Беспредел в банке открытие!

[Junior]

Доброго времени суток!

У нас заблокировали расчетный (спец) счет, одновременно заблокировали доступ к клиент-банку.

Как объяснили специалисты по причине игнорирования требования банка о предоставлении документов, которое было направлено по клиент-банку, в который мы не можем зайти!

В клиент-банк мы не входили по причине отсутствии д/с на счете. Требование о предоставлении документов мы так и не получили. Наш клиент-менеджер передал список документов содержащийся в требовании. На следующий день мы представили все запрашиваемые документы. Стоит отметить, что почти все запрашиваемые документы мы предоставляли при открытии счета 2 месяца назад. На прошлой неделе, менеджер из банка предоставили еще один список документов. Документы также предоставили на следующий день.

На сегодняшний день счет и клиент-банк по-прежнему заблокированы уже более 2 недели (с 08.06.2018), официального требования мы так и не получили, хотя направили советующий запрос…

Все это усложняется тем, что мы являемся исполнителем по госконтракту, исполнение которого регламентировано графиком. В настоящий момент мы уже не укладываемся в установленные сроки, в связи с отсутствием возможности использования денежных средств, поступивших от заказчика на заблокированный счет, для расчета с поставщиками!

Подскажите, пожалуйста, что нам делать? Куда жаловаться? В прокуратуру? ЦБ?
Есть ли какие-нибудь сроки блокировки???

 

[alexxan]

Доброго времени суток!

У нас заблокировали расчетный (спец) счет, одновременно заблокировали доступ к клиент-банку.

Как объяснили специалисты по причине игнорирования требования банка о предоставлении документов, которое было направлено по клиент-банку, в который мы не можем зайти!

В клиент-банк мы не входили по причине отсутствии д/с на счете. Требование о предоставлении документов мы так и не получили. Наш клиент-менеджер передал список документов содержащийся в требовании. На следующий день мы представили все запрашиваемые документы. Стоит отметить, что почти все запрашиваемые документы мы предоставляли при открытии счета 2 месяца назад. На прошлой неделе, менеджер из банка предоставили еще один список документов. Документы также предоставили на следующий день.

На сегодняшний день счет и клиент-банк по-прежнему заблокированы уже более 2 недели (с 08.06.2018), официального требования мы так и не получили, хотя направили советующий запрос…

Все это усложняется тем, что мы являемся исполнителем по госконтракту, исполнение которого регламентировано графиком. В настоящий момент мы уже не укладываемся в установленные сроки, в связи с отсутствием возможности использования денежных средств, поступивших от заказчика на заблокированный счет, для расчета с поставщиками!

Подскажите, пожалуйста, что нам делать? Куда жаловаться? В прокуратуру? ЦБ?
Есть ли какие-нибудь сроки блокировки???

Напишите Инн в личку,посмотрят и скажут.что делать. надо знать инфу с другого берега.

 

[Андрей199]

Добрый день!

Подскажите, пожалуйста, что нам делать? Куда жаловаться? В прокуратуру? ЦБ?
Есть ли какие-нибудь сроки блокировки???

Сроки для осуществления банками контрольных мероприятий по 115-ФЗ есть, но все банки с которыми я работал (топ - 50 банков по финансовому и кредитному рейтингу рассчитываемому по методике Банки.ру ) их нарушают; в Вашей ситуации необходимо осуществить совокупность действий, среди которых должны быть жалобы в прокуратуру и ЦБ, а одним из главных действий должно стать установление надлежащего контакта с руководителем отделения, при котором он будет сообщать реальное положение дел по Вашему счету и в первую очередь по срокам разрешения ситуации.

 

[Leon33]

Собственно все написали выше. Цб и прокуратура вам доступ к деньгам не ускорит. Первично - общаетесь с банком. Не на пустом месте скорее всего вопросы возникли. Если они обьяснимые - обьясняйте, нет - меняйте реквизиты.

 

[Junior]

Большое спасибо за ответы!
В тексте я допустил ошибку, это не спецсчет, а обычный расчетный, прошу прощения.
У нас в тексте контракта указано «расчетный счет (далее – спецсчет)»
Сегодня в очередной раз ходили в банк, принесли платежное поручение о перечислении на наш счет в другом банке (основание: перевод собственных средств для пополнения счета), как посоветовал один из форумчан Регфорума.
В банке попросили написать отзыв этого ПП, для того чтобы в случае отказа служба безопасности не сообщала в ФС Росфинмониторинг…
Что за бред! Мы отказались, в финмониторинг они уже сообщили, сразу после блокировки счета.
Сейчас ждем ответа от службы безопасности.
Как нам объяснили, в прокуратуру и ЦБ сможет направить претензию только кода у нас будет официальное письмо о блокировки счета. Запрос передали сегодня сказали, что ответ будет через 2 недели…

 

[Leon33]

Безопасность этими вещами не занимается, у них другие задачи. Блокируют сотрудники финмониторинга банка.

А если без эмоций, про бред и прочее, с директором офиса/филиала разговаривали?

П.с. впрочем открытие сейчас живет по непонятным принципам, ибо это сейчас непонятное явление, и вроде банк, и в то же время не банк. Зомбибанк. Как тот же Глобекс после санации. Не совсем понятны мотивы Вашего обращения в данный банк, если честно. Тут надо четко - либо госбанк, либо реально частник. А не нечто банкоподобное, без ориентиров и перспектив.

 

[Junior]

А если без эмоций, про бред и прочее, с директором офиса/филиала разговаривали?

Разговаривали с «управляющим», который в оперзале, через 2 стекляные перегородки от клиентского менеджера… Все что он смог, это один раз попытаться позвонить кому-то из службы финмониторинга банка, посочувствовать и пообещать что будет держать в курсе…
Вся служба финмноиторинга банка сидит в Питере, они с клиентами не разговаривают.
С данным «зомбибанком» по собственной воле, мы никогда работать бы не стали. Открытие счета в Открытии, было одно из условий госконтракта…

 

[haoren]

было одно из условий госконтракта…

Одно из условий гос.котракта открыть счёт в "гос"банке, где потом блокируют вывод средств...
подозрительно

 

[Leon33]

Если директору неинтересно Вас защищать - прискорбно.

 

[Junior]

Неожиданная новость!!!
Платежка которую мы принесли, прошла! Пришла смс о зачислении на наш другой счет.
нет слов...

 

[Junior]

Одно из условий гос.котракта открыть счёт в "гос"банке, где потом блокируют вывод средств...
подозрительно

Это не подозрительно, это беспредел!!!

 

[Junior]

Нам пришло новое письмо на эл. почту от менеджера по работе с клиентами:
«Доброе утро
Документы не рассмотрели в положительную сторону, придется закрывать счет((((»
Объясните, пожалуйста, что происходит?
Нам официально отказали в обслуживании или просто намекают?
Изменится ли ситуация если контракт мы выполним? Благо нам немного осталось…

 

[Junior]

((((

Она реально добавила грустный смайлик!!!

 

[A777AA[199RUS]]

Документы не рассмотрели в положительную сторону

Красивая формулировка.

 

[haoren]

Объясните, пожалуйста, что происходит?

Либо банк фигнёй страдает, либо вы не можете документы нормальные прислать, либо у вас фирма в чернуху вляпалась, либо ваша фирма сама чернуха, либо вам в личных целях пакостят, либо все вместе взятое, либо ничего из вышеперечисленного.

Нам официально отказали в обслуживании или просто намекают?

официально - это когда с подписью и, возможно, печатью.

Она реально добавила грустный смайлик!!!

Это чтобы обозначить свою непричастность к решению банка и искренние переживания за клиента.

 

[Close.debt]

Доброго времени суток!

У нас заблокировали расчетный (спец) счет, одновременно заблокировали доступ к клиент-банку.

Как объяснили специалисты по причине игнорирования требования банка о предоставлении документов, которое было направлено по клиент-банку, в который мы не можем зайти!

В клиент-банк мы не входили по причине отсутствии д/с на счете. Требование о предоставлении документов мы так и не получили. Наш клиент-менеджер передал список документов содержащийся в требовании. На следующий день мы представили все запрашиваемые документы. Стоит отметить, что почти все запрашиваемые документы мы предоставляли при открытии счета 2 месяца назад. На прошлой неделе, менеджер из банка предоставили еще один список документов. Документы также предоставили на следующий день.

На сегодняшний день счет и клиент-банк по-прежнему заблокированы уже более 2 недели (с 08.06.2018), официального требования мы так и не получили, хотя направили советующий запрос…

Все это усложняется тем, что мы являемся исполнителем по госконтракту, исполнение которого регламентировано графиком. В настоящий момент мы уже не укладываемся в установленные сроки, в связи с отсутствием возможности использования денежных средств, поступивших от заказчика на заблокированный счет, для расчета с поставщиками!

Подскажите, пожалуйста, что нам делать? Куда жаловаться? В прокуратуру? ЦБ?
Есть ли какие-нибудь сроки блокировки???

Во первых перебегать в другой банк это не выход - история повторится, к тому же у вас гос.контракт с "требованием" счета в данном банке

поэтому рекомендую следующее

Написать претензию в банк управляющему - указав последовательно события и указав их недочеты по информированию клиента и т.д. с требованием письменно дать обоснованное пояснение причин ...
далее необходимо указать свои положительные стороны как то выигранные торги по гос.контракту ЕИО - не повторяющийся в других компаниях, офис, быстрое реагирование на устранение разногласий, предоставление документов и т.д.
далее указать срок ответа 10 дней и сообщить что в случае неудовлетворения ваших законных требований будете вынуждены написать жалобу в ЦБ и росфинмониторинг для рассмотрения на межведомственной комиссии.

желательно еще зарегистрироваться в РосФинмоне и разработать Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ и финансовому мониторингу - это будет существенно влиять на победу.

далее необходимо собрать документы для межведомственной комиссии и если компания чиста то решение межведомственной комиссии будет в вашу пользу и более вас никто не тронет.

а если компания не белая, то чтобы не было неожиданностей должен быть готов Исполнительный лист на необходимую сумму 1,5 месяца делов.
УСПЕХОВ. держите в курсе.

 

[A777AA[199RUS]]

далее указать срок ответа 10 дней

Хоть 2 часа срок установите,там по барабану.
Жалобу уже было необходимо написать.

 

[Junior]

а если компания не белая, то чтобы не было неожиданностей должен быть готов Исполнительный лист на необходимую сумму 1,5 месяца делов.
УСПЕХОВ. держите в курсе.

Close.debt, не совсем понятно о каком исполнительном листе на необходимую сумму 1,5 месяца, Вы говорите?
Нет, не то чтобы мы были не белые или были бы не уверены в этом, просто хотелось понять.

 

[Close.debt]

Исполнительный лист на искуственный долг к примеру от вашего контролируемого кредитора ИП -это профилактика для случаев непредвидинной блокировки для срочного высвобождения средств.

 

[Junior]

Исполнительный лист на искуственный долг к примеру от вашего контролируемого кредитора ИП -это профилактика для случаев непредвидинной блокировки для срочного высвобождения средств.

Радикально! После такого не один банк не возьмет…