Открыли счет без ведома директора

Olka495

Активист
29 Мар 2010
2,461
468
Коллеги, подскажите ситуация крайне неприятная.
Есть клиент, малый бизнес с небольшим оборотами, сотрудников 5 чел
Это небольшой магазинчик розничный. Случайно выяснилось что в банке ( пока не буду писать название) были открыты счета и не один ( причем отделение банка больше 600 км от фирмы.
После того как узнали было подано заявление в прокуратуру.

Нужно ли писать заявление на закрытие этих счетов если их не открывали? или это уже в компетенции прокуратуры?
дельцы выставляли счета на крупные суммы по "левым" договорам

Может кто подскажет у кого какой опыт и куда нужно кроме прокуратуры обратиться?
Закрывать счета или нет?
Нет желания никакого потом получать иски от "кинутых" покупателей, которые на эти открытые счета деньги переводил.



п.с.
в егрюл посмотрели изменений никаких не было.
то есть каким волшебным образом эти счета открывались не понятно.
 

Сергей Д.

Активист
31 Авг 2009
14,468
7,257
г. Чехов М.О.
Коллеги, подскажите ситуация крайне неприятная.
Есть клиент, малый бизнес с небольшим оборотами, сотрудников 5 чел
Это небольшой магазинчик розничный. Случайно выяснилось что в банке ( пока не буду писать название) были открыты счета и не один ( причем отделение банка больше 600 км от фирмы.
После того как узнали было подано заявление в прокуратуру.

Нужно ли писать заявление на закрытие этих счетов если их не открывали? или это уже в компетенции прокуратуры?
дельцы выставляли счета на крупные суммы по "левым" договорам

Может кто подскажет у кого какой опыт и куда нужно кроме прокуратуры обратиться?
Закрывать счета или нет?
Нет желания никакого потом получать иски от "кинутых" покупателей, которые на эти открытые счета деньги переводил.



п.с.
в егрюл посмотрели изменений никаких не было.
то есть каким волшебным образом эти счета открывались не понятно.

если счета открывали не ваши клиенты (директор), то кто? третьии лица? с какой целью? подстава явная, вы ни сном , ни духом и попадаете под 115-ФЗ со всеми вытекающими... прокуратура вам отфутболит наверняка (не та это прокуратура давно уже), в полицию с заявлением о мошенничестве, хотя они наверняка откажут (подумаешь мелочь какая).
Прежде всего к руководству банка с заявлением, кто открыл счета и с какой цеью и чтобы на них не принимали никакие переводы (а то потом не докажите и не отвертитесь что вы не состояли в схеме). Тут главное оперативно подать заявления и иметь на руках доказательства их подачи.
 
  • Мне нравится
Реакции: Olka495

StoryBrook

Местный
16 Апр 2018
420
266
Москва
Коллеги, подскажите ситуация крайне неприятная.
Есть клиент, малый бизнес с небольшим оборотами, сотрудников 5 чел
Это небольшой магазинчик розничный. Случайно выяснилось что в банке ( пока не буду писать название) были открыты счета и не один ( причем отделение банка больше 600 км от фирмы.
После того как узнали было подано заявление в прокуратуру.

Нужно ли писать заявление на закрытие этих счетов если их не открывали? или это уже в компетенции прокуратуры?
дельцы выставляли счета на крупные суммы по "левым" договорам

Может кто подскажет у кого какой опыт и куда нужно кроме прокуратуры обратиться?
Закрывать счета или нет?
Нет желания никакого потом получать иски от "кинутых" покупателей, которые на эти открытые счета деньги переводил.



п.с.
в егрюл посмотрели изменений никаких не было.
то есть каким волшебным образом эти счета открывались не понятно.

Вангую, что Ваш магазинчик кому-то из поставщиков отправлял сканы учредительных документов, а дальше дело техники.
Скамеры как раз ищут фирмы, которые работают не один год, т.к. на их реквизиты проще получать предоплату от "кроликов".
Рекомендации:
1. Счет закрывать обязательно, чего бы это не стоило - выезжать в другой регион и.т.д.
2. Остаток при закрытии счета (если таковой обнаружится) отправить на последних плательщиков (в первую очередь - ИП и физлицам, если еще останется - на организации).
3. Взять расширенную выписку по счету со дня его открытия. По Контур Фокус уточнить адреса всех контрагентов, связаться с ними (хотя, обычно "клиентами" скамеров выступают ИП и физлица, адресов которых в ЕГРЮЛ нет).
4. Заявление в полицию в регионе по месту нахождения организации, по месту открытия счета, и по месту нахождения организации (лица) - получателя средств, которому уходили деньги с этого счета.
Заявления подавать через канцелярию (под штамп) в управление по городу (не районное УВД). Если "спустят" в районное УВД и будет отказ от участкового - обжаловать через прокуратуру.
Также: заявление в службу безопасности банка (по месту открытия счета и в головной офис банка) - счет открывал определенный сотрудник, и через него можно найти контакт посредника, а дальше - заказчика.
Кстати, если с полицией будет совсем все печально, можно в заявлении добавить к списку статей (ч. 4 ст. 159 и ст. 327) также статью о неправомерном доступе к компьютерной информации (т.к. платежи осуществлялись с использованием системы Банк-Клиент), и попробовать изменить подследственность с МВД на Следственный комитет. Очень помогает :)
 

Сергей Д.

Активист
31 Авг 2009
14,468
7,257
г. Чехов М.О.

новый термин или глагол?)))

и вот еще:

Скамеры
получать предоплату от "кроликов".

StoryBrook, можете на простом языке изложить схему мошенничества? похоже что это новый способ отъема денег , до сего дня я с таким не сталкивался. Это будет интересно не только мне одному, на форму в последние 1-1,5 года возникали темы как защитить бизнес от мошенников, но там просто снимали со счета по разным предлогам.
 

StoryBrook

Местный
16 Апр 2018
420
266
Москва
новый термин или глагол?)))

и вот еще:



StoryBrook, можете на простом языке изложить схему мошенничества? похоже что это новый способ отъема денег , до сего дня я с таким не сталкивался. Это будет интересно не только мне одному, на форму в последние 1-1,5 года возникали темы как защитить бизнес от мошенников, но там просто снимали со счета по разным предлогам.

Выражение такое, вводное слово :)
Нового ничего нет: по сканам документов реально работающей фирмы открывают "левый" счет, реквизиты которого отправляют через интернет желающим купить металлопрокат, продукты питания и пр. по цене ниже рыночной. Т.к. фирма реальная и по Контуру видна как действующая, "покупатели" переводят 50-100% предоплаты, но товара впоследствии не получают.
 

Сергей Д.

Активист
31 Авг 2009
14,468
7,257
г. Чехов М.О.
Выражение такое, вводное слово :)
Нового ничего нет: по сканам документов реально работающей фирмы открывают "левый" счет, реквизиты которого отправляют через интернет желающим купить металлопрокат, продукты питания и пр. по цене ниже рыночной. Т.к. фирма реальная и по Контуру видна как действующая, "покупатели" переводят 50-100% предоплаты, но товара впоследствии не получают.

ванга - прорицательницей была)))

т.е. мошеннники загребают жар чужими руками и подставляют в слепую добропорядочные ООО. Лихо и просто. Никаких левых решений судов и прочее... а тот кого кинули в арб суд и взыскивает в ни в чем не подозревающего ООО. Класс.
Да. Но тут банк подставляется! хорошо, в банк приходит человек со сканами, но паспорт то должен быть у директора настоящий! как?
 
  • Мне нравится
Реакции: Olka495

Заводной

Местный
16 Сен 2016
298
105
Москва
Сильно...
Надо готовить почву для взыскания возможных убытков с банка.
Поэтому правоохранительные органы точно не нужно обходить стороной.
Пусть дело возбуждают, не возбуждают - обжаловать.
Истребовать договор об осуществлении РКО, проводить экспертизу подписей.
Если счет открывался по доверенности номиналом - допрашивать его. Если же счет открывался в лице якобы директора - допрашивать менеджера.
С банка требовать письменных объяснений.
Иск о взыскании убытков кем-то из кинутых контрагентов может и через 3 года свалиться. Если сейчас просто расторгнуть договор об осуществлении РКО, который вами даже не заключался, и закрыть счет, более ничем не подкрепившись, через несколько лет можно ничего и не доказать.
Банк просим "в студию")
 

A.V

Местный
2 Ноя 2008
148
133
Вангую, что Ваш магазинчик кому-то из поставщиков отправлял сканы учредительных документов, а дальше дело техники.
Скамеры как раз ищут фирмы, которые работают не один год, т.к. на их реквизиты проще получать предоплату от "кроликов".
Рекомендации:
1. Счет закрывать обязательно, чего бы это не стоило - выезжать в другой регион и.т.д.
2. Остаток при закрытии счета (если таковой обнаружится) отправить на последних плательщиков (в первую очередь - ИП и физлицам, если еще останется - на организации).
3. Взять расширенную выписку по счету со дня его открытия. По Контур Фокус уточнить адреса всех контрагентов, связаться с ними (хотя, обычно "клиентами" скамеров выступают ИП и физлица, адресов которых в ЕГРЮЛ нет).
4. Заявление в полицию в регионе по месту нахождения организации, по месту открытия счета, и по месту нахождения организации (лица) - получателя средств, которому уходили деньги с этого счета.
Заявления подавать через канцелярию (под штамп) в управление по городу (не районное УВД). Если "спустят" в районное УВД и будет отказ от участкового - обжаловать через прокуратуру.
Также: заявление в службу безопасности банка (по месту открытия счета и в головной офис банка) - счет открывал определенный сотрудник, и через него можно найти контакт посредника, а дальше - заказчика.
Кстати, если с полицией будет совсем все печально, можно в заявлении добавить к списку статей (ч. 4 ст. 159 и ст. 327) также статью о неправомерном доступе к компьютерной информации (т.к. платежи осуществлялись с использованием системы Банк-Клиент), и попробовать изменить подследственность с МВД на Следственный комитет. Очень помогает :)

Если самим приехать закрывать счёт ,то можно сделать вывод что его открывал настоящий руководитель .
Поэтому я бы так делать не стал.

Я бы написал в головной офис банка и прокуратуру. Последняя перешлет в БЭП и какой никакой контроль осуществит.
Необходимо Добиваться возбуждения Уголовного дела по ст.159 УК.
Даже если полиция выносит отказной,обжаловать его в прокуратуре и добиваться отмены.

Задуматься надо будет о судебной защите,так как фирма действующая и посыпятся судебные иски от обманутых

Ну и мониторить фирму на предмет открытия новых счетов. Сейчас это не сложно
 

A.V

Местный
2 Ноя 2008
148
133
LegO NSK, неизвестное лицо похитило поступающие деньги на этот счёт
 

LegO NSK

Активист
7 Мар 2013
7,682
3,368
Нск
LegO NSK, неизвестное лицо похитило поступающие деньги на этот счёт

У кого похитило? Лицо, на чьи имя фиктивно открыт счет, не является собственником этих средств и не имеет к ним никакого отношения.
 

Сергей Д.

Активист
31 Авг 2009
14,468
7,257
г. Чехов М.О.
Сильно...
Надо готовить почву для взыскания возможных убытков с банка.
Поэтому правоохранительные органы точно не нужно обходить стороной.
Пусть дело возбуждают, не возбуждают - обжаловать.
Истребовать договор об осуществлении РКО, проводить экспертизу подписей.
Если счет открывался по доверенности номиналом - допрашивать его. Если же счет открывался в лице якобы директора - допрашивать менеджера.
С банка требовать письменных объяснений.
Иск о взыскании убытков кем-то из кинутых контрагентов может и через 3 года свалиться. Если сейчас просто расторгнуть договор об осуществлении РКО, который вами даже не заключался, и закрыть счет, более ничем не подкрепившись, через несколько лет можно ничего и не доказать.
Банк просим "в студию")

правоохранителей обойти? а кто тогда допрашивать будет? директор ООО от имени которого открывали счет?

можно дождаться ответа от головного банка и если описска будет от него - в ЦБ!!!
 

A.V

Местный
2 Ноя 2008
148
133
правоохранителей обойти? а кто тогда допрашивать будет? директор ООО от имени которого открывали счет?

можно дождаться ответа от головного банка и если описска будет от него - в ЦБ!!!

Писулька в ЦБ это профанация
 

Сергей Д.

Активист
31 Авг 2009
14,468
7,257
г. Чехов М.О.
У кого похитило? Лицо, на чьи имя фиктивно открыт счет, не является собственником этих средств и не имеет к ним никакого отношения.

это приготовление к краже: потом они же от имени этого ООО заключат договор или вышлют оферту, клиент клюнет и перечислит аванс и все - он раствориться. Помните "Блеф" когда Чилинтано подкатил на фургоне к театру и принимал в нем шубы как бы в гардероб (еще и номерки выдал))), а после отъехали от театра вместе с шубами? вот примерно так.
Потом в суде как доказать что это не их счет? могут и решение штампануть, ну в любом случае дергать будут настоящее ООО...
 

Сергей Д.

Активист
31 Авг 2009
14,468
7,257
г. Чехов М.О.
Писулька в ЦБ это профанация

не помешает, тут надо во все колокола, ну как это открыть счет по подложным документам? А паспорт директора проверять не надо? а подлинник док-в? тут замачают при открытии счета: и подлинники им и нот. копии и еще на адрес выйдут и про бизнес план им расскажи...
 

LegO NSK

Активист
7 Мар 2013
7,682
3,368
Нск
У лиц,которые перечисляли деньги на этот счёт
Есть доказательства, что деньги похищены у этих лиц? И кто эти лица? Какие деньги за что они перечисляли?

Даже если полиция выносит отказной,обжаловать его в прокуратуре и добиваться отмены.
А какие права организации автора (заявителя) будут нарушены отказным постановлением, если у него ничего не крали?
 

A.V

Местный
2 Ноя 2008
148
133
Есть доказательства, что деньги похищены у этих лиц? И кто эти лица? Какие деньги за что они перечисляли?


А какие права организации автора (заявителя) будут нарушены отказным постановлением, если у него ничего не крали?

Товар не поставлен. Настоящий директор говорит,что счета не выставлял и договора не заключал
Перечисляли за товар естественно . Лица(заявители) будут вполне доступны

P.s вы на самом деле такой наивный или прикидываетесь?
 

Сергей Д.

Активист
31 Авг 2009
14,468
7,257
г. Чехов М.О.
Есть доказательства, что деньги похищены у этих лиц? И кто эти лица? Какие деньги за что они перечисляли?


А какие права организации автора (заявителя) будут нарушены отказным постановлением, если у него ничего не крали?

они потом появятся... даже если это не хищение, то с какой целью на ООО вешают левый счет? Для того чтобы потом прогнать суммы и отмыть их?