снятие наличных через корпоративную карту. Вопрос про блокировки

[ser911forum]

Если юр лицо будет снимать наличные деньги с корпоративную карту
например весь остаток на счете, например 1-2 миллиона в месяц.

фирма на УСН, при этом платит налоги

банк заблокирует карту? или нет

какие правила снятия денег у банков на этот счет? как исбежать этого?

 

[Заводной]

Конечно
300тыс-2млн снимите в зависимости от банка и заблокирует 100%

 

[ser911forum]

почему это произойдет? какие правила нарушаем?

 

[StoryBrook]

Наличные с корпоративной карты лучше не снимать, используйте корп. для оплаты расходов - бензин, рестораны, продукты, канцтовары, услуги связи, билеты в театр, на самолет и на поезд, оплату гостиниц и.т.д. Можно покупать крупную бытовую технику, одежду, обувь. А вот если будет съем наличных - будет блок по ФЗ 115. Третьего здесь не дано.

 

[Aleeha]

почему это произойдет? какие правила нарушаем?

Есть четкие правила, что все операции, свыше 100 000, должны проводиться безналично.
Также, в работе, Банки используют рекомендации ЦБ.
И последнее, деньги ООО принадлежат обществу, а снимает ЕИО на своё имя и распоряжается от имени общества. Тут, даже при условии достаточной налоговой базы, очень сложно подвести первичку, учитывая первый пункт и то что деньги выводятся под 0

 

[Leon33]

Наличные с корпоративной карты лучше не снимать, используйте корп. для оплаты расходов - бензин, рестораны, продукты, канцтовары, услуги связи, билеты в театр, на самолет и на поезд, оплату гостиниц и.т.д. Можно покупать крупную бытовую технику, одежду, обувь. А вот если будет съем наличных - будет блок по ФЗ 115. Третьего здесь не дано.

Все верно. Корпкарты для безнала. Причём в случае с ИП, можно реально большие суммы тратить. Ещё многие ИП используют корпкарты в качестве зарплатных, сотрудники используют их так же, для безнала. Никто не будет транзакции эти проверять. Если конечно мазерати регулярно по ним не покупать.

 

[nastya2021]

Корп.карты придуманы для того, чтобы облегчить жизнь бухгалтерам с проведением чеков и чтобы налоговая сразу видела ваши расходы. Если нужно снять деньги, это только переводом на карту физ.лица. Иначе будет блок.

 

[nastya2021]

Если юр лицо будет снимать наличные деньги с корпоративную карту
например весь остаток на счете, например 1-2 миллиона в месяц.

фирма на УСН, при этом платит налоги

банк заблокирует карту? или нет

какие правила снятия денег у банков на этот счет? как исбежать этого?

можете со своим банковским менеджером посоветоваться, будут ли у комплаенса к вам вопросы в случае проведения таких операций.

 

[westernbank24]

наличные снимает бух или дир в кассе банка по чековой ( при снятии более 25-30% с оборота в кет, сразу прилетит запрос 115фз), а по корп можно % до 90 тратить всю оборотку без проблем если оборотка небольшая, но расходы должны стыковаться с деятельностью ооо или ип, в ряде банков по корпоративным картам тоже есть лимиты на расходы иногда их можно увеличить иногда нет, в ряде банков есть лимиты по закупке ГСМ по корт карте.
В общем тема давно уже изьезжена вдоль и поперек и банкам это все как на ладони