Как банки выявляют однодневки?

[ДимаС]

Задался вопросом, интересны ли банку такие фирмы?
Плюс, что остатки по счету всегда есть...
Минус, фирма долго не живет...и движения по счету с отчетностью часто не соответствуют...
И еще, по каким критериям банки выявляют или "не выявляют" подобные фирмы?

 

[chif]

ДимаС, т.е. ты предлагаешь однодневки что ли? В связи с чем такой вопрос?

 

[ДимаС]

ДимаС, т.е. ты предлагаешь однодневки что ли? В связи с чем такой вопрос?

клиенты пояться проблем с банком, спрашивают как им лучше работать....

 

[chif]

ДимаС, бояться проблем с банком не надо. Нужно просто выполнять определенные требования и правила. Если интересно -приезжайте ко мне - все расскажу. Это обязательная часть работы с клиентами перед началом работы с банком.

 

[Александр Москомбанк]

Ответ: Как банки выявляют однодневки???

Добрый день Дима!
Если формально выполняются правила и требования фин.операций и взаимодействия, то банк в принципе не волнует срок деятельности компании.

 

[dura lex]

Ответ: Как банки выявляют однодневки???

И еще, по каким критериям банки выявляют или "не выявляют" подобные фирмы?

Да их невооруженным видно. Или слышно... по запаху.

 

[ДимаС]

Ответ: Как банки выявляют однодневки???

Не хорошо звучит "однодневки" - лучше "технические компании"
Смысл я понял, соблюдай правила банка и смело работай

 

[Александр Матросов]

Ответ: Как банки выявляют однодневки?

Многие просто не регистрируют их , а дают отказ на стадии открытия р/сч. Ну , а коли сч. открыли, то очень редко и то в случае нарушений банк предлагает просто закрыть счет ( либо намекает на это путем требования доп. документов или на прямую звонят безопасники и говорят "пока")

 

[p8z]

Ответ: Как банки выявляют однодневки?

Сам вопрос слишком абстрактен: нет четкого определения фирмы, о которых ведется речь.

Если клиент предоставил нам все необходимые документы, мы ему открыли счет, то потом законодательство не запрещает ему этот счёт закрыть.

Если ЦБ, Госдума или кто-то ещё даст определение той фирмы, о которой Вы ведёте речь, то мы будем этим определением руководствоваться, если этот документ с точки зрения закона является обязательным к исполнению для банков.

По большому счету, на открытии счета компания может банку не дать полной информации о своих планах. Поэтому в хороших банках особых препонов при открытии счёта клиентам не чинят. Важнее мониторить деятельность клиентов банков в реальном времени и работать с рисками.

Ну и поддерживать контакт с клиентами пытаемся. Если клиент дал телефон и контактное лицо, то звоним, общаемся. Если клиент сообщил только мобильный телефон, а симку позже выкинул, или говорит, что "некогда мне", то такому клиенту помочь бывает сложнее.

 

[ДимаС]

Ответ: Как банки выявляют однодневки?

Например, со счета нет налоговых платежей, это подозрительно?
Какие действия вашего банка?

 

[Miheev]

Ответ: Как банки выявляют однодневки?

Например, со счета нет налоговых платежей, это подозрительно?
Какие действия вашего банка?

Да банку по моему без разницы куда идут платежи , чем больше денег на счете тем лучше, а еще лучше положить туда "бюджет революции в мозамбики" и пусть там лежат, а банк уж сам распорядиться че делать с ними ! Это ж "безпроцентный депозит"

 

[ДимаС]

Ответ: Как банки выявляют однодневки?

Да банку по моему без разницы куда идут платежи , чем больше денег на счете тем лучше, а еще лучше положить туда "бюджет революции в мозамбики" и пусть там лежат, а банк уж сам распорядиться че делать с ними ! Это ж "безпроцентный депозит"

банкиры так не думают и ФСФМ тоже

 

[Cortes]

Ответ: Как банки выявляют однодневки?

Например, со счета нет налоговых платежей, это подозрительно?

Если это единственный вопрос, то можно открыть 2-й счет и положить туда платежки на налоги. Копии со штампом "принято" отнести в проблемный банк.
Только вот есть у меня стойкое мнение, что на этом претензии не ограничатся.
Банк скорее всего заинтересует не отсутствие налоговых платежей, а регулярное наличие платежей несколько другого рода.

Какие действия вашего банка?

из того, что имел лично:
- а дайте-ка сюда директора, очень-очень, ОЧЕНЬ, ОЧЕНЬ, хотим пообщаться. нет, нет, никаких замов, директора, и срочно.
- отруб банк-клиента
- повышенная тарификация определенных платежей (ограничились нотацией "еще раз и..")
- 1 раз был очень жесткий залипон в принимающем банке, есть подозрение на телегу из банка-отправителя.

Плюс, что остатки по счету всегда есть...

если банк из топ-100 - скорее всего не спасет, если уже наезжают.

 

[Neputin V.V.]

Ответ: Как банки выявляют однодневки?

...................
по каким критериям банки выявляют или "не выявляют" подобные фирмы?.................

Вы имеете в виду как сотрудники выявляют или банки, как юрлица?
Сотрудники выявляют по-здравому смыслу. Они тоже в нашей стране живут и понимают что есть где.
Банки? По указаниям контролирующих органов.

Формальный список сомнительных операций не закрыт и Вы его легко можете найти или просто переговорить с начальником службы внутреннего контроля.

Естественно, банк будет оценивать формально клиента.
Но в зависимости от его "любви" к клиенту примет разное решение.
Если, конечно, клиент по всем "форматам" ну уж никак на добропорядочного не тянет.