Устав МФО

[PavelDMB1]

Коллеги, здравствуйте!

Сегодня подались в ЦБ 2-й раз с исправленными ошибками.

андрейка73
Их не устроило, что в приказе (версии, которую не следовало отправлять)
явно не было прописано "Назначить Иванова И.И. специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил ПВК ПОД ФТ".

У нас звучало как дублирование кадрового приказа: "Назначить Иванова И.И. Начальником управления фин. мониторинга".

***
Обратите внимание!
Получить ответы на вопросы регистрации и внесения изменений ЮЛ и ИП можно и в телеграм-чате Регфорума.

Переходите по ссылке https://t.me/reg_regforum

 

[PavelDMB1]

paul14,

приказ давали в копии.

 

[андрейка73]

PavelDMB1, Спасибо за разъяснения.

 

[PavelDMB1]

Коллеги, поделитесь,пожалуйста, успешной практикой регистрации МФО.
Интересуют вопросы:

1) ЦБ направляет МФО по почте свидетельство о внесении в реестр МФО. С какой даты МФО вправе осуществлять деятельность?
а) с даты указанной в свидетельстве?
б) с даты фактического получения?

2) Относительно тех же сроков, что в п.1. Уведомление по 3510-У от имени участника когда посылать?

3) Кто и в каких СРО МФО состоит, было бы интересно узнать. Спасибо!

 

[Владимир Лойер]

С какой даты МФО вправе осуществлять деятельность?
а) с даты указанной в свидетельстве?

да. Если Вы в Реестре значит можете уже указывать этот реквизит и работать. Само свидетельство дойдет в процессе.

по 3510-У от имени участника когда посылать?

когда произойдет смена данных. Сейчас, когда Вы только внесены, сведения о действующих участниках уже в Реестре

 

[PavelDMB1]

когда произойдет смена данных. Сейчас, когда Вы только внесены, сведения о действующих участниках уже в Реестре

Владимир, я не совсем понял... Получается, что если у нашей МФО единственный участник-нерезидент, сведения о котором мы подавали по ф. 3588-У в составе комплекта при регистрации МФО, то в уведомлении ЦБ таким участником нет необходимости?

А как же требования ч.2. ст. 4.2 ФЗ №151, что Лицо, которое прямо или косвенно получило право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие УК МФО, обязано направить уведомление в МФО и в Банк России в порядке и сроки (далее идёт отсылка к 3510-У), которые установлены нормативными актами Банка России???

Наша МФО была создана не "с нуля", а на базе уже существовавшей ООО. Исходя из описанных требований ЦБ, разве не возникает у единственного участника обязанности направлять это уведомление, т.к. с момента внесения в реестр МФО приобретает соответствующий статус и участник уже распоряжается 100 % долей не просто ООО, а именно НКФО, в соответствии с 3510-У?

 

[paul14]

Все-таки само свидетельство может понадобиться. Если заемщик потребует представить ему копию документа, подтверждающего внесение сведений о вашей фирме в Реестр МФО, что вы ему покажете?
А закон обязывает предъявить.

 

[PavelDMB1]

paul14, это бесспорно.Хотелось уточнить, что делать в "неловкой паузе" пока свидетельство идёт из ЦБ. Это около недели

 

[paul14]

узнать в ЦБ почтовый идентификатор заказного письма с бланком свидетельства и проверять каждый день на сайте Почты России его путь.

 

[PavelDMB1]

paul14, именно так мы и делаем. Просто в предыдущем сообщении был не вопрос "Что делать?" именно в этой ситуации, а вообще момент начала осуществления деятельности. В итоге выяснили - дата в свидетельстве

 

[paul14]

ну, формально, вы нарушите закон, если ушлый заемщик потребует у вас копию свидетельства, вы не покажете, ибо нету. А если он накатает в ЦБ жалобу, благо сейчас есть форма на сайте ЦБ? Последствия не предскажу.

***
Обратите внимание!
Получить ответы на вопросы регистрации и внесения изменений ЮЛ и ИП можно и в телеграм-чате Регфорума.

Переходите по ссылке https://t.me/reg_regforum

 

[paul14]

Правда в законе сказано: "предоставить копию документа, подтверждающего внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций".
Взять и распечатать с сайта ЦБ Решение о внесении вашей организации в реестр МФО. А что? Копия? Копия! Документа, подтверждающего? А то!

 

[PavelDMB1]

paul14, спасибо за разъяснения.

Кстати, не подскажете, у вас были проблемы со звонками в ЦБ к исполнителю по комплекту документов МФО. Я всего 2 раза нормально дозванивался, сейчас звоню 2-й день каждые пять минут на 6 разных добавочных и ни единая душа не берёт трубку...?

 

[paul14]

у кого их не было. Попробуйте с другого номера понабирать - у них там АОНы у всех, может вы надоели им уже. Как я.

 

[PavelDMB1]

Правда в законе сказано: "предоставить копию документа, подтверждающего внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций".
Взять и распечатать с сайта ЦБ Решение о внесении вашей организации в реестр МФО. А что? Копия? Копия! Документа, подтверждающего? А то!

Закон что дышло...

 

[PavelDMB1]

paul14, что думаете по уведомлению 3510-У, надо его посылать или,всё-таки, как Владимир Лойер говорит, что только при смене сведений об участнике?

 

[Владимир Лойер]

в уведомлении ЦБ таким участником нет необходимости?

нет

 

[PavelDMB1]

Коллеги, добрый день!

Планируем МКК преобразовать в МФК:
Поделитесь, пожалуйста, опытом.

1) Правильно понимаю, что внесение изменений в Устав, увеличение УК до 70млн. и пр. мы проводим сами, т.е. не через ЦБ (как, например, Банки). Только затем необходимо подать соответствующее заявление в ЦБ об изменении вида МФО с приложением документов.

2) При подаче документов на МФК ЦБ просит документы, подтверждающие источник происхождения собственных средств (капитала). Это какого типа документы?

Заранее спасибо!

 

[paul14]

Ждем новый Порядок ведения реестра МФО. Минюст завернул его недавно, теперь непонятно когда и как.

• ВОЗВРАЩЕНЫ БЕЗ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ МИНЮСТОМ РОССИИ
Указание Банка России от 28.03.2016 N 3984-У
"О ПОРЯДКЕ ВЕДЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕЕСТРА МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ФОРМЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О ВНЕСЕНИИ СВЕДЕНИЙ О ЮРИДИЧЕСКОМ ЛИЦЕ В ГОСУДАРСТВЕННЫЙ РЕЕСТР МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ФОРМЕ СВЕДЕНИЙ ОБ УЧРЕДИТЕЛЯХ (УЧАСТНИКАХ, АКЦИОНЕРАХ) ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА, ФОРМЕ СВИДЕТЕЛЬСТВА О ВНЕСЕНИИ СВЕДЕНИЙ О ЮРИДИЧЕСКОМ ЛИЦЕ В ГОСУДАРСТВЕННЫЙ РЕЕСТР МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ПОРЯДКЕ ЕГО ПЕРЕОФОРМЛЕНИЯ, ФОРМАТ ЗАЯВЛЕНИЙ ОБ ИЗМЕНЕНИИ ВИДА МИКРОФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ И ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В ВИДЕ МИКРОФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ ИЛИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В ВИДЕ МИКРОКРЕДИТНОЙ КОМПАНИИ, ФОРМЕ И ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ И ИНФОРМАЦИИ, ПОДТВЕРЖДАЮЩИХ НАЛИЧИЕ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА) И ИСТОЧНИКИ ПРОИСХОЖДЕНИЯ СРЕДСТВ, ВНЕСЕННЫХ УЧРЕДИТЕЛЯМИ (УЧАСТНИКАМИ, АКЦИОНЕРАМИ)"

Письмо Минюста РФ от 10.05.2016 N 01/51699-МГ

 

[Владимир Лойер]

PavelDMB1,
1. да, правильно.
2.

окументы, подтверждающие источник происхождения собственных средств (капитала). Это какого типа документы?

справки о полученных доходах и удержанных суммах налога, выданные налоговыми агентами по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, в отношении учредителей (участников, акционеров) - физических лиц (для нерезидентов - иной аналогичный документ);
налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц, предоставляемая в установленном порядке в налоговый орган в случаях, определенных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах в отношении учредителей (участников, акционеров) - физических лиц (для нерезидентов - иной аналогичный документ);
бухгалтерская (финансовая) отчетность, составленная на отчетную дату, предшествующую дате внесения учредителями (участниками, акционерами) - юридическими лицами денежных средств в уставный капитал;
расчет стоимости чистых активов учредителя (участника, акционера) - юридического лица, составленный на дату внесения учредителями (участниками, акционерами) - юридическими лицами денежных средств в уставный капитал;