Взыскание с Промсвязьбанка комиссии при закрытие р/с

[dac63]

Предложили дело за процент от выигрыша. ООО имело счет в Промсвязьбанке. Счет заблокировали по подозрительным операциям и запросили документы. Документы по запросу предоставили частично. Т.к. все тянулось долго подали заявление на закрытие счет и перечисление остатков в другой банк. В результате получилось что банк удержал комиссию (267 000) за перечисление остатка, за 2 дня до отметки о принятии заявления на закрытие счета. Есть задача попробовать вернуть комиссию. Практику смотрел, но не совсем понял, идет по пути, что если претензии банка были обоснованные и банк потом сообщил в финмониторинг, то отказывают. Если клиент подтвердил добросовестность всеми документами, то удовлетворяют. Как писал, документы были предоставлены частично, сообщал ли банк куда дальше неизвестно. Договор счета не сохранился (но суд в г. Москва), и ООО было реорганизовано, сделали уступку права требования (не до конца) на ИП.
Сталкивался ли кто делами на практике? Как прояснять момент обоснованности претензий банка, при том что клиент полный пакет запрошенных документов не предоставил? Если кого интересует дело за 30 % от выигрыша, готов отдать дело

 

[dac63]

Пункт 4 первого обзора ВС РФ за 21 год разрешил все похожие ситуации - Условие договора банковского счета о совершении банком за
повышенную плату операции с денежными средствами клиента,
являющейся сомнительной в соответствии с законодательством о
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, противоречит
существу законодательного регулирования и является ничтожным.
Осуществление кредитной организацией публичной функции
контроля не может использоваться в частноправовых отношениях в
качестве способа извлечения выгоды в виде повышенной платы за
совершение такого рода операций.

Вот только в этой ситуации ставшей вдруг выигрышной прошел срок давности на пару месяцев. Кто знает способ восстановить срок?

 

[StoryBrook]

Предложили дело за процент от выигрыша. ООО имело счет в Промсвязьбанке. Счет заблокировали по подозрительным операциям и запросили документы. Документы по запросу предоставили частично. Т.к. все тянулось долго подали заявление на закрытие счет и перечисление остатков в другой банк. В результате получилось что банк удержал комиссию (267 000) за перечисление остатка, за 2 дня до отметки о принятии заявления на закрытие счета. Есть задача попробовать вернуть комиссию. Практику смотрел, но не совсем понял, идет по пути, что если претензии банка были обоснованные и банк потом сообщил в финмониторинг, то отказывают. Если клиент подтвердил добросовестность всеми документами, то удовлетворяют. Как писал, документы были предоставлены частично, сообщал ли банк куда дальше неизвестно. Договор счета не сохранился (но суд в г. Москва), и ООО было реорганизовано, сделали уступку права требования (не до конца) на ИП.
Сталкивался ли кто делами на практике? Как прояснять момент обоснованности претензий банка, при том что клиент полный пакет запрошенных документов не предоставил? Если кого интересует дело за 30 % от выигрыша, готов отдать дело

Судя по вводным, Вашего клиента Промка пыталась нагнуть больше чем на лям, но он вывернулся и выгнал остаток за минусом 20%.

Риск основной здесь в том, что суды имеют свойство копировать в решение доводы Банка, и часто публикуют ИНН и названия контрагентов. Имеется реальный шанс этих контрагентов засветить.

Было похожее дело - висел остаток на счете ликвидированного ЮЛ (должника, долг подтвержден решением суда), заблокированный по 115-ФЗ, должник сделал уступку кредитору, пробывали взыскать - не получилось, суд сослался на то, что после ликвидации ЮЛ по НК РФ деньги уходят в доход банка, и отказал в иске. Отсутствие бумажного договора, выписки по счету с синей печатью на день цессии и.т.д. тоже сыграло свою роль.

 

[westernbank24]

Не соглашусь с вами в корне, суды в большинстве случаем на стороне клиента по 115фз, если конечно клиент не нарушает законодательство рф по 115 фз, хотя банки уже годами шлифуют эту тему - даже судебную практику в свою сторону. После ликвидации юр деньги в доход банка не уходят забрать их из банка можно. ТС- восстановить сроки- читайте апк и гпк- соответствующие разделы