Погашенная судимость у ген.директора ООО.

[Шикана]

Добрый день!
Прошу помощи! Скажи, пожалуйста, есть ли такой закон, где прописано, что человек с погашенной судимостью может или не может заниматься предпринимательской деятельностью, конкретно быть генеральным директором ООО. Получилось так, что пытались открыть счет в Банке, Банк дал отказ, т.к. у ген.директора есть погашенная судимость. Были ли в этом случае у Банка основания для отказа (чем он законодательно руководствовался)?
Спасибо!

 

[CCCP]

Вообще в УК есть статьи предусматривающие в качестве дополнительного наказания лишение права заниматься определенной деятельностью или занимать определенные должности на определенный срок. В зависимости от вида преступления. Если судимость снята или погашена, соотв-но человек считается несудимым. А банк может быть решил что это бывший номинал. :dont_know:

 

[CCCP]

Статья 47. Лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью

1. Лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью состоит в запрещении занимать должности на государственной службе, в органах местного самоуправления либо заниматься определенной профессиональной или иной деятельностью.
2. Лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью устанавливается на срок от одного года до пяти лет в качестве основного вида наказания и на срок от шести месяцев до трех лет в качестве дополнительного вида наказания.
3. Лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью может назначаться в качестве дополнительного вида наказания и в случаях, когда оно не предусмотрено соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса в качестве наказания за соответствующее преступление, если с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления и личности виновного суд признает невозможным сохранение за ним права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.
4. В случае назначения этого вида наказания в качестве дополнительного к обязательным работам, исправительным работам, а также при условном осуждении его срок исчисляется с момента вступления приговора суда в законную силу. В случае назначения лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью в качестве дополнительного вида наказания к ограничению свободы, аресту, содержанию в дисциплинарной воинской части, лишению свободы оно распространяется на все время отбывания указанных основных видов наказаний, но при этом его срок исчисляется с момента их отбытия.

 

[Андрей из 46]

Я думаю просто он по базе проходит как судимый вот и СБ банка решило что таких им не надо. Идите в другой банк. В Сбербанк например, там точно не проверяют.

 

[Регистраторша]

"ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ЧАСТЬ ВТОРАЯ)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (принят ГД ФС РФ 22.12.1995) (ред. от 14.07.2008) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2008)

Статья 846. Заключение договора банковского счета

1. При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.
2. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.
Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.
При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 настоящего Кодекса.



"ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ЧАСТЬ ПЕРВАЯ)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (принят ГД ФС РФ 21.10.1994) (ред. от 14.07.2008, с изм. от 24.07.2008) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2008)


Статья 445. Заключение договора в обязательном порядке

4. Если сторона, для которой в соответствии с настоящим Кодексом или иными законами заключение договора обязательно, уклоняется от его заключения, другая сторона вправе обратиться в суд с требованием о понуждении заключить договор.
Сторона, необоснованно уклоняющаяся от заключения договора, должна возместить другой стороне причиненные этим убытки.



ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.11.2007) "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (принят ГД ФС РФ 13.07.2001) (с изм. и доп., вступающими в силу с 15.01.2008)

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

5.2. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:
отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо представления недостоверных документов;
наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом.
(п. 5.2 введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

"​

 

[Регистраторша]

На самом деле Андрей из 46 прав лучше пойти в другой банк. Можно в ВТБ 24.

 

[Yoyo]

1. При заключении договора...........

Спасибо Регистраторша, было интересно почитать и пройтись по ссылкам. Могли бы Вы, учитывая Вашу подкованность, привести выдержки из гражданского кодекса "права" юр лица при закрытия счета. ?

А то меня всегда волновал этот вопрос. Банк принуждает клиента закрыть счет (стандартно - не нахождение по месту юр адреса или не прохождения кассовой дисциплины), замораживает клиент банк, строя все возможные идиотские препоны в проведении бумажных платежек.
А деньги, которые на счету, при закрытии не дает снимать налом. Только платежкой кому то перевести. А если перевести некому?

Читал где то, что при закрытии счета есть у клиента выбор как обнулить счет - либо забрать налом, либо перевести куда то. Но про нал как то забывают, радуйтесь, говорят, что дают Вам возможность платежку провестим

 

[Yoyo]

человек с погашенной судимостью

на судимость СБ смотрит в последнюю очередь. и даже если смотрят и находят - то отказывают по другой причине.

открывали мы счета на таких граждан (оступился человек, да, но потом исправился) и не в одном банке.

конечно, если и лицо у человека характерное, погашенное - то обычно отказывают на первоначальном этапе подачи документов. но это более менее серьезные банки, не те, кто по доверенности "может" открыть.

и отказывают по принципу "нравится/не нравится". у Вас думается именно такая ситуация. тут действительно, лучше не придумаешь, обратится в другой банк. Сбешники они ж тоже люди, бывает и хорошее и плохое настроение. Но лучше всего - дружба!

 

[Шикана]

Всем искреннее СПАСИБО за проявленные инициативу, консультацию и помощь!
Я задалась этим вопросом, т. к. явно, что Банк поступил на незаконных основаниях (судимость погашены 100 %), скорее всего, Банк действовал по принципу «нравиться / не нравиться».​

 

[Регистраторша]

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 14.09.2006 N 28-И (ред. от 14.05.2008) "ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ, СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ)"

Глава 8. Закрытие банковского счета

8.3. После прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств по счету выдается клиенту либо по его указанию перечисляется платежным поручением банка.

"ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ЧАСТЬ ВТОРАЯ)"

Статья 845. Договор банковского счета

3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Статья 858. Ограничение распоряжения счетом

Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.


По этой ссылке можно пожаловаться на неправомерные действия банков

http://www.cbr.ru/regions/UsersMessage/

 

[Yoyo]

"ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ЧАСТЬ ВТОРАЯ)"
Статья 845. Договор банковского счета
3. Банк не вправе определять и контролировать.....

ну здесь на помощь банкирам приходит:

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.11.2007) "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (принят ГД ФС РФ 13.07.2001) (с изм. и доп., вступающими в силу с 15.01.2008)

который дает банку право "определять и контролировать"


з.ы. за инфу спасибо