Есть ли позитивный опыт борьбы?

[Import40]

со сбером...

успешно работали год, обороты очень небольшие, в среднем по месяцу 1.5 млн, полный комплект операций по хоз деятельности: аренда, з.п., налоги, реклама (яндекс и прочие крупные компании), юр услуги, бух обслуживание, участие в выставках, конференциях, покупка мебели и оргтехники и платежи по основной деятельности. Получили запрос по 115, 3 дня сканили 300 мб документов, отправили 22 письма. Ответ закрывайте счет, банк выявил сомнительные операции. Есть ли реальный опыт борьбы в таких ситуациях? Готов жертвовать временем и доказать, что сомнительности в действиях ЮЛ нет.

 

[Leon33]

со сбером...

успешно работали год, обороты очень небольшие, в среднем по месяцу 1.5 млн, полный комплект операций по хоз деятельности: аренда, з.п., налоги, реклама (яндекс и прочие крупные компании), юр услуги, бух обслуживание, участие в выставках, конференциях, покупка мебели и оргтехники и платежи по основной деятельности. Получили запрос по 115, 3 дня сканили 300 мб документов, отправили 22 письма. Ответ закрывайте счет, банк выявил сомнительные операции. Есть ли реальный опыт борьбы в таких ситуациях? Готов жертвовать временем и доказать, что сомнительности в действиях ЮЛ нет.

Чем больше банк, тем больше роботов в принятии решений. Сбер не будет этим заниматься. Если робот сказал в морг, значит в морг. Можете пожертвовать временем, расскажете потом сколько шишек набьете из моих клиентов никто не смог

Если все действительно так как пишете - пробуйте банки менее избалованные вниманием.

 

[Заводной]

По исходным данным в арбитраже перспективы хорошие.
Но времени убьете много - полгода-год.

 

[Хонина Ульяна]

Три месяца назад сбер заблокировал платежи, закрыли счет, остаток перевели в другой банк. Деньги пролежали два месяца, платили аренду, з.п., налоги и прочие мелкие расходы, на первом пп по основной деятельности ловим 115, директор в Китае на выставке бросает все и прилетает в Москву, едет в банк - ответили так - "закрывайте счет, если сбер вас заблочил, значит и мы обязаны, иначе никак не можем". Вывод - после ухода из сбера по нам внесли запись в 550-п и прощай карьера. Поэтому не уверена стоит ли уходить из сбера сразу, возможно попытаться решить вопрос жалобами, буду следить за темой.

 

[MosRos]

Если вам влепят 550 или 115, в какой банк бы вы не пошли, судьба будет одна.
Данная база едина, часто ещё туда подгружают комментарии ЦБ и фин.мониторинга, да и по факту Комплайн, и так под полным контролем структур, СБ банков толком ничего в этом плане уже не решают.

 

[Leon33]

Сбер всех с кем прощается заносит в 550ый. Тут уже ничего не поделать. Но если Вы глубоко в душе белый и пушистый, а также приносите банку нетрехкопеечный доход при обслуживании - можно пробовать разговаривать с другими участниками финансового рынка. Из 550п не удалитесь, но работать, при тщательном соблюдении 18-МР и других рекомендаций - Вам возможно разрешат. Так как акцептовавший работу подобной компании банк должен будет периодически давать отчеты по данному юрлицу вверх. Но, повторюсь, для этого должны быть существенные доводы, как например - высокий комиссионный доход (хотя бы тысяч 50-100 в месяц), большие остатки среднедневные и пр.

 

[Александр Москомбанк]

В 2019 году ведение бизнеса с оптимизацией ФХД еще более усложнится. Государство всеми доступными способами старается обелить бизнес.

https://www.rbc.ru/finances/05/12/2018/5c071e2c9a79475dc988cfcd?from=main

 

[Александр Москомбанк]

Но если Вы глубоко в душе белый и пушистый, а также приносите банку нетрехкопеечный доход при обслуживании - можно пробовать разговаривать с другими участниками финансового рынка. Из 550п не удалитесь, но работать, при тщательном соблюдении 18-МР и других рекомендаций - Вам возможно разрешат. Так как акцептовавший работу подобной компании банк должен будет периодически давать отчеты по данному юрлицу вверх. Но, повторюсь, для этого должны быть существенные доводы, как например - высокий комиссионный доход (хотя бы тысяч 50-100 в месяц), большие остатки среднедневные и пр.

Главное доказать банку свою "пушистость" документально и фактически.

 

[Alexandrrr]

На практике не пробовали, но теоритически есть шанс доказать и смысл в этом есть, т.к. сложности теперь появятся и с другими банками, дошло до абсурда.

 

[Alexey_78]

По ИП в сбере есть положительный опыт, и то зависит от сотрудника комплаенса, который проверяет документы. ООО особенно на ОСНО ни в одном банке не получается отбивать, так как к ним как раз наиболее пристальное внимание в виду яростного желания государства побольше собрать НДС.

 

[Solo88]

Чем больше банк, тем больше роботов в принятии решений. Сбер не будет этим заниматься. Если робот сказал в морг, значит в морг. Можете пожертвовать временем, расскажете потом сколько шишек набьете из моих клиентов никто не смог

Ай эм робот сбербанкА.
Я говорить что это есть 99,9% правильный слова.

А 0,1% это вероятность что выпивший Админ ошибется в настройках фильтров условий блока.
И тогда в стране будет ПРАЗДНИК. Недолго.
Но потом в морг.