115-фз

Добрый день. Был безналичный перевод со счета физика из одного банка (банк А) в другой банк (банк Б) на свой счет на сумму 1 млн.

Из банка Б пришел запрос о предоставлении документов (выписки со счетов из банка А, платежки, договор), ссылаясь на 115-фз.

Ст. 6. 1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
3) операции по банковским счетам (вкладам):

размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;

перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

Ни под один из этих пунктов обязательного контроля данная операция не попадает. Насколько правомерен данный запрос и каковы были бы Ваши действия в данной ситуации?

Playboy из 46 написал(а):

Antonyo, любой запрос или требование банка - ПРАВОМЕРНЫ!

Нажмите для раскрытия...

Сложно согласиться, но подождем еще мнений

Veksha написал(а):

С каким назначением платежа был сделан перевод?

Нажмите для раскрытия...

А ля "Пополнение собственного вклада №..."

ЮрийТ написал(а):

Насколько мне помнится, перевод средств физлица со своего счета на свой же счет в другом банке не требует подтверждений по 115-ФЗ. Да и какой договор можно предоставить на свои же деньги? Только это нужно им объяснить доходчиво.
Можно узнать, какой банк так перестраховывается с запросом?

Нажмите для раскрытия...

Региональный банк (не москва)

Veksha написал(а):

Как правило банки начинают придираться если операция не имеет экономического смысла. Если у Вас реальное пополнение вклада, то возможно перестраховываются. Покажите им справку/договор из банка откуда был сделан перевод и все успокоятся.
Банк сейчас вправе запросить любую бумажку на любую сумму. Если хотите с ними работать дальше, принесите что просят.

Нажмите для раскрытия...

Смысл в высокой ставке в этом банке на тот момент. Вопрос подняли, когда деньги были получены из кассы.

Все предоставить возможно, такое первый раз при переводе. Не понятно зачем этому банку все надо, если тот банк из которого был совершен перевод отслеживает все операции. Двойная перестраховка?

ЮрийТ написал(а):

Везде сидят люди, ошибаются или не очень знает инструкции, такое бывает, когда приходит молодой специалист, который не сдал все тесты по 115-ФЗ. Финмониторинг вряд ли будет следить за этими операциями. Кстати, какая служба банка направила запрос? Можно, как вариант, созвониться с исполнителем и расставить все точки над Ё.

Нажмите для раскрытия...

Звонил по всей видимости операционист, т.к. ссылались на запрос из головного офиса

ЮрийТ написал(а):

Это физлицо, а не юрик. Вопрос с обналом может быть поднят только если деньги пришли от юриков на физлицо. Тут же он перегнал свои же кровные, которые снимает. Хотя бывают ситуации, когда юрики накидали на счет физика, он перевел в др. банк, а там обналичил.

Нажмите для раскрытия...

Деньги поступали на счет ип от юрика, потом на счет того же физика, далее в другой банк. После окончания депозита во втором банке сняты и положены в первый банк на депозит.