Подтверждение происхождения денег ИП

[Александр В]

Здравствуйте уважаемые!
Возникла такая проблема. ИП на упрощёнке 6% с расчетным счетом 40802 перечисляет деньги на свой личный карточный счет 42301 в другом банке, чтобы снять свои деньги. Налог 6% ИП естейственно платит.
Теперь банк, в котором открыт карточный счет требует документы о происхождении этих денег.
Насколько такое требование банка правомерно и как можно доказать банку происхождение этих денег?

 

[Tata_ZOZ]

а карточный счет почему открыт в другом банке? Происхождение можно подтвердить очень просто, представив все договора, по кот. Вы рассчитваетесь с покупателями как ИП. То, что еньги пришли от ИП они видят, как попали на ИП, вообе требовать не должны, но могут, в рамках 115-ФЗ, если идут большие суммы очень часто.

 

[Александр В]

а карточный счет почему открыт в другом банке?

Так ИП и физик по сути ничего общего друг с другом не имеют. Почему у них счета должны быть в одном банке?

Происхождение можно подтвердить очень просто, представив все договора, по кот. Вы рассчитваетесь с покупателями как ИП. То, что еньги пришли от ИП они видят, как попали на ИП, вообе требовать не должны, но могут, в рамках 115-ФЗ, если идут большие суммы очень часто.

Вот и мне кажется, что банк, в котором открыт счет физика НЕ ДОЛЖЕН требовать каких-либо документов от ИП о происхождении у него денег. Это, наверное, может озаботить только банк, в котором открыт счет ИП.
Суммы - несколько миллионов. Но на счет физика они приходят от ИП

 

[fin-zakaz]

банк -отправитель связался с банком-получателем . По его просьбе требуют обосновать легальность денег.

 

[Tata_ZOZ]

Так ИП и физик по сути ничего общего друг с другом не имеют. Почему у них счета должны быть в одном банке?

это просто интерес, было бы проще, вот и все

Добавлено через 3 минуты 2 секунды

Так ИП и физик по сути ничего общего друг с другом не имеют. Почему у них счета должны быть в одном банке?

Вот и мне кажется, что банк, в котором открыт счет физика НЕ ДОЛЖЕН требовать каких-либо документов от ИП о происхождении у него денег. Это, наверное, может озаботить только банк, в котором открыт счет ИП.
Суммы - несколько миллионов. Но на счет физика они приходят от ИП

просто многие, схему ип-физик, используют для обнала, поэтому если приходят мллионы на физика, Вы потом их с физика снимаете, вот здесь-то как раз банк физика и заинтересовывается, а откуда они вообще поступили? Представьте документы поступления на ИП ( если они есть конечно)

 

[Александр В]

Просто у банка, в котором карточный счет физика, более удобные тарифы на обналичку

 

[Tata_ZOZ]

банк -отправитель связался с банком-получателем . По его просьбе требуют обосновать легальность денег.

нет, я описала ниже

 

[fin-zakaz]

нет, я описала ниже

прочитал. Это нормально.