БП грядет для кипрских оффшоров (песец пришел откуда не ждали)
Русские будут забирать оставшиеся деньги, возможно денег на всех не хватит. Для банковской системы Кипра грядет БП.
Для регеров есть положительный момент, что будет больше заказов на вывод оффшоров из участников.
Среди населения Кипра после введения налога на депозиты началась паника
На Кипре в связи с введением налога на банковские депозиты среди местного населения началась паника, сообщает Reuters. Около банкоматов выстраиваются огромные очереди. В ряде городов власти, опасаясь что жители страны до конца выходных выведут все средства со своих счетов, чтобы не попасть под налогообложение, закрыли отделения банков. Такая ситуация сложилась, в частности, в Ларнаке, отмечает агентство.
Напомним, в субботу утром стало известно, что Евросоюз совместно с Международным валютным фондом приняли решение оказать Кипру, стоящему на грани дефолта, экстренную финансовую помощь в размере 10 млрд евро. Эта сумма оказалась меньшей, чем запрашивало правительство островного государства, и для того чтобы добиться даже нее, властям Кипра пришлось согласиться на условия кредиторов, далеко не популярные среди населения острова.
Оказать помощь ЕС и МВФ согласились только при предоставлении гарантий сокращения дефицита бюджета, причем кредиторы предложили даже конкретные меры: среди них наиболее болезненную реакцию вызвало введение налога на банковские счета. В результате нововведений с депозитов, на которых хранится менее 100000 евро, будет списано 6,7%, более богатые вкладчики окажутся вынуждены отдать киприотскому правительству 9,9% со своих счетов. В общей сложности за счет нового налога Никосия надеется дополнительно получить до 6 млрд евро.
В результате налоговой реформы могут серьезно пострадать россияне: по разным оценкам, граждане России хранят в банках Кипра от 8 до 35 млрд евро, по информации Reuters, они составляют примерно половину держателей вкладов на острове. Соответственно, их потери составят от 800 млн до 3,5 млрд в общеевропейской валюте.
Читайте далее: Кипрская десятина: как россияне за один день лишились до €3,5 млрд
http://www.forbes.ru/news/235757-sr...-vvedeniya-naloga-na-depozity-nachalas-panika
Кипрская десятина: как россияне за один день лишились до €3,5 млрд
Кипр изымает десятую часть всех депозитов в местных банках
Европейский союз согласился выделить Кипру антикризисную помощь в 10 млрд евро. Внеочередное заседание Еврогруппы по Кипру продолжалось 10 часов. В ответ на предоставление помощи Кипр согласился "постричь" депозиты в своих банках. С каждого депозита, размер которого превышает 100 000 евро, будет единовременно списано 9,9%. С депозитов меньше этой суммы возьмут 6,75%. Кипрские власти уже приняли меры, чтобы владельцы депозитов не вывели свои средства через электронные системы до того, как банки этой страны откроются во вторник, сообщает Financial Times со ссылкой на министра финансов Кипра Михалиса Сарриса. В понедельник, 18 марта, на Кипре нерабочий день - в стране отмечается первый день Великого поста, так называемый "зеленый понедельник".
Саррис, которого цитирует FT, сказал, что он совсем не рад национализировать часть депозитов и не хотел бы быть тем министром финансов, который вынужден это сделать, однако необходимость защитить благостояние всех киприотов, по его мнению, не оставила правительству выбора. Соглашение должно быть одобрено парламентом Кипра, соответствующий закон власти страны намерены принять на выходных с тем, чтобы к открытию банков во вторник он уже вступил в силу.
"Принятые меры нетипичны для текущего кризиса, но вкладчики всегда страдают во время кризиса", - сказал Forbes старший аналитик по долговым инструментам "Уралсиб Кэпитал" Антон Табах. По его мнению, эта мера довольно гуманна, поскольку, например, держатели греческих облигаций потеряли больше - 47% вложений. Кроме того, деньги не просто забирают - в обмен вкладчики получат акции банков на изъятую у них сумму. "Акции, скорее всего, будут стоить мало, но такой обмен позволит сделать так, чтобы принятые меры не выглядели конфискацией", - считает Табах.
Киприоты называют случившеемя не иначе как воровством, сказал Forbes предприниматель с Кипра Федор. "Нам в пятницу пришли деньги в оплату контракта, что же теперь - в понедельник их будет на 10% меньше?", - недоумевает он. По его словам, жители Кипра пытаются снять со счетов в банках все что можно, однако суммы, подлежащие изъятию, уже заморожены.
"Я слышал, что один местный житель въехал на тракторе в отделение банка", - описывает он происходящее на острове.
"Все разочарованы, разозлены и обескуражены, ругают правительство, МВФ и Германию", - говорит Ольга, преподаватель Cyprus International Institute of Management. Она говорит, что размер снимаемых в банкоматах средств ограничен, некоторые банки не выдают деньги вообще. "Я пыталась снять 1000 евро в банкомате Bank of Cyprus, но не получилось. Получилось снять 800 евро в Bank of Cyprus и 600 евро в Laiki, но ни центом больше", - рассказывает она, замечая, что всего неделю или полторы назад президент Кипра клялся, что он никогда не допустит никакой "стрижки" депозитов.
Киприоты не держат много денег в банках, предпочитая наличные, основные вкладчики местных банков иностранцы, среди которых много русских и британцев. Известие об изъятии 10% депозитов в кипрских банках вызвало панику среди российских бизнесменов, входящих в список богатейших бизнесменов Forbes. Собеседник Forbes в окружении одного из них говорит, что "стрижка" депозитов на Кипре - самая жаркая тема обсуждения с утра в субботу. Бизнесмены сетуют, что не ожидали такого и обещают холодный прием прибывающей в понедельник в Москву кипрской делегации. Несмотря на то, что многие уменьшили свои депозиты в кипрских банках в марте-феврале, все еще есть что терять, говорит собеседник Forbes
Точная сумма депозитов российских граждан в банках Кипра неизвестна, однако ранее опрошенные Financial Times эксперты оценивали их в сумму от 8 до 35 млрд евро. Таким образом россияне могут потерять от 800 млн до 3,5 млрд евро.
Это не все российские деньги на Кипре. Международное рейтинговое агентство Moody's подсчитало, что российские корпорации держат на депозитах в кипрских банках $19 млрд, что состаляет примерно 7% от всех корпоративных депозитов российских компаний. Еще $12 млрд приходится на депозиты российских банков (по состоянию на 1 сентября 2012 года). Пока нет полной ясности, что будет с этими депозитами. Однако представители российских компаний, с которыми побеседовал Forbes, считают, что корпоративные депозиты тоже подлежат "стрижке". Не придется платить десятину владельцам брокерских счетов, сказал Forbes председатель правления ИК "Финам" Владислав Кочетков.
Кипр рассчитывал получить от международных кредиторов 17 млрд евро. По расчетам Credit Suisse, до 2016 года стране нужно 10 млрд евро на рекапитализацию банков и еще 6,5 млрд на покрытие дефицита бюджета. В соответствии с принятым решением 5,8 млрд евро страна получит за счет "стрижки" депозитов. Еще 1,4 млрд евро страна получит от приватизации. На наступающей неделе министр финансов Кипра прилетает в Москву, чтобы договориться о новом кредите и участии российских инвесторов в рекапитализации кипрских банков. В обмен на это Россия требует раскрыть всех бенефициаров кипрских компаний российского происхождения. Большого смысла в последнем нет - Кипр может раскрыть только бенефициаров, зарегистированных в его юрисдикции. А если акционер - компания с BVI (British Virgin Islands), раскрыть конечных бенефициаров Кипр уже не сможет.
Суверенный дефолт Кипра может причинить неприятности российским банкам, в том числе ВТБ, Сбербанку, "Номос-банку", "Альфа-банку" и "Газпромбанку", которые, согласно данным Moody's, активно кредитуют кипрские компании. К концу 2012 года объем таких кредитов составлял $30-40 млрд. В случае дефолта Кипра выплаты по этим кредитам могут быть заморожены.
Кроме "стрижки" депозитов, под давлением кредиторов Кипр вынужден был поднять ставку налога на прибыль с 10% до 12,5%.
http://www.forbes.ru/finansy/reguli...na-kak-rossiyane-za-odin-den-lishilis-35-mlrd
Российские банки могут потерять на Кипре 53 миллиарда долларов
время публикации: 14 марта 2013 г., 10:54
последнее обновление: 14 марта 2013 г., 14:27
Долговые проблемы Кипра угрожают российской банковской системе. В случае реализации властями офшора радикального сценария сокращения долговой нагрузки потери российских банков, работающих с зарегистрированными на Кипре компаниями российского происхождения, могут составить более 50 млрд долларов, передает Forbes со ссылкой на опубликованный в среду доклад международного рейтингового агентства Moody's.
В предыдущем февральском отчете агентство указывало, что значительный объем долговой нагрузки Кипра может вынудить правительство использовать любую возможность для сокращения долга, в том числе через потери частного сектора.
Аналитики выделяют три вида потенциальных рисков. Первый связан со значительным объемом кредитов, выданных российскими банками кипрским офшорам. По оценкам агентства, их объем на конец 2012 года, составил около 30-40 млрд долларов.
Второй и третий риски связаны с денежными средствами российских банков, размещенных в кипрских "дочках" (на конец 2012 года составлял около 12 млрд долларов) и инвестициями российских банков и корпораций в кипрских банках (около 1 млрд долларов на конец 2012 года).
В случае введения Кипром моратория на внешние платежи все эти средства и выплаты (в общей сложности 43-53 млрд долларов) могут быть заблокированы. Это, в свою очередь, приведет к давлению на качество активов российских банков-кредиторов. В особой зоне риска ВТБ.
Существуют также непрямые риски для российских банков, связанные с российскими корпоративными депозитами в кипрских банках. Их объем, по оценке Moody's, приближается к 19 млрд долларов.
В случае дефолта кипрских банков, замораживания депозитов или использования корпоративных депозитов для распределения финансового бремени при спасении кипрских банков данные российские компании могут понести убытки по депозитам либо потеряют возможность репатриации своих средств, что приведет к снижению способности этих компаний обслуживать свои долговые обязательства в России.
Кипр отпугивает бизнес, повышая налоги
Еще одной проблемой может стать выполнение Кипром обязательств по международным кредитам. По договору с "тройкой" кредиторов (ЕС, МВФ и Европейским ЦБ) офшор, получивший от них 17 млрд евро, в ближайшее время скорее всего повысит ставку налога на прибыль компаний с 10 до 12,5%. Это снизит привлекательность Кипра для российского бизнеса, пишут "Ведомости".
Кредиторы также хотят добиться от Кипра повышения общеевропейского налога на финансовые операции (FTT) и на депозиты иностранцев. Кипр выступает против этих двух условий, опасаясь сокращения банковских депозитов вплоть до массового изъятия вкладов.
Чтобы избежать этого и при этом выполнить условия кредиторов, киприоты предлагают повысить другие налоги, которые не затронут иностранцев, например ставку налога на оборону (взимается только с лиц, живущих на острове).
Впрочем, эксперты считают, что повышение налога на прибыль не вызовет оттока российских компаний с острова. Для холдинговых структур крупного российского бизнеса повышение налога на 2,5% практически не будет иметь последствий, ведь доходы от дивидендов и прироста капитала освобождены от налогов.
http://www.newsru.com/finance/14mar2013/cyprus.html
Добавлено через 2 часа 0 минут 47 секунд
Эксперты: компании из РФ начнут покидать Кипр из-за налога на вклады
20:3916.03.20131
966
Международное рейтинговое агентство Moodys на этой неделе оценило депозиты российских юридических и физических лиц в кипрских банках в 19 миллиардов долларов, соответственно, их прямые потери в результате решения стран еврозоны могут достигнуть 1,9 миллиарда долларов.
Материал
Контекст: 5
Теги: 18
Карта
Комментарии: 1
© AFP 2013/ Yiannis Kourtoglou
МОСКВА, 16 мар — Прайм. Российские компании и банки могут в массовом порядке покинуть юрисдикцию Кипра после неожиданного решения стран Еврозоны обложить налогом все депозиты в кипрских банках и повысить налог на прибыль.
Все новости экономики и бизнеса на сайте агентства Прайм >>
Страны еврозоны объявили в субботу о решении предоставить Кипру срочную финансовую помощь в размере 10 миллиардов евро в обмен на обещание обязать всех вкладчиков, среди которых около половины российских юридических и физических лиц, уплатить налог в размере до 9,9%.
"Нет худа без добра. Скорее всего, многие теперь предпочтут работать не через офшоры, тем более что сейчас у нас начинает подниматься вопрос о деофшоризации российской экономики", — заявил агентству "Прайм" зампред комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Кипр является ведущим инвестором в российскую экономику благодаря тому, что многие крупнейшие российские компании, например Норильский Никель, имеют владельцев, зарегистрированных на островном государстве, и проводят транзакции через кипрские банки.
Президент РФ Владимир Путин провозгласил курс на "деофшоризацию" российской экономики, однако недавняя сделка по приватизации Ванинского морского порта, в результате которой владельцами стали три кипрских офшора, заставила многих экспертов усомниться в возможности достижения этой цели.
"Это решение стран еврозоны отразится на российских компаниях в плане поиска других близких по объему услуг офшорных зон. Из новых самым перспективным является Белиз", — заявил в свою очередь сопредседатель бизнес-объединения "Деловая Россия" Антон Данилов-Данильян.
Чиновники профильных ведомств в субботу не были доступны для комментариев о возможных последствиях введения налога для экономики РФ.
Международное рейтинговое агентство Moodys на этой неделе оценило депозиты российских юридических и физических лиц в кипрских банках в 19 миллиардов долларов, соответственно, их прямые потери в результате решения стран еврозоны могут достигнуть 1,9 миллиарда долларов.
Moodys также оценило кредиты российских банков, выданные кипрским компаниям, в 30-40 миллиардов долларов, предупредив о риске распространения кризисных явлений на российскую банковскую систему в случае негативного развития ситуации на Кипре.
"Решение — оставаться на Кипре или нет — для тех, кто держал там свои депозиты, однозначно — конечно, уходить. Эти 9,9% создают мощный стимул для того, чтобы деньги побежали с Кипра", — считает директор департамента стратегического планирования компании ФБК Игорь Николаев.
Он предположил, что деньги, выведенные российскими предприятиями из Кипра, вряд ли вернутся в российскую экономику, а будут переведены в другие европейские юрисдикции с более высокими налогами — Германию, Великобританию и Швейцарию.
Согласившись на условия ЕС, Кипр, скорее всего, не станет просить Россию о новом кредите. В ходе переговоров в Москве на следующей неделе Кипр, возможно, попросит о пролонгации текущего кредита на 2,5 миллиарда долларов и о снижении процентной ставки.
"Кипр должен "раздеться" перед нашим правительством, раскрыть, во-первых, свое финансовое положение, план мероприятий, которые он собирается осуществить. Во-вторых, открыть все счета, информацию о тех, кто из России там свои средства держит", — сказал Аксаков.
РИА Новости
http://ria.ru/economy/20130316/9276...ion=addClass&value=registration#ixzz2NkDHLGcO
