РЕЙТИНГ: Банки vs Адреса

dura lex

Активист
25 Июн 2007
6,460
2,422
013 планета в тентуре
Поскольку этой информацией все равно приходится постоянно обмениваться, предлагаю, собрать по возможности, в этой теме информацию о том, как банки проверяют местонахождение организации при открытии р/с (сэкономит время и силы при обслуживании клиентов).

Известные мне варианты:
- ничего не требуют;
- требуют копию договора на местонахождение (возможно, + копию св-ва о собственности);
- требуют копию договора и звонят по предложенному телефону;
- посылают по адресу письмо с просьбой подтвердить местонахождение;
- выезжают по адресу посмотреть;
...
- другие варианты (опишите)

Результаты буду помещать в заглавное сообщение темы. Некоторые Банки почему-то практикуют разный подход, поэтому они попадают в разные категории. Такие банки буду отмечать знаком "+".
_________________________________________________________________

I. НИЧЕГО НЕ ТРЕБУЮТ

?

II. КОПИЯ ДОГОВОРА

"ВТБ24"
"МИ-Банк" +
"Новый Символ"


III. ДОГОВОР + ЗВОНОК

"ОБР" +

IV. ДОГОВОР + ПИСЬМО

"МИ-Банк" +

V. ДОГОВОР + ВЫЕЗД

"ОБР" +
 

САБУР

Активист
Обратите внимание, если хотите заключить сделку с этим пользователем, на данный момент он заблокирован.
Я бы ещё тогда добавил нужно ли личное присутствие директора, выезд его в банк, а также получение системы банк - клиент лично. Тогда действительно будет полно и нужно.
 

dura lex

Активист
25 Июн 2007
6,460
2,422
013 планета в тентуре
Хочу уточнить:

есть банки, которые настаивают на личном присутствии директора, иначе, мол, счет не откроем?

есть банки, которые программу клиент-банк (или ключи - неважно) выдают только лично гендиректору в руки?
 
Последнее редактирование:

Vitas00

Местный
21 Май 2007
206
1
Москоу сити
значит внесу вклад:
Первый республиканский: открытие по доверке, получение Б-К по доверке, копия договора и звонок другу :) Ну этому... гениальному дирехтору...
 

Molot

Местный
21 Апр 2007
566
32
Москва
Моя классификация банков:
1. Ничего не нужно
2. Нужно формальное подтверждение (документы)
3. Нужно реальное подтверждение (прозвоны, выезд)
 

Molot

Местный
21 Апр 2007
566
32
Москва
в октябрьском "форбсе" было исследование банков относительно ИП.
По моим наблюдениям наиболее лояльные "инвестсбербанк" (открытие счетов до 2 недель по записи) и "уралсиб" (в день заноса документов)
 
Последнее редактирование:

Vitas00

Местный
21 Май 2007
206
1
Москоу сити
в октябрьском "форбсе" было исследование банков относительно ИП.
По моим наблюдениям наиболее лояльные "инвестсбербанк" (открытие счетов до 2 недель по записи) и "уралсиб" (в день заноса документов)


где бы взять почитать....а?
 

Регистратор

Местный
5 Апр 2007
585
168
www.dilerudachi.ru
До сих пор нормально открываю счета в:
1. КБ "Витас" (Центральный офис) даже на адрес ниче не требуют, счет в течении 3-х дней открывают, банк-клиент в течении 2-х дней после открытия счета, директор не требуется.
2. АКИБ "Образование" (На Ленинском), требуют договор аренды и нот.зав.паспорт директора, директор не требуется, счет открывают в течении суток, банк клиент подключают после подачи ключей.
3. Росевробанк (центральный офис), сильно придираются к подписям, требуют договор аренды, условия чтобы директору было не менее 21 года и не более 60 лет с постоянной регистрацией в Москве или МО, директор обычно не требуется, бывают исключения, счет открывают в течении суток, договора на банк-клиент сами подготавливают в теч. 3-х дней, банк-клиент подключают после предоставления ключей.
4. ВТБ 24 на Зубовском, ниче не требуют, счет открывают в течении 3-4 дней.
 
Последнее редактирование:

Vitas00

Местный
21 Май 2007
206
1
Москоу сити
Прикольные тарифы Банка металлург (ВВВВбанк.ру):


<TABLE class=b><TBODY><TR><TD>1.1.1 </TD><TD>Открытие расчетного счета доверенным лицом (без личного присутствия в Банке руководителя организации) </TD><TD>13000 рублей </TD><TD>В день открытия расчетного счета </TD></TR></TBODY></TABLE>
<TABLE class=b><TBODY><TR><TD>.2.1
</TD><TD>

Ведение расчетного счета, открытого в соответствии с п. 1.1.1 (доверенным лицом)
</TD><TD>5000 рублей в месяц </TD><TD>Последний рабочий день месяца </TD></TR><TR><TD>1.2.2 </TD><TD>Ведение расчетного счета Клиента, не предоставившего о себе сведений по запросу Банка </TD><TD>10000 рублей в месяц </TD><TD>Последний рабочий день месяца </TD></TR></TBODY></TABLE>


Ну это понятно. зачем такие кардинальные меры -))))
 

Margo

Местный
21 Авг 2007
605
131
Мск
Юниаструм - ничего и никого не требует, срок 5 дней
Всероссийский банк развития регионов - ничего и никого, срок в тот же день
Платина - ничего и никого, срок 3 дня. Придирается к подписям
 

Лидия Петухова

Активист
23 Май 2007
2,097
199
Москва, м. Тушинская.
Уралсиб (фил. МИТИНО)- жесть. Оттиски печатей на всех доках должны быть одного цвета (синий, голубой, фиолетовый..), требуют всё (и Гена и доки на адрес), выписка действительна 14 дней (сдала весь комплект. Пока они проверяли 8 дней, оказалась, что выписка просрочилась..., хотя здавалась в банк она далеко не просроченной!).

КБ Индустриальный (Динамо и Волгоградка)- всё олично. Всё по доверенности. Доки на адрес нужны (но по секрету, чисто формально), открывают за 2 дня (включая б-к). Есть минус: если один раз Гена открывал счёт в этом банке, то на другую фирму, с его участием, уже не откроют! Хотя можно с ними побороться...если фирма "нормальная".
Райфайзен: не реально открыть.
Импэкс: открывают счета только "давно работающим" фирмам.
Промсвязьбанк (на Соколе): перед открытием сёта, личное/по доверенности собеседование с "менеджером".....варианты открыться малы.
В общем опыт отрицательный. Помогите с банками.
 

SUDYA

Новичок
9 Дек 2007
1
0
Первый республиканский
Ну вот не надо "ля-ля". Проверяют только при необходимости (в том случае, если есть явное подозрение на фирму-однодневку). Так что ни договора ни "звонка другу" скорее всего не будет. Особено сейчас........
Остальные вопросы - в личку.
 

Parad

Местный
11 Июл 2007
222
143
Москва
Роспромбанк (Чистые пруды) открывают за 2 дня по доверенности + 1 день на Банк-клиент, не требуют ни выписки ни документов на адрес.
 

Parad

Местный
11 Июл 2007
222
143
Москва
Роспромбанк (Чистые пруды) открывают за 2 дня по доверенности + 1 день на Банк-клиент, не требуют ни выписки ни документов на адрес. Правда нужен нотариально заверенный паспорт Ген.дира