Ситуация следующая . ФЛ имеет в собственности экскаватор, продает его ЮЛ, который в свою очередь оплачивает технику путем перевода на карту ФЛ всей суммы . ФЛ идет в банк , где ему отказывают в снятии наличных ,ссылаях на 115 ФЗ . ФЛ собирается подать в суд . Техника и сделка настоящие. Хотелось бы услышать мнения юристов .
Нужен совет. Думаем подать в суд на банк.
- Автор темы maestro31337
- Дата начала
Сергей Д.
Активист
Экскаватор на учет ставился? Отметки в паспорте на экскаватор есть? Как долго он числился на физическом лице? За какую цену продан, да и по хорошему надо понимать его характеристики (чтобы сравнить с рыночной ценой), да и вообще рабочий ли он? Компания, которая купила - ведет нормальную хозяйственную деятельность или ...?
Возможно, ответы на эти вопросы прояснят ситуацию для банка и для нас. А так советы будут не о чём.
Кстати, у вас есть официальный отказ банка на руках? С чем в суд пойдете?
Экскаватор стоит на учете более полугода! Отметка о том ,что ФЛ собственник имеется ! Продан за рыночную цену . Обьявление о продаже есть на трех сайтах , авито , дром ,экскаватор.ру . Насчет хоз.деятельности компании ,которая перечислила деньга ответа нет ! Мы об этом не знаем! Уже на руках есть отказ от проведения распоряжения по снятию наличных . Еще ждем ответ на заявление о закрытии счета и выдачи остатка в кассе .
Сергей Д.
Активист
договор купли-продажи и акт приема передачи эскаватора есть?
если есть ответ из банка - обжалуйте его в ЦБ.
чем мотивирует банк отказывая в получении денег? сумма большая?
5кк ,экскаватор 2015 года . Мотивирует - ФЗ 115 ст.7 . п11 и п12
все договора и акты приема передачи есть
Сергей Д.
Активист
что это? закон о борьбе с терроризмом?
или там у вас сумма большая? может лимит у них?
Только один закон даёт право банку отказать в проведении операции с номером 115-ФЗ.
Если все так, как вы говорите, то не вижу препятствий открыть счет в другом банке и перевести туда остаток. Потом снять указанную сумму уже с него, предварительно предоставив документы подтверждающие сделку.
Налоговую декларацию в следующем году не забудьте сдать.
Налоговую декларацию в следующем году не забудьте сдать.
Не приемлемые варианты . Нужно покупать новую технику 2 -3 месяца нет времени. Переводы в другой банк ,где гарантия ,что не будет подобного ? В этом банке , в отличие от других ,приемлемая комиссия за снятие - 1% . Вопрос ставился есть ли перспектива в суде обязать банк выдать наличные деньги и оштрафовать банк по закону о защите прав потребителей на 50% от суммы иска ?
maestro31337, а физ.лицо в банк предоставлял документы о сделке (с описью и под роспись) и в принципе банк их требовал?
По ФЗ о защите прав в суд подать можно. Перспективы выиграть - банк обяжут возвратить деньги, а вот насчет неустойки и штрафа надо смотреть внимательнее (было решение верховного суда по поводу как раз банк.счетов и защиты прав потребителей и ессли не ошибаюсь, там неустойка 3% в день не работает).
До суда напишите в банк досудебку со сроком ответа дней 10.
Но суд дело не 1 месяца, так что переговорите с банком и спросите какой они видят выход из того, что деньги по-любому отдать-то прийдется.
По ФЗ о защите прав в суд подать можно. Перспективы выиграть - банк обяжут возвратить деньги, а вот насчет неустойки и штрафа надо смотреть внимательнее (было решение верховного суда по поводу как раз банк.счетов и защиты прав потребителей и ессли не ошибаюсь, там неустойка 3% в день не работает).
До суда напишите в банк досудебку со сроком ответа дней 10.
Но суд дело не 1 месяца, так что переговорите с банком и спросите какой они видят выход из того, что деньги по-любому отдать-то прийдется.
Дикая страна - Дикие люди!
В целом, все выше верно указано - лучше открыть счет ФЛ в другом банке, закрыть счет в банке, где произошел конфликт (назовем это так), с переводом остатка на новый счет.
Приличную сумму кэшем сейчас из любого банка "вытащить" проблематично, как вариант - заключите договор с брокером, выведите деньги на фондовый рынок, купите и через пару дней продайте акции, и сделайте заявку на получение денег у брокера наличными в кассе.
Ну а совсем просто - если деньги действительно нужны для покупки новой техники, что мешает Вам заплатить банковским переводом? Тем более, спецтехника стоит приличных денег, и в случае каких-либо проблем с ней в будущем очень даже желательно иметь подтверждение передачи денег, уплаченных за нее. Хотя, вангую - Ваш продавец "химичит" с налогами и передает по ДКП за 100К. Так?
Закон "О защите прав потребителей" на потребителей финансовых услуг не распространяется. Ни о каких 3% в день и штрафа 50% от суммы здесь речи идти не может по определению. Максимум - пеня 1/300 ставки рефинансирования за каждый день просрочки + возмещение затрат на юриста в пределах 10К. Есть одно НО - лично мне, не известно ни одного случая, когда банк был признан виновным при блокировке денег по 115-ФЗ. Как правило, суд встает на сторону кредитного учреждения. ИМХО, обращение в суд в данной ситуации - трата ДЕНЕГ и ВРЕМЕНИ абсолютно впустую
В случае с депозитом комиссия за снятие превратится в 0.
Либо действительно оплачиваете безналом любые счета - этого Вам никто не запретит.