважаемые коллеги! Давно регистрируем для клиентов различные формы предприятий. И вот с этого года некоторые начали жаловаться о том, что возникают проблемы при первичном открытии счетов в банках из ТОП-50. В связи с чем решила описать проблемы, с которыми они сталкивались и пути решения, к которым приходилось прибегать. На первом месте копии паспортов всех учредителей. Если у вас нет актуальных копий паспортов учредителей вашего ООО и вы не общаетесь с теми, с кем когда-то регистрировали ...
Читать дальше77351717
Сергей ХачатрянSerovbe 28 августа 2014 в 14:36
Какой банк откроет счет без проверки юридического адреса?
Давайте, для ясности, сразу ответим на вопрос заголовка статьи, какой же банк откроет счет без проверки юридического адреса, — никакой! Вопрос только в том, кто как проверяет. Вот методы проверки мы и рассмотрим. Изначально стоит отметить, что первым критерием при выборе банка, при наличии «проблемного» юрадреса, является выездная проверка. Таким нечеловеческим методом пользуются весьма маленькое количество кредитных организаций и они не самые популярные, как и нотариусы без помощников, которые ...
Читать дальше7691810
Сергей ХачатрянSerovbe 20 августа 2014 в 17:13
Разблокировка счета
Из названия статьи понятно, о чем будет идти речь, и мне бы хотелось рассказать об этом, иногда щекотливом, процессе на примере 2 историй. Первая история связана с гражданином Сербии и с чисто российским отношением к налогоплательщику, а вторая история показывает, как легко обойти все и всех и разблокировать счет. Итак начнем. История №1 Клиент попросил подобрать для него компанию, которую он бы приобрел для участия в тендерах, – самая обычная ситуация. Компанию я нашел достаточно быстро, после ...
Читать дальше75642419
Открытие банковского счета для юрлица: процедура, сроки, нюансы
После недавних скандалов вокруг «Мастер-банка», «Смоленского банка» и ряда других ситуация на банковском рынке обострилась. Надежных банков остались считанные единицы, и проверять своих клиентов они стали куда строже. В своей статье я рассмотрел особенности открытия счета в ведущих российских банках и обозначил «подводные камни», зная о которых, коллеги смогут избежать отказов при открытии счета. В целом процесс открытия счета одинаков во всех банках. Отличается только срок и процедура рассмотрения ...
Читать дальше222841641
Уведомление о счетах скоро не понадобится
Здравствуйте уважаемые коллеги! Второго апреля сего года Президент России подписал два закона, немного упрощающих ведение бизнеса. Речь идёт о том, что меньше чем через месяц (с 3 мая) можно будет не уведомлять налоговую инспекцию и отделения внебюджетных фондов. А что ещё интересного есть в этих законах? Попробую рассказать. Напомню, что обязанность уведомлять налоговую предусмотрена пп. 1 ч. 2 ст. 23 НК РФ. В новой редакции Кодекса эта норма утрачивает силу (а еще пп. 1.1, который о корпоративных ...
Читать дальше95691721
savvva31 марта 2014 в 13:32
Идентификация клиентов или "Я же не кредит у вас беру!"
Это выражение мы слышим постоянно при получении документов для открытия счета. Почему так много вопросов? Итак, по порядку... Примерно полтора года назад я получила право заверения документов для одного из европейских банков на территории РФ. На 10 компаний, открывающих счета у нас, как минимум, один клиент недоволен процедурой идентификации и объемом запрашиваемой у него информации. Всех избаловал Кипр. Все понимают, что приходится держать курс на Европу. Но "ломать стереотипы" до сих пор сложно. ...
Читать дальше36252026
Счета в банках будет открыть труднее
Здравствуй, Регфорум! Исходя из новых требований ЦБ РФ, открыть счёт в банке будет сложнее. Недавно Центробанк скорректировал Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (далее — Положение).  Фото с сайта 7days.kiev.ua Самое первое, что мне бросилось в глаза при прочтении Положения в новой редакции — теперь банк обязан идентифицировать клиента до приема на ...
Читать дальше2589922
Ася Лебедева1 апреля 2013 в 11:40
Открытие расчетного счета ООО
Для чего создаются фирмы? Мы не наивные люди и мы понимаем, что любой бизнес - это, прежде всего, попытка заработать и обеспечить себе красивую жизнь. Поэтому открытие расчетного счета необходимо, чтобы деньги не просто пылились в банке из-под огурцов, но и работали, чтобы ими было удобно пользоваться и чтобы, в конце концов, обезопасить сбережения фирмы. Расчетный счет является важной составляющей деятельности любой организации, поэтому я хочу максимально подробно осветить все действия при открытии ...
Читать дальше46019164
Ася Лебедева7 марта 2013 в 16:21
Сообщение об открытии счета (форма С-09-1)
У начинающих предпринимателей могут возникнуть сложности при заполнении формы уведомления налоговой службы об открытии расчетного счета - форма С-09-1, и мы попытались в данной статье объяснить, как ее необходимо заполнять, а также привели пример ее заполнения. Для вашего удобства мы присоединили файл - чистый бланк формы С-09-1, который вы можете заполнить в соответствии с нашими рекомендациями. Форма уведомления является единой для компаний и индивидуальных предпринимателей. С 03 мая 2014 года подавать ...
Читать дальше2427581214
Ирина Буш7 ноября 2012 в 16:17
Case study: Налоговая заблокировала счет
Московская область, 27 км от Красной площади, город Красногорск, ИФНС № 50.Рассказано мне участником событий. Летом-2012 безо всякого предупреждения ооошке заблокировали счет в Промсвязьбанке. Оказалось, что налоговая прислала распоряжение. Долго выясняли, из какого отдела пришло распоряжение, кто вообще в курсе. Выяснили, что заблокировавший счет сотрудник в отпуске, а инфа есть только у него. Ясна стала и причина: не сдали баланс. После предъявления копии с отметкой о сдаче поверили, что это их ...
Читать дальше5713520