Банк чудит!!!!

[аскира]

Помогите! Банк чудит!!!!

Тут ОСБ Банка, в котором у нас открыт счет, потребовало гарантийное письмо о том, что исполнительный орган у нас фактически находится не по тому адресу, по которому зарегистрирована фирма (при открытии счета мы подали договор аренды фактического нахождения офиса, а не на юр. адрес). Как быть? Какие могут быть последствия? Ведь это сразу выводит нас на штраф!

 

[Фирмодел]

это нормально. банк вас не оштрафует ))))

 

[Vitas00]

подайте что просит. СБ просто бумажками обкладывается на всякий пожарный.

 

[аскира]

Страшно как-то писать такие бумажки. Типа сами официально подтверждаем что нарушаем закон!?

 

[kyrator]

Обычное дело, я бы не переживал...

 

[Dimitrius]

подайте что просит. СБ просто бумажками обкладывается на всякий пожарный.

абсолютно согласен! больше бумаги чище ...а!
подайте и забудьте.

 

[аскира]

СПАСИБО ЗА СОВЕТЫ!

 

[fic]

банк не чудит, а идентифицирует клиента согласно указаниям ЦБ. Если кто и чудит, так это ЦБ со своими бесконечными письмами и вменением банку несвойственных функций. А банку ничего не остается делать, как выкручиваться, чтоб не попасть под "неоднократно невыполнял требования 115-ФЗ....."

 

[аскира]

банк не чудит, а идентифицирует клиента согласно указаниям ЦБ. Если кто и чудит, так это ЦБ со своими бесконечными письмами и вменением банку несвойственных функций. А банку ничего не остается делать, как выкручиваться, чтоб не попасть под "неоднократно невыполнял требования 115-ФЗ....."

Меня очень интересуют последствия предоставления нами такого гарантийного письма?

 

[fic]

никаких

 

[kyrator]

На самом деле, не исповедимы пути... но, думаю, обойдется...

 

[djuba]

А вообще могут счет закрыть за неверные данные о месте нахождения, которые указаны в учдоках. А умажка будет доказательством. Вы сами им ее и напишите. Чистосердечное признание не освобождает от ответственности. ИМХО

 

[fic]

Да банк, если работать с Вами не хочет и так вам работать по счету не даст. Способов море. А юридическая сила этой бумажки для остальных случаев очень спорна. Да и чего бояться то? 14.25.3- ну там еще и побороться можно, с учетом имеющейся судебной практики!

 

[Vitas00]

Да банк, если работать с Вами не хочет и так вам работать по счету не даст. Способов море.

Ага, именно так.

 

[SUDYA]

Короче.... дело к ночи......
Читаем внимательно 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов....." , Гражданский кодекс (по вопросам о местонахождении), и Инструкцию банка России 113-И... мона еще для профилактики Положение Банка России 262-П ("Об идентификации...") почитать.
Банк берет Ваше письмо, кладет себе в юр. дело (которое он обязан составить в соответствии с 113-И и т.п.) и забывает о нем нафих, если фирма не начинает "шалить". Показывает он это письмо только проверке ЦБ и только для доказательства что типа он проверил что вы находитесь по адресу, указанному в уч. доках. усе..... Так что подписывайте и не парьте моск не себе не людям.

P.S. На сеня хватит.... и так много инфы слил......

 

[Dimitrius]

P.S. На сеня хватит.... и так много инфы слил......

ВАУ!!!!
привет спецам по ПОД\ФТ))))
думал таких тут нет, ан нет....

 

[gavr]

ВАУ!!!!
привет спецам по ПОД\ФТ))))
думал таких тут нет, ан нет....

Ошибочка вышла. Судья мой коллега. Счета где только не открывали и почти всегда имели хорошие контакты в банке. Эти "контакты" нас и просвещают периодически. Жизнь заставит - не таким спецом станешь.

 

[dura lex]

Меня очень интересуют последствия предоставления нами такого гарантийного письма?

Вообще-то я знаю, как мининум, один "ненормальный" банк, который з анепредоставление этих и иных сведений, которые он может запросить, отключает нафих клиент-банк.

Причем, в последнее время, сначала отключает, а потом требует предоставление. Просто финиш!

 

[SUDYA]

Ну есть немного контактов тскть)))))
Вообще-то я знаю, как мининум, один "ненормальный" банк, который з анепредоставление этих и иных сведений, которые он может запросить, отключает нафих клиент-банк.
Безусловно. Читаем внимательно 115-ФЗ. Банк имеет право отказать в проведении операции в том случае, если не предоставлены документы, необходимые для идентификации операции. + читаем письмо Банка России 60-Т и делаем выводы. Что касабельно позиции банка - я его понимаю. "Хочешь жить - не так раскорячишься")

 

[Dimitrius]

на этом форуме уже минимум 3 спеца по ПОД\ФТ))))
Gavr и SUDYA вы случайно 14-го на тусовку не собираетесь?