Штрафы банков вообще и Локо-Банка в частности

[MiHaiLABDYRAHMAH]

Новая мода Локо-Банка штраф на 15% от общего оборота за непредоставление в срок документов. В частности мы сами столкнулись с такой ситуацией: оборот по счету прошел около 5 млн. руб., неожиданно блокируют бк и вызывают директора на беседу в СБ Банка. Директор (нормальный) приходит на следующий день, даёт все объяснения, нам говорят что все устраивает (при этом не запрашивая никаких документов)... На следующий день включаем бк там -600.00руб. (!!!).
Заходим на банк.ру, смотрим отзывы в народном рейтинге, а там аналогичная ситуация в г. Самара. Тут же отписались на эмоциях на этом сайте и сегодня ездили в банк за разрешением ситуации. Ситуация решилась через зам.преда правления!
Прошу отписываться в этой теме у кого какие ситуации со штрафами происходят в банках...в том числе о в Локо-Банке.

 

[Leon33]

Эмоции. Конкретнее. Факты в студию. Можно со сканами запросов.

 

[savvva]

MiHaiLABDYRAHMAH, дежавю ей-богу,этим промышляли уже...по мне так рэкет..

 

[Berk98]

Ситуация решилась через зам.преда правления!

Т.е. 600 тыс. вернули ?

Если подобные штрафы прописаны в договоре банковского счета, тогда зам.преду правления тащите бутылочку Курвуазье.
Если банк подумал и просто решил Вас оштрафовать - в опу такой банк.

 

[MiHaiLABDYRAHMAH]

Berk98, конечно прописаны, но всегда можно грамотно трактовать ситуацию как в одну сторону так и другую.
Так же множество штрафофф за закрытие счета, за отсутсвие по фактическому адресу и т.п. делитесь опытом!
Leon33, конечно я не буду скидывать сканы запросов реально существующей конторы)

 

[Leon33]

Меня вот название и инн вашей лавки мало волнует. Мне, как и многим другим, интересно содержание писем. Дело Ваше, конечно. Но дыма без огня не бывает в 99% случаев.

 

[Leon33]

Смоленский, Ланта этим грешили, да, много криков было здесь не так давно. Впрочем везде в тарифах прописаны неустойки за несанкционированное хулиганство, поэтому как грится нечего на зеркало пенять, коли сам не гож))

 

[Yoyo]

Все эти штрафы отжым денег рассчитаны на конторы с номиналами, которым в других банках проблематично открыть счет. А локо открывает, идет на встречу так сказать малому бизнесу, который не совсем хорошо пахнет. Зато потом с такой конторы отжать можно, номинал дергаться не будет. А если будут бенефицианты наглеть - всегда есть возможность сотрудникам банка в письменной форме выразить в органы свои опасение по поводу незаконной деятельности по 115 фз.

У клиентов была такая ситуация. Пришлось и тем и этим. Затратно и нервно. Зато теперь только со сбером работают, но чуть подороже

 

[ДимаС]

Все эти штрафы отжым денег рассчитаны на конторы с номиналами, которым в других банках проблематично открыть счет. А локо открывает, идет на встречу так сказать малому бизнесу, который не совсем хорошо пахнет. Зато потом с такой конторы отжать можно, номинал дергаться не будет. А если будут бенефицианты наглеть - всегда есть возможность сотрудникам банка в письменной форме выразить в органы свои опасение по поводу незаконной деятельности по 115 фз.

У клиентов была такая ситуация. Пришлось и тем и этим. Затратно и нервно. Зато теперь только со сбером работают, но чуть подороже

Сейчас Сбер тоже не панацея Чуть что сразу кучу бумажек просят или счет закрывать

 

[MiHaiLABDYRAHMAH]

В Траст Банке штраф за несвоевременное предоставление документов Банку 150.000 руб!

- удержать штраф в размере 150 000 рублей (см. п. 9.2 раздела 1 тарифов по операциям в валюте РФ и в иностранной валюте по счетам юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой).

 

[chif]

MiHaiLABDYRAHMAH, интересно, какие у них сроки прописаны по предоставлению документов

 

[MiHaiLABDYRAHMAH]

chif, 5 дней рабочих

 

[ITust]

MiHaiLABDYRAHMAH, а можно узнать с кем вы в Трасте работаете?
Можно в личку

chif, 5 дней рабочих

Это стандартный срок. Продлевается по необходимости и в случае, если действительно начали предоставлять документы, а не кормят завтраками.