115-ФЗ. Перевод остатка

[ЛегкийСлон]

Добрый день!
Прошу совета опытных.
Есть компания, Сбербанк заблокировал счет по 115-ФЗ. Разблокировать не желает. Думаем закрыть счет и перевести остаток. Но вот тут есть 2 варианта: переводить в Промсвязьбанк или в Локо-банк (в обоих банках счета есть, ранее оборотов по ним не было).
Вопрос: в каком из этих банков меньший шанс, что деньги заблокируются по приходу?

 

[Сергей Д.]

Добрый день!
Прошу совета опытных.
Есть компания, Сбербанк заблокировал счет по 115-ФЗ. Разблокировать не желает. Думаем закрыть счет и перевести остаток. Но вот тут есть 2 варианта: переводить в Промсвязьбанк или в Локо-банк (в обоих банках счета есть, ранее оборотов по ним не было).
Вопрос: в каком из этих банков меньший шанс, что деньги заблокируются по приходу?

Промсвязь однозначно схлопнет и у них самый зверский тариф - 20% от суммы, а про ЛОКО не знаю.

 

[ЛегкийСлон]

Промсвязь однозначно схлопнет и у них самый зверский тариф - 20% от суммы, а про ЛОКО не знаю.

С другой стороны,лично у нас недавно был опыт единичный на Промсвязьбанк, также с блока Сбербанка, и все удалось.
Но поэтому и интпресуюсь, что слышал, что Промсвязьбанк тяжелый банк

 

[Сергей Д.]

С другой стороны,лично у нас недавно был опыт единичный на Промсвязьбанк, также с блока Сбербанка, и все удалось.
Но поэтому и интпресуюсь, что слышал, что Промсвязьбанк тяжелый банк

если вы просто переведете остаток в ПСБ и далее не будете гонять деньги, то обойдется...

 

[ember]

Так можно же по закрытию в сбере перевести на контрагента..

Отправлено с моего LYO-L21 через Tapatalk

 

[ЛегкийСлон]

Так можно же по закрытию в сбере перевести на контрагента..

Отправлено с моего LYO-L21 через Tapatalk

Не знал, удивили.
Но как-то сомневаюсь в этом.
Вроде по 115 только на свой счет в другом банке

 

[Kirya]

Не знал, удивили.
Но как-то сомневаюсь в этом.
Вроде по 115 только на свой счет в другом банке

Не во всех случаях можно на контрагента, поэтому только на другой счет могут предложить.
По ПСБ вариант мне видется более приемлемым, да там есть комиссия 20 процентов, но она не во всех случаях применима и конечно если сразу снимите, то вряд ли под комиссию попадете, по дальнейшей работе если планируете, то тут уже нужно будет подумать как себя вести. Еще надо смотреть какой у Вас тариф и где счет открывали в отделении или через выездного менеджера.
В ЛОКО можно попасть под комиссию, там она 30-40 процентов может быть.

 

[ember]

Не знал, удивили.
Но как-то сомневаюсь в этом.
Вроде по 115 только на свой счет в другом банке

Нужно обосновать перевод на контрагента

Отправлено с моего LYO-L21 через Tapatalk

 

[StoryBrook]

Промсвязь однозначно схлопнет и у них самый зверский тариф - 20% от суммы, а про ЛОКО не знаю.

Переводить нужно одназначно в ПСБ, т.к. ЛОКО заберет 15% от остатка при блоке, но у них есть и мин. 500.000 руб. В Арибтражном суде Москвы по ЛОКо-банку очень много подобных дел (более 100).
По ПСБ, мои рекомендации: зачисление по закрытию счета не должно быть первой операцией (лучше до поступления этого платежа отправить чуть-чуть на налоги НДС, прибыль, НДФЛ, з/пл., один-два платежа на контрагентов).
Также в Промсвязьбанке есть лазейка: если в реквизитах на перевод, которые будете предоставлять в Сбербанк, указать не ИНН и КПП ООО, а ИНН и КПП самого Промсвязьбанка, платеж упадет на невыясненные, на следующий день уточняете платеж в Сбербанке (уточняете ИНН и КПП), и внутри ПСБ платеж будет отражен как зачисление по письму (без указания, что по закрытию счета).
Таким образом, Ваш перевод не "выпадет" на обязательный контроль ПОД/ФТ.

 

[ЛегкийСлон]

Ребята, вы просто космос!
Всем спасибо!

 

[MiHaiLABDYRAHMAH]

StoryBrook, во первых локо забирает 10%, а ПСБ 20%

 

[StoryBrook]

StoryBrook, во первых локо забирает 10%, а ПСБ 20%

ЛОКО забирает 10%, но мин. 500.000 руб.
Т.е. если на счете 800.000 руб., заберут 500.000 руб., 300.000 руб. вернут.
Если на счете 8.000.000 руб., заберут 10% (т.е. 800.000 руб.), 7.200.000 руб. вернут.
Почитайте судебную практику по ЛОКО, она достаточно говорящая

 

[Kirya]

ЛОКО забирает 10%, но мин. 500.000 руб.
Т.е. если на счете 800.000 руб., заберут 500.000 руб., 300.000 руб. вернут.
Если на счете 8.000.000 руб., заберут 10% (т.е. 800.000 руб.), 7.200.000 руб. вернут.
Почитайте судебную практику по ЛОКО, она достаточно говорящая

А это не у Локо в договоре прописывалась комиссия при определенных обстоятельствах в размере 40 процентов?

 

[StoryBrook]

А это не у Локо в договоре прописывалась комиссия при определенных обстоятельствах в размере 40 процентов?

Не в курсе, я свои 0,5 млн. "отбил" через суд более 2-х. лет назад, и больше желания связываться с ЛОКО-банком как то не присутствует.

 

[Kirya]

Не в курсе, я свои 0,5 млн. "отбил" через суд более 2-х. лет назад, и больше желания связываться с ЛОКО-банком как то не присутствует.

Вот я помню они в числе первых стали брать огромные комиссии, это еще задолго до ПСБ.

 

[Leon33]

Вообще лучше избегать перевода остатка при закрытии. Получите маркер, который будет тянуться бесконечно. Так что тут либо тратить с закрываемого счета на зарплату/налоги/хозрасходы, либо переводить на контрагента. Если идет речь о больших суммах - пробовать говорить с новым банком ДО, а не после перевода, возможно в депозитной логике.

Ну и два обозначенных банка - далеко не самый адекватный выбор.

 

[StoryBrook]

Вообще лучше избегать перевода остатка при закрытии. Получите маркер, который будет тянуться бесконечно. Так что тут либо тратить с закрываемого счета на зарплату/налоги/хозрасходы, либо переводить на контрагента. Если идет речь о больших суммах - пробовать говорить с новым банком ДО, а не после перевода, возможно в депозитной логике.

Ну и два обозначенных банка - далеко не самый адекватный выбор.

Согласен полностью, но к сожалению - редко, когда блочат пустые счета.
Как только формируется остаток 1кк+ вероятность блока резко повышается.

 

[Stanislavv]

Из сбера выводить нужно на нормальный банк который не заблокирует денежные средства сразу по приходу, а даст вывести на контрагентов, такие банки еще есть. Ну и есть другие способы вывода без % ряд из которых уже описан

 

[ДимаС]

А Тинькофф сейчас сколько обычно берет при переводе остатка?
И реально отбиться документами ?

 

[Playboy из 46]

а даст вывести на контрагентов, такие банки еще есть.

Например?)