Участник в стоп-листе финмониторинга

[milashka]

Прошу помочь дельным советом.

ООО попало в стоп-лист росфинмониторинга по участнику. РС в Сбере. Сбер не проводит ни одну платёжку, отказы не лепит, но по несколько раз задаёт нелепые вопросы с запросом документов, потом говорит, что истек срок действия ПП.
Участника и директора сменили.
На РС висит большая сумма денег.

Кто и как поступал в ситуации? Возможно, всё-таки есть механизм выхода из стопа?

У нового участника есть другие юл. По ним теперь проблем не будет?

 

[Leon33]

Начало конца положено. Сейчас как никогда ранее важно не потерять доверие и не попасть под блокировку мониторинга.

По текущей компании вероятно есть смысл побороться. Не проводить бумажные платежки - это уже явное нарушение, особенно если они первой или третьей очередности. Если чувствуете за собой правду - можно начать с жалоб в ЦБ и с досудебных претензий. Единственное, чего Вы не добьетесь уже - это включения дистанционного обслуживания, так что надо начинать искать другие банки для работы и переводить потоки туда, не закрывая счет в сбере.

 

[milashka]

Поясните, пожалуйста, по бумажным платёжка. В чем нарушение? Принесли бумажную, банк запросы делает

 

[Leon33]

Письменные запросы? Просите письменные. Пишите официальные заявления через секретарей о просьбе дать пояснения о непроведении платежей. Безболезненно для себя банк может только дистанционное обслуживание отключать, в рамках 115фз. А вот непроведенные бумажные платежки это уже риск оспаривания неисполнения договора банковского счета.

 

[Poti7780]

Если сменили и дира и учредителя, то можно открыть счёт в другом банке и сделать перевод туда с закрытием счета в сбере. При таком подходе банки обычно быстро выпускают платёж. И деньги вытащите и в другом банке дистанционно сможете уже работать.

 

[Leon33]

Перевод крупной, а иногда и в принципе любой суммы, с назначением "при закрытии счета" - приведет в большинстве случаев к схожим проблемам в другом банке, поэтому я бы так не поступал сейчас.

 

[НовичеОК]

Перевод крупной, а иногда и в принципе любой суммы, с назначением "при закрытии счета" - приведет в большинстве случаев к схожим проблемам в другом банке, поэтому я бы так не поступал сейчас.

Как вариант, поставить всю сумму на бюджет в качестве налоговых платежей (НДФЛ, налог на прибыль).
Потом - закрытие счета в банке, открытие в другом и письмо в налоговую о возврате переплаты по налогам с новыми реквизитами.
В СПб. особо расторопные ребята укладываются в месяц.

 

[FNS78]

Как вариант, поставить всю сумму на бюджет в качестве налоговых платежей (НДФЛ, налог на прибыль).
Потом - закрытие счета в банке, открытие в другом и письмо в налоговую о возврате переплаты по налогам с новыми реквизитами.
В СПб. особо расторопные ребята укладываются в месяц.

Вариант хороший (сами так делали), но небезопасный.
После написания заявления о возврате 350 000 переплаты налоговая в течение недели вышла на адрес и напугала собственника, два раза выезжала на адрес директора и напугала его кота, затребовала большую пачку документов и для надёжности повесила решение о приостановке операций
Вопрос решили, но такое развитие событий тоже нужно учитывать

 

[НовичеОК]

Вариант хороший (сами так делали), но небезопасный.
После написания заявления о возврате 350 000 переплаты налоговая в течение недели вышла на адрес и напугала собственника, два раза выезжала на адрес директора и напугала его кота, затребовала большую пачку документов и для надёжности повесила решение о приостановке операций
Вопрос решили, но такое развитие событий тоже нужно учитывать

Все в жизни бывает. Мы "вытаскиваем" клиентам подобным образом кратно большие суммы - иногда других вариантов просто нет.

 

[Александр Регистратор]

Прошу помочь дельным советом.

ООО попало в стоп-лист росфинмониторинга по участнику. РС в Сбере. Сбер не проводит ни одну платёжку, отказы не лепит, но по несколько раз задаёт нелепые вопросы с запросом документов, потом говорит, что истек срок действия ПП.
Участника и директора сменили.
На РС висит большая сумма денег.

Кто и как поступал в ситуации? Возможно, всё-таки есть механизм выхода из стопа?

У нового участника есть другие юл. По ним теперь проблем не будет?

Если счет заблокировали по 115-ФЗ, то данная информация направляется в ЦБ РФ для консолидации и рассылки другим банкам. После чего идут массовые отказы в открытии этому ООО в других банках.

 

[viktorgr]

Если счет заблокировали по 115-ФЗ, то данная информация направляется в ЦБ РФ для консолидации и рассылки другим банкам. После чего идут массовые отказы в открытии этому ООО в других банках.

Не знаете - не пишите, особенно бред.

 

[Zorros]

Не знаете - не пишите, особенно бред.

viktorgr, по опыту у некоторых банков так и происходит, проверено. Например у ПСБ. Вы уверены, что просходит по-другому?

 

[viktorgr]

viktorgr, по опыту у некоторых банков так и происходит, проверено. Например у ПСБ. Вы уверены, что просходит по-другому?

Если вы говорите про межбанк - то часть банков обменивается информацией. Если вы говорите о списках цб, то туда включаются далеко не все случаи закрытия счета, а тут пишут о блокировках.

 

[Zorros]

Если вы говорите про межбанк - то часть банков обменивается информацией. Если вы говорите о списках цб, то туда включаются далеко не все случаи закрытия счета, а тут пишут о блокировках.

viktorgr, вы пишите как будто точно знаете по какому принципу в данный черный список цб добавляются организации, если это так, расскажите, пожалуйста. Допустим, банк отключает клиенту клиент-банк ссылаясь на 115фз, вы уверены что если не закрывать счет то клиент не будет добавлен банком в черный список цб?
А если не проводить после этого ни одной платежки, а только написать заявление о закрытии счета с переводом остатка на счет в другом банке?

 

[viktorgr]

viktorgr, вы пишите как будто точно знаете по какому принципу в данный черный список цб добавляются организации, если это так, расскажите, пожалуйста. Допустим, банк отключает клиенту клиент-банк ссылаясь на 115фз, вы уверены что если не закрывать счет то клиент не будет добавлен банком в черный список цб?
А если не проводить после этого ни одной платежки, а только написать заявление о закрытии счета с переводом остатка на счет в другом банке?

Всё, что рассылает цб банкам - строго регламентировано. Далее ищете нормативный акт, на основании которого происходит рассылка. Там указаны все случаи, когда все попадают в этот список. Если посмотрите темы на этом форуме или хотя бы мои сообщения, то найдёте и случаи включения и нормативный акт, на основании которого происходит рассылка.
Теперь ответ на ваш вопрос. Уверен. Информацию куда надо отправит, но в списки ЦБ вы не попадёте. Опять таки, не банк вас туда добавляет, а цб на основании информации полученной из банка и информация должна быть определенного вида, иначе не включат. "А если" - то же самое, хотя есть один случай, когда включат.
Опять таки, ваши описанные ситуации не полностью описаны.
На клиента банки могут выйти двумя способами. Сами выявили или пришёл запрос сверху. Если пришёл запрос сверху, то вас добавят в черный список, но не тот про который мы тут пишем, а в иной и есть он далеко не у всех банков.