Блокировка счета ИП и ФЛ по 115 ФЗ

анна2703

Местный
17 Окт 2014
122
60
Санкт-Петербург
Ситуация такова: ИП занимается сдачей транспортных средств в аренду (реальная деятельность). Сбербанк после 2-3 месяцев работы блокирует расчетный счет по 115 ФЗ, вдобавок под раздачу попали личные счета ФЛ.
Как быть в этой ситуации? имеет ли смысл обращаться в суд, для обжалования отказа в обслуживании? какая практика?
 

registuris

Пользователь
28 Ноя 2013
75
61
Ваша деятельность называется: транзит денежных средств на счета физлиц. Запрашивайте договора и яндекс такси и сити мобайл, отвечайте на запрос 115фз, объясняйте транзит на счета физиков в крупном объеме более 90% от оборота, далее по желанию в суд или межведомственную комиссию при ЦБРФ
 

StoryBrook

Местный
16 Апр 2018
420
266
Москва
Ваша деятельность называется: транзит денежных средств на счета физлиц. Запрашивайте договора и яндекс такси и сити мобайл, отвечайте на запрос 115фз, объясняйте транзит на счета физиков в крупном объеме более 90% от оборота, далее по желанию в суд или межведомственную комиссию при ЦБРФ

совет далеко не полезный т.к. ситуацию в корне не поменяет
закрывайте счет, никаких документов туда давать не нужно
 

registuris

Пользователь
28 Ноя 2013
75
61
совет далеко не полезный т.к. ситуацию в корне не поменяет
закрывайте счет, никаких документов туда давать не нужно

Дать совет людям обналичивающих 90% оборота сейчас невозможно. Закрыть счет и перевести остаток в другой банк без сопровождения или определенных навыков тоже не совет. А навыков и знакомств у ТС судя по всему нет.
 
  • Мне нравится
Реакции: PSmit и Saturnaly

StoryBrook

Местный
16 Апр 2018
420
266
Москва
Дать совет людям обналичивающих 90% оборота сейчас невозможно. Закрыть счет и перевести остаток в другой банк без сопровождения или определенных навыков тоже не совет. А навыков и знакомств у ТС судя по всему нет.

Почему-же невозможно. Если речь идет об услугах такси, пусть открывает расчетный и специальный (платежного агента) счета в КИВИ банке, где есть возможность пополнять расчетный с назначением "по договору", а потом "разливать" на карты физиков мелкими суммами
 

ivvanoviktor

Новичок
21 Авг 2019
2
1
Да только им нальщикам зачем счет платежного агента- с этим счетом особо нечего не замутишь.
 

Perdolshik

Местный
21 Сен 2015
866
263
закрывайте корпоративный счёт, переводите бабки в др банк, никаких документов там не нужно, сбербанк переводит без проблем насколько я знаю, любой остаток. и для этого вам не нужны ни связи ни какие-то специальные навыки.
если понесёте документы , то только потеряете время, счёт не разблокируют, после рассмотрения документов скажут что вы представили не полный комплект, так как перечень составлен так, что невозможно представить всё о чём там речь.
 

StoryBrook

Местный
16 Апр 2018
420
266
Москва
Да только им нальщикам зачем счет платежного агента- с этим счетом особо нечего не замутишь.

См.выше. Это не обязательно "нальщики", как Вы выразились. Есть сферы деятельности, при которых идет отправка платежей на карты физлиц небольшими суммами, такси - одна из них. Наличие счета платежного агента позволяет отправлять деньги не платежным поручением, а реестрами, что существенно сокращает затраты на обработку платежей.
 

анна2703

Местный
17 Окт 2014
122
60
Санкт-Петербург
вопрос больше в том, что если не удастся восстановить работу расчетного счета ИП, то как реабилитировать личные счета ФЛ?
кто то сталкивался с подобным?
 

registuris

Пользователь
28 Ноя 2013
75
61
сначала ответ в банк по 115ФЗ, далее на выбор: суд, или межведомственная комиссия
 

Alabay76

Новичок
25 Июн 2019
2
1
вопрос больше в том, что если не удастся восстановить работу расчетного счета ИП, то как реабилитировать личные счета ФЛ?
кто то сталкивался с подобным?


Боюсь, что счета "физиков" при таком раскладе тоже проще закрыть, чем отстоять.
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,375
1,858
Москва
А вы где увидели пуляние на физиков? Я увидел что ип сдает в аренду транспорт, вероятно что свой. У меня таких историй было несколько. А вот если он этот транспорт берет у фл, а потом пересдает, то тут да, чистый транзит.