Закрытие счета в банке ДОМ.РФ

Sokolov

Активист
16 Ноя 2009
3,163
1,268
Москва, ЗАО-ЮЗАО
Добрый день!

Клиент приобрел организацию со счетом в этом злополучном банке. Предыдущий директор (наемный) не смог закрыть счет, и поэтому теперь новый директор (он же владелец) занимается данным вопросом.

Счетов в других банках нет, и пока открывать не планируют.

Судя по настрою сотрудников банка, предложивших написать заявление о закрытии счета в свободной форме на листе А4, закрывать счет и выдавать на руки остаток (всего около 50 тысяч рублей) они не намерены. Ссылаются на то, что их установленной формой заявления о закрытии счета это не предусмотрено, и на некие распоряжения руководства.

Пугали директора какой-то очередной идентификацией клиента по 115-ФЗ (возможно намекают на какие-то ограничения по счету после проверки).

Кто-нибудь сталкивался с подобным беспределом? И насколько законна позиция этого "банка"?..:dont_know:
 

kletkin

Местный
21 Мар 2012
565
230
Добрый день!

Клиент приобрел организацию со счетом в этом злополучном банке. Предыдущий директор (наемный) не смог закрыть счет, и поэтому теперь новый директор (он же владелец) занимается данным вопросом.

Счетов в других банках нет, и пока открывать не планируют.

Судя по настрою сотрудников банка, предложивших написать заявление о закрытии счета в свободной форме на листе А4, закрывать счет и выдавать на руки остаток (всего около 50 тысяч рублей) они не намерены. Ссылаются на то, что их установленной формой заявления о закрытии счета это не предусмотрено, и на некие распоряжения руководства.

Пугали директора какой-то очередной идентификацией клиента по 115-ФЗ (возможно намекают на какие-то ограничения по счету после проверки).

Кто-нибудь сталкивался с подобным беспределом? И насколько законна позиция этого "банка"?..:dont_know:

а по чековой снять тоже не вариант? может он заблокирован вообще?
 

Sokolov

Активист
16 Ноя 2009
3,163
1,268
Москва, ЗАО-ЮЗАО
а по чековой снять тоже не вариант? может он заблокирован вообще?

Счет не заблокирован. Компания просто не вела деятельность несколько лет. Мы уже поняли что этот банк шулерский (на банки.ру масса просто адских отзывов). Если оформить чековую, тоже могут отказать, запросить пачку документов, в результате внести организацию в какие-нибудь списки.
 

kletkin

Местный
21 Мар 2012
565
230
но ведь банк на самом деле не может выдать наличку просто так.... либо перевод контрагенту либо по чеку, ну или на реквизиты своей карты попробовать отправить
 

Sokolov

Активист
16 Ноя 2009
3,163
1,268
Москва, ЗАО-ЮЗАО
но ведь банк на самом деле не может выдать наличку просто так.... либо перевод контрагенту либо по чеку, ну или на реквизиты своей карты попробовать отправить

По закрытию счета не может выдать остаток?..
 

StoryBrook

Местный
16 Апр 2018
420
266
Москва
Судя по тому, что компания старая, и была смена директора, требования сотрудников банка - правомерны.
Нельзя просто придти в Банк, сказать "Я- Новый директор", и закрыть счет.
Перед тем, как подавать заявление на закрытие счета, необходимо актуализировать сведения о руководителе - заполнить анкеты, приложить решение о назначении, приказ, выписку ЕГРЮЛ, переоформить карточку с образцами подписей. И только после этого можно подавать распоряжения.
И вообще, банк ДОМ.РФ не так уж и плох в умелых руках. Например, если Вы используете бартер в работе, редкий банк даст получать оплату от покупателей за стройматериалы, а поставщикам оплачивать за продукты или транспортные услуги. В ДОМ.РФ счет будет работать без блокировки продолжительное время при таких операциях.
 
  • Мне нравится
Реакции: lyasy_tryasy

kletkin

Местный
21 Мар 2012
565
230
Судя по тому, что компания старая, и была смена директора, требования сотрудников банка - правомерны.
Нельзя просто придти в Банк, сказать "Я- Новый директор", и закрыть счет.
Перед тем, как подавать заявление на закрытие счета, необходимо актуализировать сведения о руководителе - заполнить анкеты, приложить решение о назначении, приказ, выписку ЕГРЮЛ, переоформить карточку с образцами подписей. И только после этого можно подавать распоряжения.
И вообще, банк ДОМ.РФ не так уж и плох в умелых руках. Например, если Вы используете бартер в работе, редкий банк даст получать оплату от покупателей за стройматериалы, а поставщикам оплачивать за продукты или транспортные услуги. В ДОМ.РФ счет будет работать без блокировки продолжительное время при таких операциях.

судя по всему проблема не в закрытии счета, а в том чтобы получить на руки остаток средств...
 

Sokolov

Активист
16 Ноя 2009
3,163
1,268
Москва, ЗАО-ЮЗАО
Судя по тому, что компания старая, и была смена директора, требования сотрудников банка - правомерны.
Нельзя просто придти в Банк, сказать "Я- Новый директор", и закрыть счет.
Перед тем, как подавать заявление на закрытие счета, необходимо актуализировать сведения о руководителе - заполнить анкеты, приложить решение о назначении, приказ, выписку ЕГРЮЛ, переоформить карточку с образцами подписей. И только после этого можно подавать распоряжения.

Неужели вы и правда считаете, что новый директор отказался актуализировать сведения? Новая банковская карточка и анкета клиента были подписаны вчера же.
 

Sokolov

Активист
16 Ноя 2009
3,163
1,268
Москва, ЗАО-ЮЗАО
судя по всему проблема не в закрытии счета, а в том чтобы получить на руки остаток средств...

Верно. Но и счет в этом помойном банке совершенно не нужен. А если специально сейчас открывать счет в другом банке и просить перевести деньги туда, то из банка ДОМ.РФ могут из вредности перевести остаток с "негативом". На такие риски директор идти не готов.
 

registuris

Пользователь
28 Ноя 2013
75
61
Не несите бред, если не умеете работать с банками так и не ходите туда. (и не посылайте номиналов решать вопрос) Не дают заявления на закрытие счета- так потребуйте его в письменной форме, или пишите претензию.
Да данный банк нормальный- но только для тех кто отстегивает %
 

xpe6a

Местный
25 Янв 2011
308
193
Москва
Расплатиться с кем-то - купить товар какой-нибудь, налоги вперед оплатить или на худой конец зарплату выдать?
 
  • Мне нравится
Реакции: Leon33

avdeev

Новичок
11 Мар 2013
19
12
да конечно есть много способов забрать свои деньги, но что то тс они все не подходят
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
50 тысяч? Вы серьезно? Налоги или зарплата, не провести не имеют права. Не морочьте голову себе) не та сумма чтобы ходить и тратить время на уговоры, закрывать счет с переводом остатка в новый банк - даже не думайте делать, только з/п или налоги.
 
  • Мне нравится
Реакции: Sokolov

Sokolov

Активист
16 Ноя 2009
3,163
1,268
Москва, ЗАО-ЮЗАО
3.09 получен отказ в закрытии счета (написан на заявлении о закрытии счета от руки, подписан сотрудником, с печатью банка).
4.09 подана жалоба в ЦБ.
 

kletkin

Местный
21 Мар 2012
565
230
3.09 получен отказ в закрытии счета (написан на заявлении о закрытии счета от руки, подписан сотрудником, с печатью банка).
4.09 подана жалоба в ЦБ.

у меня такое ощущение что вы что-то делаете не правильно... "заявление от руки" это как-то странно, наверняка есть какая то банковская инструкция о том что документ должен быть составлен по форме банка