regforum.ru - регистрация юридических лиц
Вернуться   Regforum.ru - форум о регистрации юридических лиц > Регистрация юридических лиц и смежные отрасли > Взаимодействие с гос. органами, банками и прочими организациями > Банки

  Поиск по форуму:
Ответ
 
Опции темы
Старый 13.03.2019, 09:47   #1
ЛегкийСлон
Новичок
 
Регистрация: 29.12.2018
Сообщений: 5
Спасибо: 9
По умолчанию 115-ФЗ. Перевод остатка

Добрый день!
Прошу совета опытных.
Есть компания, Сбербанк заблокировал счет по 115-ФЗ. Разблокировать не желает. Думаем закрыть счет и перевести остаток. Но вот тут есть 2 варианта: переводить в Промсвязьбанк или в Локо-банк (в обоих банках счета есть, ранее оборотов по ним не было).
Вопрос: в каком из этих банков меньший шанс, что деньги заблокируются по приходу?
ЛегкийСлон на форуме  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 13.03.2019, 10:13   #2
Сергей Д.
Активист
 
Аватар для Сергей Д.
 
Регистрация: 31.08.2009
Адрес: г. Чехов М.О.
Сообщений: 13,499
Спасибо: 4,810
По умолчанию Re: 115-ФЗ. Перевод остатка

Цитата:
Сообщение от ЛегкийСлон Посмотреть сообщение
Добрый день!
Прошу совета опытных.
Есть компания, Сбербанк заблокировал счет по 115-ФЗ. Разблокировать не желает. Думаем закрыть счет и перевести остаток. Но вот тут есть 2 варианта: переводить в Промсвязьбанк или в Локо-банк (в обоих банках счета есть, ранее оборотов по ним не было).
Вопрос: в каком из этих банков меньший шанс, что деньги заблокируются по приходу?
Промсвязь однозначно схлопнет и у них самый зверский тариф - 20% от суммы, а про ЛОКО не знаю.
Сергей Д. на форуме  
Наверх
Ответить с цитированием
Благодарность от:
Старый 13.03.2019, 10:20   #3
ЛегкийСлон
Новичок
 
Регистрация: 29.12.2018
Сообщений: 5
Спасибо: 9
По умолчанию Re: 115-ФЗ. Перевод остатка

Цитата:
Сообщение от Сергей Д. Посмотреть сообщение
Промсвязь однозначно схлопнет и у них самый зверский тариф - 20% от суммы, а про ЛОКО не знаю.
С другой стороны,лично у нас недавно был опыт единичный на Промсвязьбанк, также с блока Сбербанка, и все удалось.
Но поэтому и интпресуюсь, что слышал, что Промсвязьбанк тяжелый банк
ЛегкийСлон на форуме  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 13.03.2019, 10:22   #4
Сергей Д.
Активист
 
Аватар для Сергей Д.
 
Регистрация: 31.08.2009
Адрес: г. Чехов М.О.
Сообщений: 13,499
Спасибо: 4,810
По умолчанию Re: 115-ФЗ. Перевод остатка

Цитата:
Сообщение от ЛегкийСлон Посмотреть сообщение
С другой стороны,лично у нас недавно был опыт единичный на Промсвязьбанк, также с блока Сбербанка, и все удалось.
Но поэтому и интпресуюсь, что слышал, что Промсвязьбанк тяжелый банк
если вы просто переведете остаток в ПСБ и далее не будете гонять деньги, то обойдется...
Сергей Д. на форуме  
Наверх
Ответить с цитированием
Благодарность от:
Старый 13.03.2019, 10:55   #5
ember
Новичок
 
Регистрация: 27.10.2016
Сообщений: 11
Спасибо: 12
По умолчанию Re: 115-ФЗ. Перевод остатка

Так можно же по закрытию в сбере перевести на контрагента..

Отправлено с моего LYO-L21 через Tapatalk
ember вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Благодарность от:
Старый 13.03.2019, 13:54   #6
ЛегкийСлон
Новичок
 
Регистрация: 29.12.2018
Сообщений: 5
Спасибо: 9
По умолчанию Re: 115-ФЗ. Перевод остатка

Цитата:
Сообщение от ember Посмотреть сообщение
Так можно же по закрытию в сбере перевести на контрагента..

Отправлено с моего LYO-L21 через Tapatalk
Не знал, удивили.
Но как-то сомневаюсь в этом.
Вроде по 115 только на свой счет в другом банке
ЛегкийСлон на форуме  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 13.03.2019, 14:04   #7
Kirya
Активист
 
Регистрация: 19.10.2011
Сообщений: 1,671
Спасибо: 741
По умолчанию Re: 115-ФЗ. Перевод остатка

Цитата:
Сообщение от ЛегкийСлон Посмотреть сообщение
Не знал, удивили.
Но как-то сомневаюсь в этом.
Вроде по 115 только на свой счет в другом банке
Не во всех случаях можно на контрагента, поэтому только на другой счет могут предложить.
По ПСБ вариант мне видется более приемлемым, да там есть комиссия 20 процентов, но она не во всех случаях применима и конечно если сразу снимите, то вряд ли под комиссию попадете, по дальнейшей работе если планируете, то тут уже нужно будет подумать как себя вести. Еще надо смотреть какой у Вас тариф и где счет открывали в отделении или через выездного менеджера.
В ЛОКО можно попасть под комиссию, там она 30-40 процентов может быть.
Kirya вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Благодарность от:
Старый 13.03.2019, 14:15   #8
ember
Новичок
 
Регистрация: 27.10.2016
Сообщений: 11
Спасибо: 12
По умолчанию Re: 115-ФЗ. Перевод остатка

Цитата:
Сообщение от ЛегкийСлон Посмотреть сообщение
Не знал, удивили.
Но как-то сомневаюсь в этом.
Вроде по 115 только на свой счет в другом банке
Нужно обосновать перевод на контрагента

Отправлено с моего LYO-L21 через Tapatalk
ember вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Благодарность от:
Старый 13.03.2019, 14:45   #9
StoryBrook
Местный
 
Регистрация: 16.04.2018
Адрес: Москва
Сообщений: 181
Спасибо: 104
По умолчанию Re: 115-ФЗ. Перевод остатка

Цитата:
Сообщение от Сергей Д. Посмотреть сообщение
Промсвязь однозначно схлопнет и у них самый зверский тариф - 20% от суммы, а про ЛОКО не знаю.
Переводить нужно одназначно в ПСБ, т.к. ЛОКО заберет 15% от остатка при блоке, но у них есть и мин. 500.000 руб. В Арибтражном суде Москвы по ЛОКо-банку очень много подобных дел (более 100).
По ПСБ, мои рекомендации: зачисление по закрытию счета не должно быть первой операцией (лучше до поступления этого платежа отправить чуть-чуть на налоги НДС, прибыль, НДФЛ, з/пл., один-два платежа на контрагентов).
Также в Промсвязьбанке есть лазейка: если в реквизитах на перевод, которые будете предоставлять в Сбербанк, указать не ИНН и КПП ООО, а ИНН и КПП самого Промсвязьбанка, платеж упадет на невыясненные, на следующий день уточняете платеж в Сбербанке (уточняете ИНН и КПП), и внутри ПСБ платеж будет отражен как зачисление по письму (без указания, что по закрытию счета).
Таким образом, Ваш перевод не "выпадет" на обязательный контроль ПОД/ФТ.
StoryBrook вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Благодарностей: 3 от:
Старый 13.03.2019, 15:08   #10
ЛегкийСлон
Новичок
 
Регистрация: 29.12.2018
Сообщений: 5
Спасибо: 9
По умолчанию Re: 115-ФЗ. Перевод остатка

Ребята, вы просто космос!
Всем спасибо!
ЛегкийСлон на форуме  
Наверх
Ответить с цитированием
Ответ

Regforum.ru - форум о регистрации юридических лиц > Регистрация юридических лиц и смежные отрасли > Взаимодействие с гос. органами, банками и прочими организациями > Банки

Метки
лёгкий клон

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 11:31. Часовой пояс GMT +3.


Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2019, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
© 2007-2019 regforum.ru. При использовании материалов сайта (гипер)ссылка обязательна
Рейтинг@Mail.ru