Что происходит с банковскими счетами юрлиц, исключенных налоговой из ЕГРЮЛ по ст. 21.1. ФЗ о госрегистрации?

[EVG]

Коллеги,

Интересный случай. Клиент заплатил случайно на расч. счет неправильного контрагента, т.е. не того, с кем договор, а того (одноименной компании), с которым работал по другому проекту разово 4 года назад. Выяснилось не сразу и случайно, когда стали выяснять, что сейчас с тем старым контрагентом, выявилась такая "красота":
- в 2014 году старого контрагента присоединило другое ООО
- в 2016 году это ООО было исключено из ЕГРЮЛ как недействующее.
При этом самое странное, что после оплаты сейчас в 2017 году банк подтвердил, что операция прошла успешно и деньги пришли тому старому контрагенту.
КАК ТАКОЕ ВООБЩЕ возможно?
Т.е. что, другое ООО стало правопреемником по счетам старого контрагента, а банк до сих пор не знает, что данного ООО самого нет с начала 2016 года????

Что вообще происходит с деньгами на счетах недействующих юрлиц, после того, как налоговая исключает их из ЕГРЮЛ? Учитывая, что с 2016 года это ООО никто не восстановил в ЕГРЮЛ, вряд ли оно рабочее или интересует собственников

КАК ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ?!:dont_know::dont_know::dont_know:

***
Обратите внимание!
Получить ответы на вопросы регистрации и внесения изменений ЮЛ и ИП можно и в телеграм-чате Регфорума.

Переходите по ссылке https://t.me/reg_regforum

 

[Елена Плешакова]

Доброго времени суток!

Работаю в банке на участке открытия счетов ЮЛ, поэтому постараюсь наиболее подробно и понятно дать ответ на Ваш вопрос.
Далеко не все ЮЛ уведомляют банки о своей ликвидации, зачастую о том, что фирма ликвидирована банк узнает из сведений, расположенных на сайте ФНС. В случае, если ЮЛ ликвидировано принудительно налоговой, то ФНС рассылает информационные письма в банки, в которых открыты счета такого ЮЛ. Однако ЮЛ ликвидируется принудительно тысячами, а письма такого рода приходят единицы. Если ЮЛ ликвидировано и у него на счету остались деньги, то при закрытии счета такому лицу банк открывает специальный счет в Банке России и направляет туда эти денежные средства (ранее банки списывали эти деньги на счета своих доходов). Дело в том, что согласно ст. 845 ГК РФ, банк может закрыть счет только при наличие у клиентов нулевого остатка. В свою очередь, если ЮЛ реорганизовано, то банк НЕ вправе закрывать счет такому клиенту ввиду наличия правопреемника. Вернуть деньги не сложно. Необходимо написать заявление в банк, в котором обслуживается Ваше ЮЛ, об ошибке указания контрагента в платежном документе (приложите к нему сведения с сайта ФНС о ликвидации ошибочного контрагента). Заявление подписывает Руководитель ЮЛ и ставит печать. Банк рассмотрит Ваше заявление, свяжется с банком, в который направил деньги, и те вернут Ваши средства.

 

[Kiteket]

В теории да, Вы все описали все как должно быть. А на практике, банк , в котором был открыт счёт юр лицу исключённому из егрюл, должен был закрыть этот счёт , перечислив остаток на спецсчет, но этого он не сделал. А если в п/п указанные реквизиты получателя совпадают с реквизитами получателя в банке , то банк их зачислит в любом случае , и возвращать не будет, поскольку нет оснований для их возврата, так как банк не вмешивается в отношения между клиентом и его контрагентами.

 

[Елена Плешакова]

Так или иначе, если Вы хотите вернуть деньги, то нужно поступить так, как я Вам написала. В связи с массовой ликвидацией ЮЛ в последние четыре года у нас были подобные ситуации, но мы деньги всегда клиентам возвращали. Попробуйте, иного пути у Вас в любом случае нет.

 

[fujino]

иного пути у Вас в любом случае нет.

иной путь - это забить

 

[EVG]

Так или иначе, если Вы хотите вернуть деньги, то нужно поступить так, как я Вам написала. В связи с массовой ликвидацией ЮЛ в последние четыре года у нас были подобные ситуации, но мы деньги всегда клиентам возвращали. Попробуйте, иного пути у Вас в любом случае нет.

Т. е. надо описать ситуацию СВОЕМУ обслуживающему банку, а он уже будет разбираться с банком контрагента?
А не подскажите на базе какого НПА банк должен закрывать в таком случае счета выведенных налоговой из реестра юрлиц? Просто, если есть такая обязанность у банков, наш банк с тем другим банком нам не сможет помочь разобраться, то можно дальше пожаловаться в банк бывшего контрагента ,что они не исполнили свою обязанность перевести средства в ЦБ и закрыть счёт/ввиду чего мы понесли убытки.

 

[Ohh...nooo]

Интересно, а как это можно писать заявление от имени ликвидированного юрлица?

 

[fujino]

Интересно, а как это можно писать заявление от имени ликвидированного юрлица?

задним числом, например

 

[Kiteket]

Т. е. надо описать ситуацию СВОЕМУ обслуживающему банку, а он уже будет разбираться с банком контрагента?
А не подскажите на базе какого НПА банк должен закрывать в таком случае счета выведенных налоговой из реестра юрлиц? Просто, если есть такая обязанность у банков, наш банк с тем другим банком нам не сможет помочь разобраться, то можно дальше пожаловаться в банк бывшего контрагента ,что они не исполнили свою обязанность перевести средства в ЦБ и закрыть счёт/ввиду чего мы понесли убытки.

115-ФЗ статья 7 п.3
3) обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.
(в ред. Федеральных законов от 28.06.2013 N 134-ФЗ, от 29.12.2014 N 484-ФЗ)
Это основной - должны были не реже раза в год обновлять сведения по клиенту, и как минимум при отсутствии клиента - проверить на наличие его как юр.лица.

 

[EVG]

115-ФЗ статья 7 п.3

Kiteket, это да, спасибо.
Я думала именно про обязанность банка в данном случае что-то сделать с оставшимися средствами на счете и после их перевода его (такой счет) закрыть.

 

[Елена Плешакова]

Т. е. надо описать ситуацию СВОЕМУ обслуживающему банку, а он уже будет разбираться с банком контрагента?
А не подскажите на базе какого НПА банк должен закрывать в таком случае счета выведенных налоговой из реестра юрлиц? Просто, если есть такая обязанность у банков, наш банк с тем другим банком нам не сможет помочь разобраться, то можно дальше пожаловаться в банк бывшего контрагента ,что они не исполнили свою обязанность перевести средства в ЦБ и закрыть счёт/ввиду чего мы понесли убытки.

Да, все верно, нужно написать Заявление своему обслуживающему банку, а он уже будет разбираться с банком контрагента.

Обращаясь в банк оперируйте следующими правовыми актами: во-первых, п. 3 ст. 49 ГК РФ гласит, что правоспособность юридического лица возникает в момент его государственной регистрации; во-вторых, в силу ст. 419 ГК обязательства организации прекращаются с момента ее ликвидации, а значит она не может быть стороной договора банковского счета. Согласно ст. 845 ГК РФ банки обязаны закрывать счета таких лиц в одностороннем порядке. Основным НПА является Письмо Банка России от 21 декабря 2012 г. N 176-Т "Об информации ФНС России о ликвидируемых и ликвидированных юридических лицах".

Если хотите, я могу Вам предоставить бланк такого Заявления.

***
Обратите внимание!
Получить ответы на вопросы регистрации и внесения изменений ЮЛ и ИП можно и в телеграм-чате Регфорума.

Переходите по ссылке https://t.me/reg_regforum

 

[mov050172]

Елена, добрый день. А Вы не могли бы прислать на почту mov@adventa.su это заявление для банка. У нас произошла такая ситуация. Деньги перечислили позже даты ликвидации, но банк деньги не вернул. Планируем сделать как Вы посоветовали.
Огромное спасибо заранее.

 

[Мурзик]

@mov050172, пользователь более 3 лет не заходит на форум

 

[mov050172]

@mov050172, пользователь более 3 лет не заходит на форум

Спасибо. Поняла. Жаль.