Проблема с банком!!! Прошу совета...

[ЮрБиз]

Доброго дня всем!

Ситуация следующая: компания работает с 2009 года. Счет в Уральском Банке Реконструкции и Развития. Неожиданно банк приостанавливает операции по р/счету (на выход платежек, на вход пожалуйста!), ссылаясь на 115 ФЗ. Это случилось 25 февраля. Банк сослался на свой внутренний финмониторинг, что это его инициатива. Запросили документы, всё предоставили в срок. Всё осталось по прежнему. Далее в банке намекнули, надо сделать депозит на 5 дней. Сделали. На 800 тыс руб, и не на 5, а на 10 дней. Сегодня 11 марта, по прежнему работы нет, деньги со счета не выпускают. А вчера заявили, что эта компания вообще попала в черные списки ЦБ! Итого: счет закрывать не просят. Работать не дают. Прошу совета бывалых - что делать в подобной ситуации? И прав ли тут банк (гложут сильнейшие сомнения, что не прав...)?

 

[Leon33]

Простой вариант - открыть счет в другом банке, закрыть счет в убрир и перевести остаток в новый банк. Не уверен я, что Ваша компания в цбешном списке. Впрочем во время открытия счета в новом банке Вы это заодно и выясните.

Сложный вариант, сильно пахнущий мазохизмом - добиваться правды в убрир, обращаться в суд и прочее. Времени займет много, в итоге счетом Вам пользоваться все равно не дадут и по факту будет резюме из простого варианта.

 

[ЮрБиз]

Спасибо за совет. Но я не пойму: работали-работали с 2009 года, и вдруг... а что, УБРиР этим славится начал? Может в ЦБ на него жалобу накатать? И что это за списки такие, чОрные ЦэБэшные? почему в них попадаешь? И если попали, то чем это грозит и как с этим бороться?

 

[Leon33]

В яндексе наберите. Долго писать. В двух словах - есть перечень компаний, который не нравится цб. С такими банкам рекомендовано прекращать отношения.

 

[Юрий76]

И что это за списки такие, чОрные ЦэБэшные?

http://ved-services.com/blackorganization

 

[Константин Гужвин]

сдается мне, что Вашем у банку "кердык"

 

[ALEX68]

УБРиРу кердык? Вряд ли...

 

[Berk98]

http://ved-services.com/blackorganization

Баян.

 

[Berk98]

09.03.2016 года
ВТБ 24.
Клиенту без объяснений причин отрубают банк-клиент и не исполняют платежные поручения, принесённые на бумаге.
На вопрос, что за хурма, разводят руками:
- Идите... куда-нибудь. А разъяснения устные или письменные нам запрещено давать.
После залпа жалоб шрапнелью по всем местам, 10.03.2016 года "бумажные" платёжки снисходительно всё-таки начинают принимать и исполнять.

11.03.2016 года.
Банк "Санкт-Петербург"
Клиенту без объяснения причин отрубают банк-клиент. При этом снисходительно сообщают о возможности исполнения "бумажных" платёжек.
Но тариф за РКО в этом случае будет 7000 рублей в месяц.

 

[Stanislavv]

Сложно что либо советовать (не видя документов, не зная истории целиком), советовать должны те у кого были подобные проблемы именно в этом банке, стандартное реальное решение было озвучено выше, оно сейчас для всех одинаково в данных ситуациях, другие решения вам должны озвучить в самом банке, как понимаю они идут хоть на какие то контакты - это уже хорошо.

 

[Berk98]

Stanislavv, скажем так.
Года два-три назад вопросы решались более человеческим способом. Банки говорили: у Вас с адресом проблемы. Или Финмониторинг не нравится такая-то конкретная сделка: нужны доп. документы. Или генеральный "замассовел".
Сейчас участились случаи, когда счет просто блокируется с заявление: идите ..... в другой банк ! Откроете счет, мы переведём туда Вашю денюжки. А у нас закроете.

 

[sema7]

Ситуация сугубо в духе "made in Russia".

Абсолютно в каждом банке есть финмониторинг. Сатрудники финмониторинга фактически являются сотрудниками ЦБ. Решения ФМ обсуждать не принято. Очень много глупых и необоснованных решений с их стороны принимается по причине положения в которое их поставил родной ЦБ. Им приходится страховать себя в ущерб чьего либо то ни было расчетного счета (бизнеса). Ситуация такова, что санкции если специалиста ФМ заподозрят в пособничестве НАМНОГО суровее нежели его заподозрят в необоснованной блокировке. А так как жаловаться на ФМ не принято, то закрыли Вас и тут же забыли.

Раз бизнес Ваш реальный, то счет убили на всякий случай)), как бы не смешно (печально) это звучало.

 

[ALEX68]

Произвол на местах однако! :diablo:

Надо как-то с этим бороться, иначе мы сами множим этот беспредел...

 

[Kiteket]

Stanislavv, скажем так.
Года два-три назад вопросы решались более человеческим способом. Банки говорили: у Вас с адресом проблемы. Или Финмониторинг не нравится такая-то конкретная сделка: нужны доп. документы. Или генеральный "замассовел".
Сейчас участились случаи, когда счет просто блокируется с заявление: идите ..... в другой банк ! Откроете счет, мы переведём туда Вашю денюжки. А у нас закроете.

Два-три года назад было все по другому. Банки боролись за клиента, и тарифами, и отношением. Потому, если клиенту что-то не нравится, он уходил в любой другой банк.
Сейчас же ситуация кардинально изменилась, конкуренции нет, банки из топ 10 - монополисты на рынке, поэтому и разговаривать не хотят. Уйдёт один клиент- придёт 10, так как расчистка банковского рынка ещё не окончена.
Да, ЦБ ужесточил требования касательно 115-ФЗ, но не до такой степени, чтобы с нормальным клиентом нельзя было решить проблему спокойно.
Сейчас все начинает напоминать СССР, когда был Госбанк и 5 специализированных банков: Промстройбанк, Агропромбанк, Жилсоцбанк, Внешэкономбанк и Сбербанк.

 

[sema7]

Произвол на местах однако!

Надо как-то с этим бороться, иначе мы сами множим этот беспредел...

ИМХО 115-ФЗ по своей сути верен, но есть пару соображений по этому поводу:

1. все предусмотренные заградительные меры имеющиеся в данном документе "профессиональные участники рынка" обходят. А рынок имеет то, что имеет. В широком смысле 115-ФЗ борется с предложением нелегальной наличности, нужно подумать о сокращении спроса на нее. Пока есть спрос, предложение всегда не заставит себя долго ждать)). В итоге, убивая один "серый" счет - параллельно ФМ убивает 5 белых. Только прикол в том, что у владельцев "серого" счета на такой случай есть пару запасных "серых" счетов.

2. очевидно, что ЦБ в тупике и не особо понимают что им делать. Тот факт, что ЦБ дает предписание закрыть тот или иной счет ООО говорит о не эффективной работе системы в целом. Хотя я не особо верю в черные списки ЦБ))

 

[Leon33]

ЦБ пофиг на систему. Есть какие-то ориентиры и направления от ВВП, вот им и следуют. Или стараются следовать. Не более чем. Что-либо изменится здесь только при смене власти в целом, лучше или хуже станет - другой вопрос.

 

[registuris]

как было сказано выше: быстрое открытие Р/с в другом банке (там где быстро открывают можно даже любой говнобанк, потом откроетесь не спеша в хорошем если это нуно) и подача заявления закрытие и перевод денежных средств в другой банк на свой р/с. Если деньги нужны прям вообще срочно то подача заявы на закрытие и перевод остатка средств плательщиками этих средств. (на данный момент все банки с их финмониторингами, это разрешают, лучше конечно доп. принести письма от контрагентов с просьбой в возврате денежных средств).

 

[ALEX68]

Можно сделать и так: накатать жалобу в Опору России и в ЦБ.

 

[Berk98]

registuris, если знаете говнобанки - где быстро открывают счета - с удовольствием воспользуюсь наводкой.

 

[sema7]

Можно сделать и так: накатать жалобу в Опору России

А есть факты, что это помогает?