regforum.ru - регистрация юридических лиц

разместить рекламу

Вернуться   Regforum.ru - форум о регистрации юридических лиц > Регистрация юридических лиц и смежные отрасли > Взаимодействие с гос. органами, банками и прочими организациями > Банки

  Поиск по форуму:
Ответ
 
Опции темы
Старый 17.06.2019, 14:58   #1
Olka495
Активист
 
Аватар для Olka495
 
Регистрация: 29.03.2010
Сообщений: 2,535
Спасибо: 433
По умолчанию Открыли счет без ведома директора

Коллеги, подскажите ситуация крайне неприятная.
Есть клиент, малый бизнес с небольшим оборотами, сотрудников 5 чел
Это небольшой магазинчик розничный. Случайно выяснилось что в банке ( пока не буду писать название) были открыты счета и не один ( причем отделение банка больше 600 км от фирмы.
После того как узнали было подано заявление в прокуратуру.

Нужно ли писать заявление на закрытие этих счетов если их не открывали? или это уже в компетенции прокуратуры?
дельцы выставляли счета на крупные суммы по "левым" договорам

Может кто подскажет у кого какой опыт и куда нужно кроме прокуратуры обратиться?
Закрывать счета или нет?
Нет желания никакого потом получать иски от "кинутых" покупателей, которые на эти открытые счета деньги переводил.



п.с.
в егрюл посмотрели изменений никаких не было.
то есть каким волшебным образом эти счета открывались не понятно.
Olka495 вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 17.06.2019, 15:44   #2
Сергей Д.
Активист
 
Аватар для Сергей Д.
 
Регистрация: 31.08.2009
Адрес: г. Чехов М.О.
Сообщений: 13,304
Спасибо: 4,754
По умолчанию Re: Открыли счет без ведома директора

Цитата:
Сообщение от Olka495 Посмотреть сообщение
Коллеги, подскажите ситуация крайне неприятная.
Есть клиент, малый бизнес с небольшим оборотами, сотрудников 5 чел
Это небольшой магазинчик розничный. Случайно выяснилось что в банке ( пока не буду писать название) были открыты счета и не один ( причем отделение банка больше 600 км от фирмы.
После того как узнали было подано заявление в прокуратуру.

Нужно ли писать заявление на закрытие этих счетов если их не открывали? или это уже в компетенции прокуратуры?
дельцы выставляли счета на крупные суммы по "левым" договорам

Может кто подскажет у кого какой опыт и куда нужно кроме прокуратуры обратиться?
Закрывать счета или нет?
Нет желания никакого потом получать иски от "кинутых" покупателей, которые на эти открытые счета деньги переводил.



п.с.
в егрюл посмотрели изменений никаких не было.
то есть каким волшебным образом эти счета открывались не понятно.
если счета открывали не ваши клиенты (директор), то кто? третьии лица? с какой целью? подстава явная, вы ни сном , ни духом и попадаете под 115-ФЗ со всеми вытекающими... прокуратура вам отфутболит наверняка (не та это прокуратура давно уже), в полицию с заявлением о мошенничестве, хотя они наверняка откажут (подумаешь мелочь какая).
Прежде всего к руководству банка с заявлением, кто открыл счета и с какой цеью и чтобы на них не принимали никакие переводы (а то потом не докажите и не отвертитесь что вы не состояли в схеме). Тут главное оперативно подать заявления и иметь на руках доказательства их подачи.
Сергей Д. вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Благодарность от:
Старый 17.06.2019, 16:22   #3
StoryBrook
Местный
 
Регистрация: 16.04.2018
Адрес: Москва
Сообщений: 172
Спасибо: 95
По умолчанию Re: Открыли счет без ведома директора

Цитата:
Сообщение от Olka495 Посмотреть сообщение
Коллеги, подскажите ситуация крайне неприятная.
Есть клиент, малый бизнес с небольшим оборотами, сотрудников 5 чел
Это небольшой магазинчик розничный. Случайно выяснилось что в банке ( пока не буду писать название) были открыты счета и не один ( причем отделение банка больше 600 км от фирмы.
После того как узнали было подано заявление в прокуратуру.

Нужно ли писать заявление на закрытие этих счетов если их не открывали? или это уже в компетенции прокуратуры?
дельцы выставляли счета на крупные суммы по "левым" договорам

Может кто подскажет у кого какой опыт и куда нужно кроме прокуратуры обратиться?
Закрывать счета или нет?
Нет желания никакого потом получать иски от "кинутых" покупателей, которые на эти открытые счета деньги переводил.



п.с.
в егрюл посмотрели изменений никаких не было.
то есть каким волшебным образом эти счета открывались не понятно.
Вангую, что Ваш магазинчик кому-то из поставщиков отправлял сканы учредительных документов, а дальше дело техники.
Скамеры как раз ищут фирмы, которые работают не один год, т.к. на их реквизиты проще получать предоплату от "кроликов".
Рекомендации:
1. Счет закрывать обязательно, чего бы это не стоило - выезжать в другой регион и.т.д.
2. Остаток при закрытии счета (если таковой обнаружится) отправить на последних плательщиков (в первую очередь - ИП и физлицам, если еще останется - на организации).
3. Взять расширенную выписку по счету со дня его открытия. По Контур Фокус уточнить адреса всех контрагентов, связаться с ними (хотя, обычно "клиентами" скамеров выступают ИП и физлица, адресов которых в ЕГРЮЛ нет).
4. Заявление в полицию в регионе по месту нахождения организации, по месту открытия счета, и по месту нахождения организации (лица) - получателя средств, которому уходили деньги с этого счета.
Заявления подавать через канцелярию (под штамп) в управление по городу (не районное УВД). Если "спустят" в районное УВД и будет отказ от участкового - обжаловать через прокуратуру.
Также: заявление в службу безопасности банка (по месту открытия счета и в головной офис банка) - счет открывал определенный сотрудник, и через него можно найти контакт посредника, а дальше - заказчика.
Кстати, если с полицией будет совсем все печально, можно в заявлении добавить к списку статей (ч. 4 ст. 159 и ст. 327) также статью о неправомерном доступе к компьютерной информации (т.к. платежи осуществлялись с использованием системы Банк-Клиент), и попробовать изменить подследственность с МВД на Следственный комитет. Очень помогает
StoryBrook вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Благодарностей: 3 от:
Старый 17.06.2019, 16:30   #4
Сергей Д.
Активист
 
Аватар для Сергей Д.
 
Регистрация: 31.08.2009
Адрес: г. Чехов М.О.
Сообщений: 13,304
Спасибо: 4,754
По умолчанию Re: Открыли счет без ведома директора

Цитата:
Сообщение от StoryBrook Посмотреть сообщение
Вангую
новый термин или глагол?)))

и вот еще:

Цитата:
Сообщение от StoryBrook Посмотреть сообщение
Скамеры
получать предоплату от "кроликов".
StoryBrook, можете на простом языке изложить схему мошенничества? похоже что это новый способ отъема денег , до сего дня я с таким не сталкивался. Это будет интересно не только мне одному, на форму в последние 1-1,5 года возникали темы как защитить бизнес от мошенников, но там просто снимали со счета по разным предлогам.
Сергей Д. вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 17.06.2019, 16:33   #5
StoryBrook
Местный
 
Регистрация: 16.04.2018
Адрес: Москва
Сообщений: 172
Спасибо: 95
По умолчанию Re: Открыли счет без ведома директора

Цитата:
Сообщение от Сергей Д. Посмотреть сообщение
новый термин или глагол?)))

и вот еще:



StoryBrook, можете на простом языке изложить схему мошенничества? похоже что это новый способ отъема денег , до сего дня я с таким не сталкивался. Это будет интересно не только мне одному, на форму в последние 1-1,5 года возникали темы как защитить бизнес от мошенников, но там просто снимали со счета по разным предлогам.
Выражение такое, вводное слово
Нового ничего нет: по сканам документов реально работающей фирмы открывают "левый" счет, реквизиты которого отправляют через интернет желающим купить металлопрокат, продукты питания и пр. по цене ниже рыночной. Т.к. фирма реальная и по Контуру видна как действующая, "покупатели" переводят 50-100% предоплаты, но товара впоследствии не получают.
StoryBrook вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 17.06.2019, 16:42   #6
Сергей Д.
Активист
 
Аватар для Сергей Д.
 
Регистрация: 31.08.2009
Адрес: г. Чехов М.О.
Сообщений: 13,304
Спасибо: 4,754
По умолчанию Re: Открыли счет без ведома директора

Цитата:
Сообщение от StoryBrook Посмотреть сообщение
Выражение такое, вводное слово
Нового ничего нет: по сканам документов реально работающей фирмы открывают "левый" счет, реквизиты которого отправляют через интернет желающим купить металлопрокат, продукты питания и пр. по цене ниже рыночной. Т.к. фирма реальная и по Контуру видна как действующая, "покупатели" переводят 50-100% предоплаты, но товара впоследствии не получают.
ванга - прорицательницей была)))

т.е. мошеннники загребают жар чужими руками и подставляют в слепую добропорядочные ООО. Лихо и просто. Никаких левых решений судов и прочее... а тот кого кинули в арб суд и взыскивает в ни в чем не подозревающего ООО. Класс.
Да. Но тут банк подставляется! хорошо, в банк приходит человек со сканами, но паспорт то должен быть у директора настоящий! как?
Сергей Д. вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Благодарность от:
Старый 17.06.2019, 17:25   #7
Заводной
Местный
 
Регистрация: 16.09.2016
Адрес: Москва
Сообщений: 247
Спасибо: 77
По умолчанию Re: Открыли счет без ведома директора

Сильно...
Надо готовить почву для взыскания возможных убытков с банка.
Поэтому правоохранительные органы точно не нужно обходить стороной.
Пусть дело возбуждают, не возбуждают - обжаловать.
Истребовать договор об осуществлении РКО, проводить экспертизу подписей.
Если счет открывался по доверенности номиналом - допрашивать его. Если же счет открывался в лице якобы директора - допрашивать менеджера.
С банка требовать письменных объяснений.
Иск о взыскании убытков кем-то из кинутых контрагентов может и через 3 года свалиться. Если сейчас просто расторгнуть договор об осуществлении РКО, который вами даже не заключался, и закрыть счет, более ничем не подкрепившись, через несколько лет можно ничего и не доказать.
Банк просим "в студию")
Заводной вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 17.06.2019, 19:16   #8
A.V
Местный
 
Регистрация: 02.11.2008
Сообщений: 464
Спасибо: 123
По умолчанию Re: Открыли счет без ведома директора

Цитата:
Сообщение от StoryBrook Посмотреть сообщение
Вангую, что Ваш магазинчик кому-то из поставщиков отправлял сканы учредительных документов, а дальше дело техники.
Скамеры как раз ищут фирмы, которые работают не один год, т.к. на их реквизиты проще получать предоплату от "кроликов".
Рекомендации:
1. Счет закрывать обязательно, чего бы это не стоило - выезжать в другой регион и.т.д.
2. Остаток при закрытии счета (если таковой обнаружится) отправить на последних плательщиков (в первую очередь - ИП и физлицам, если еще останется - на организации).
3. Взять расширенную выписку по счету со дня его открытия. По Контур Фокус уточнить адреса всех контрагентов, связаться с ними (хотя, обычно "клиентами" скамеров выступают ИП и физлица, адресов которых в ЕГРЮЛ нет).
4. Заявление в полицию в регионе по месту нахождения организации, по месту открытия счета, и по месту нахождения организации (лица) - получателя средств, которому уходили деньги с этого счета.
Заявления подавать через канцелярию (под штамп) в управление по городу (не районное УВД). Если "спустят" в районное УВД и будет отказ от участкового - обжаловать через прокуратуру.
Также: заявление в службу безопасности банка (по месту открытия счета и в головной офис банка) - счет открывал определенный сотрудник, и через него можно найти контакт посредника, а дальше - заказчика.
Кстати, если с полицией будет совсем все печально, можно в заявлении добавить к списку статей (ч. 4 ст. 159 и ст. 327) также статью о неправомерном доступе к компьютерной информации (т.к. платежи осуществлялись с использованием системы Банк-Клиент), и попробовать изменить подследственность с МВД на Следственный комитет. Очень помогает
Если самим приехать закрывать счёт ,то можно сделать вывод что его открывал настоящий руководитель .
Поэтому я бы так делать не стал.

Я бы написал в головной офис банка и прокуратуру. Последняя перешлет в БЭП и какой никакой контроль осуществит.
Необходимо Добиваться возбуждения Уголовного дела по ст.159 УК.
Даже если полиция выносит отказной,обжаловать его в прокуратуре и добиваться отмены.

Задуматься надо будет о судебной защите,так как фирма действующая и посыпятся судебные иски от обманутых

Ну и мониторить фирму на предмет открытия новых счетов. Сейчас это не сложно
A.V вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 17.06.2019, 19:32   #9
LegO NSK
Активист
 
Аватар для LegO NSK
 
Регистрация: 07.03.2013
Адрес: Нск
Сообщений: 6,156
Спасибо: 2,532
По умолчанию Re: Открыли счет без ведома директора

Какой здесь состав по ст.159??? Кто чьи деньги похитил?
LegO NSK вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Старый 17.06.2019, 19:33   #10
A.V
Местный
 
Регистрация: 02.11.2008
Сообщений: 464
Спасибо: 123
По умолчанию Re: Открыли счет без ведома директора

LegO NSK, неизвестное лицо похитило поступающие деньги на этот счёт
A.V вне форума  
Наверх
Ответить с цитированием
Ответ

Regforum.ru - форум о регистрации юридических лиц > Регистрация юридических лиц и смежные отрасли > Взаимодействие с гос. органами, банками и прочими организациями > Банки

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 15:27. Часовой пояс GMT +3.


Powered by vBulletin® Version 3.8.7
Copyright ©2000 - 2019, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
© 2007-2019 regforum.ru. При использовании материалов сайта (гипер)ссылка обязательна
Rambler's Top100 Рейтинг@Mail.ru