Если, к примеру Иванов, был генеральным директором и учредителем ООО "Ромашка" и у него был р/с в банке ВТБ, но через некоторое время он решил продать компанию с полной сменой и передал ключи от банк-клиента новому директору. Какова вероятность того, что если Иванов решит открыть новую компанию и р/с в банке ВТБ, банк может ему отказать, на основании того, что он ранее не уведомил банк о смене директора. Не попадает ли директор в данном случае в чёрный список банка?
после продажи ооо, директор попадает в чс банка, если не уведомил заранее о смене директора?
- Автор темы missSneg
- Дата начала
Если руководитель, который открывал счёт, передал ключ (в случае с ВТБ - SIM для SMS) третьему лицу и по счёту проводились "сомнительные операции", в результате чего был блок, вероятность попадания в стоп-лист для старого директора стремится к бесконечности, а вероятность открытия нового счёта - к нулю и ниже
GI
Местный
Банк не будет разбираться, кто кому что передал. Старый дир должен заблокировать учетные записи клиент-банка сразу после продажи. В 90% случаев нужно просто позвонить на горячую линию для этого.
Тут нужно зайти с другой стороны. Банки мониторят смену руководителей по выписке ЕГРЮЛ и ваша схема поработает не больше месяца.
это понятно, вот только Иванов после этой ситуации не попадает в чёрный список, не только банка ВТБ, но и всех остальных?!
На самом деле, очень сильно зависит от банка.
Например, в Авангарде ключи могут "отвалиться" уже через неделю.
В то же время, в ВТБ или Сбербанке могут спокойно работать до момента плановой актуализации сведений.
Что касается ТС, он противоречит сам себе.
"Полная смена" - это не только смена директора и участников, но и замена банковской карточки. Любой вменяемый руководитель так и сделает - в противном случае, старый директор в любой момент сможет снять все деньги со счета, и будет абсолютно прав.
В случае с ТС, как правило по такой схеме - меняют в ЕГРЮЛ, но забирают личные ключи от клиента - работают те самые люди, которые проводят "сомнительные операции".
У банков на этот счет вообще не понятная позиция.
Меняли директора, счета в альфе и втб, срузу же после сделки (изменения еще не вступили в силу) директор позвонил в банк, в обоих случаях попросили приехать нового директора после смены. Смена произошла, уже бывший директор еще раз связался с банками, и снова ответ «пусть приезжает новый директор»
- А если он не приедет?
- ну это не ваши проблемы теперь, раз директор новый.
Аналогичный случай, банк сбер, звонок после внесения изменений,
- ок, операции по р/с приостановленны до актуализации...
Получается все зависит от менеджера, к которому дозвонились или пришли в отделение
Меняли директора, счета в альфе и втб, срузу же после сделки (изменения еще не вступили в силу) директор позвонил в банк, в обоих случаях попросили приехать нового директора после смены. Смена произошла, уже бывший директор еще раз связался с банками, и снова ответ «пусть приезжает новый директор»
- А если он не приедет?
- ну это не ваши проблемы теперь, раз директор новый.
Аналогичный случай, банк сбер, звонок после внесения изменений,
- ок, операции по р/с приостановленны до актуализации...
Получается все зависит от менеджера, к которому дозвонились или пришли в отделение
Olka495
Активист
- 29 Мар 2010
- 2,461
- 468
не всегда. бывает так что не попадает в монитор
вообще стары дир должен быть сам заинтересован в смене банк карточки, это же очевидно.
Что мешает поехать в банк или позвонить, чем долго думать сменили его там или нет!?
Olka495
Активист
- 29 Мар 2010
- 2,461
- 468
зачем менеджер?
через клиент банк запрос написать о смене и пусть дают официальный ответ? зачем зависеть от оператора?