Cбербанк запросил инфу о бизнесе

[bona mens]

Наши клиенты получили из СБ очередное письмо с требованием о предоставлении доков по закону о легализации. Все бы ничего - все уже привыкли к таким запросам из банков, но... СБ как всегда впереди планеты всей он просит (дословно): "С целью исключения репутационных рисков в своей деятельности Банк обязан внимательно изучать своих Клиентов, структуру их собственников, интересы и сферы деятельности при этом Банк стремится к установлению взаимоотношений со своими Клиентами, основанных на прозрачности и понимании бизнеса и операций, совершаемых Клиентами.
В связи с вышеизложенным. просим Вас до.... дать разъяснения в письменном виде об особенностях ведения бизнеса с описанием всех этапов получения дохода и наименования основных контрагентов."
Мои клиенты в шоке
Вот теперь сижу и думаю, как повежливей послать банк? Прочитала 115-ФЗ и не нашла ничего о том, что банки могут требовать от клиентов конфиденциальную информацию обо всех этапах получения дохода.....

 

[Leon33]

скоро подобным озаботится не только сбер
государство все же полицейское, не забывайте
прозрачность будет везде и во всем
расскажите или напишите то, что сочтете нужным
никто у вас бизнес секреты выведывать не собирается
контрагентов ваших и так по выписке видно, суть операций тоже, возьмите выписку по счету за месяц, да и напишите, раз хотят, вспомните школьный жанр изложения и сочинения заодно)))

 

[bona mens]

расскажите или напишите то, что сочтете нужным
никто у вас бизнес секреты выведывать не собирается

А мне как раз показалось, что именно о "секретах бизнеса" они хотят, чтобы клиент рассказал...
На самом деле мы и хотим им перечислить в письменном виде все наши операции по счету в жанре изложения ))))

 

[Leon33]

главное экономический смысл показать
что купили за рубль и продали за два, грубо
а не за рубль и одну копейку))

 

[ДимаС]

Одним словом просят Вас закрыть у них счет...

 

[bona mens]

главное экономический смысл показать
что купили за рубль и продали за два, грубо
а не за рубль и одну копейку))

Даже если за рубль и одну копейку, не вижу противоправности... Бизнес ведется на свой собственный страх и риск и если бизнесмену достаточно одной копейки прибыли, то разве можно его заставить получать больше???

Одним словом просят Вас закрыть у них счет...

Тоже склоняюсь к этому
Главное, что клиенты-то нормальные, не однодневки... Прикольно все-таки работать в нашем гос-ве - у однодневок практически ничего и никогда не запрашивают, но более ли менее нормальный бизнес кошмарят по страшному:diablo:

 

[С.К.А]

прозрачность будет везде и во всем

Так это же хорошо.....

 

[Leon33]

теоретически, да
практически - все равно будут мегасхемы
другое дело, что их реализовывать смогут только аффилированные с властью компании, либо гиперхолдинги, имеющие сильных корпоративных юристов и ушлых налоговиков в штате

единичному фермеру же или купцу с рынка от налогов уже практически не спрятаться, это факт

 

[tsts]

А что страшного то, написали и отдали

А Сбер в первых рядах по обналу сейчас, как не запрашивать

 

[bona mens]

А что страшного то, написали и отдали

А вы всегда рассказываете банку в письменном виде особенности ведения своего бизнеса? Или все-таки сие есть коммерческая тайна?
Дано право банкам запрашивать доки по операциям, подпадающим под ФЗ №115, так, ради бога, пользуйтесь во всю, запрашивайте, но... просить объяснить как я веду свой бизнес, да еще и в письменном виде -это уж слишком. ИМХО.

 

[savvva]

bona mens, что-то я не понимаю,что здесь особенного в запросе,если требуется,я вам в 115 могу найти доказательство того,что банк может запросить в принципе любую информацию.Есть также правило "Знай своего клиента".
За границей уже давно при открытии счетов указываются в анкете партнеры и клиенты, также описывается суть будущих сделок.
Почему бы не написать:
Покупаем товар там-то,продаем тем-то,ну и "воды налить".

Банку на ваш бизнес положить,им важно понимать,что он у вас есть.

 

[zloff]

bona mens, что-то я не понимаю,что здесь особенного в запросе,если требуется,я вам в 115 могу найти доказательство того,что банк может запросить в принципе любую информацию.Есть также правило "Знай своего клиента".
За границей уже давно при открытии счетов указываются в анкете партнеры и клиенты, также описывается суть будущих сделок.
Почему бы не написать:
Покупаем товар там-то,продаем тем-то,ну и "воды налить".

Банку на ваш бизнес положить,им важно понимать,что он у вас есть.

Соглашусь. Если банк всем устраивает и нет никакого резона с него сваливать, я бы потратил час времени и написал.