Как «самозанятому» не попасть в жернова 115-ФЗ
Коллеги и читатели, здравствуйте! Продолжая тему самозанятых хотелось бы обратить внимание на некоторые вопросы, связанные с практикой применения нашего с вами "любимого" 115-ФЗ в отношении самозанятых, которые также оказались под прицелом недобросовестных банков. О том, что самозанятые столкнулись с блокировками своих счетов, указывалось в ряде изданий. Повторяться не буду, а с учетом опыта, попробую дать некоторые рекомендации как избежать подобного варианта развития ситуации. Как известно, ...
Читать дальше85332
OLEG CHEMODANOVOLEG ADDRESS22 октября 2019 в 10:45
ЦБ РФ решил отменить 27 «антиотмывочных» норм
Вчера, 21 октября 2019 г. в топе новостей Яндекса, со ссылкой на РБК, ненадолго появилась информация о предстоящем устранении аж целых 27 устаревших норм антиотмывочного законодательства. По этой теме прошлись и РИА Новости, и Ведомости и все-все.  В качестве новости преподносятся предложения неких анонимных участников рынка в адрес ЦБ об установлении минимальной суммы транзакции, для которой не надо устанавливать бенефициара, выведение из-под действия «антиотмывочного» закона инвестиционных советников ...
Читать дальше179393
"Антивексельная" политика ЦБ набирает обороты: чего ожидать дальше
Здравствуйте, уважаемые читатели! Относительно недавно поделился с вами статьей о том, как ЦБ РФ "вспомнил" про вексельные схемы. В данной статье рассматривалась новость о том, что 19.09.2019 ЦБ РФ были утверждены "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями". Рассматривалось появление данных методических указаний с критической точки зрения. Было высказано предположение, что появление данных методических указаний стало следствием отзывов лицензий ...
Читать дальше7091
Александр Белов9 октября 2019 в 12:49
Финмониторинг всегда прав!
Здравствуй, Регфорум! Наблюдение из практики. В большинстве случаев  претензии финмониторинга банка к клиентам обоснованы, а жалобы на предвзятость и необоснованность  блокировок счетов, не всегда оправданы и излишне драматизируют ситуацию.  Каждый раз в этом убеждаюсь, когда сам вникаю в ситуацию и анализирую выписки по счетам клиентов, жалующихся на избыточное  рвение сотрудников  финмониторинга отдельных банков. Сейчас уже много в свободном доступе полезной информации, как грамотно вести дела ...
Читать дальше26732
Александр Белов25 сентября 2019 в 13:30
Как заработать на обслуживающем банке
Всем добрый день! Есть два совершенно честных  способа заработать дополнительные деньги, используя финансовый менеджмент и услуги банка. Овернайт или «деньги на выходные» Некоторые банки предоставляют возможность своим клиентам размещать деньги на короткие сроки 1-3 дня. Если вы знаете что на выходные или праздничные дни на счету вашей компании  останутся средства, то их по специальной заявке можно выгодно разместить и в первый рабочий день банк вернет их вам вместе с процентами. Депонент. Чтобы ...
Читать дальше85532

OLEG CHEMODANOVOLEG ADDRESS18 сентября 2019 в 12:38
Черный список банков (Финмониторинг), Стоп-лист банка по 115 ФЗ, 550-П и 639-П
В последнее время, ко мне, как юристу, часто обращаются недоумевающие коммерсанты: «вроде ничего не нарушаем, а банк счет заблокировал». И в их вопросе читается тоска, почему, за что, куда бежать? Этот пост выработан на основе типовых ситуаций, за что и почему. Тема «куда бежать?» сюда не поместилась, формат не тот, но некоторые рекомендации есть.  Итак, в силу юридического правосознания от мозга до костей, не могу не указать Регламентирующие документы: 1. Федеральный закон 115-ФЗ от 07.08.01 "О ...
Читать дальше6368261
Александр Белов29 августа 2019 в 10:46
О работе банковских Клиентщиков
В одном из своих постов на fb мой давний партнер и клиент Алексей Царегородцев написал, что для малого бизнеса самой главной задачей является задача организации системы продаж, привлечения новых и удержания действующих клиентов. Такая же задача сейчас стоит особенно остро перед коммерческими банками не входящими в первую сотню. Причем вопрос стоит так: или всеми доступными и законными способами забирай свою долю рынка или попросту сливайся. Несмотря на финансовую устойчивость и конкурентные тарифы, ...
Читать дальше119413
Александр Белов12 августа 2019 в 9:49
Простой рецепт, как наладить эффективный диалог и сотрудничество строительной компании с банком
По данным ЦБ строительные компании являются основным потребителями теневых финансовых услуг. К теневым финансовым услугам ЦБ относит «операции, направленные в конечном счете на обналичивание денежных средств либо их вывод за рубеж по фиктивным основаниям в целях ухода от уплаты налогов, легализации преступных доходов и в коррупционных целях». Строительный сектор всегда был самым крупным потребителем наличных средств. Это связано с тем, что в строительстве наиболее широко используется низкоквалифицированный ...
Читать дальше8564
Александр Белов8 августа 2019 в 9:14
Где найти деньги для бизнеса?
Часто ко мне обращаются предприниматели  за  консультацией и содействием в получении кредита. Как не заблудиться в лабиринте банковских условий  и преодолеть  умопомрачительные барьеры требований к заемщику. На самом деле, иногда  финансирование находится буквально в руках потенциального  заемщика, ему только нужно более детально разобраться в своих финансах или привлечь специализированную компанию. Итак, где еще можно взять деньги? Вот наиболее эффективные способы! 1. Товарные кредиты от поставщиков. ...
Читать дальше1352314
Александр Белов2 августа 2019 в 9:53
Ведите международный бизнес без ограничений!
Когда направляете в банк контракт для предварительного контроля или постановки на учет, обратите внимание на следующие моменты. Для придания максимального ускорения рассмотрению документов рекомендуется обязательно включать в контракт: 1. Полные реквизиты сторон, в частности полные реквизиты иностранной стороны латинскими буквами: наименование, фактический и почтовый адрес, номер счета и наименование банка. При подписании контракта поверенным, в банк необходимо предоставить нотариально-заверенный ...
Читать дальше74632
Александр Белов1 августа 2019 в 11:40
Предпринимателям оптимизирующим свой бизнес посвящается
На днях пришлось отказать двум компаниям в приемке документов для открытия счета. Компании из разных сфер деятельности, одна занимается торговлей косметикой, а другая рекламной. Но проблемы у них абсолютно одинаковые! Изучаю выписки. Минимальные платежи за аренду офиса, заработная плата сотрудников чуть больше шести тысяч рублей на человека. Кто поверит, что компания, при обороте около тридцати миллионов в месяц платит своим работникам по 6 тыс., а тем более кто будет работать за такие деньги? И, ...
Читать дальше160147
Александр Белов22 июля 2019 в 9:16
О способе наживы отдельных банков на предпринимательских рисках
Любителям рекламных акций и продвинутых цифровых банков посвящается! Любой надежный и берегущий свою репутацию банк не берет на обслуживание клиентов находящихся в печально известном списке 550П-639П! А с третьего щелчка Вышибло ум у старика. А Балда приговаривал с укоризной: «Не гонялся бы ты, поп, за дешевизной» «Сказка о попе и о работнике его Балде», А.С.Пушкин А попасть в этот список легко, даже не сделав ни одного платежа и не имея расчетного счета.  Происходит это достаточно просто. Предприниматель, ...
Читать дальше82882
Александр Белов17 июля 2019 в 9:28
Ваша компания занимается ВЭД? Как избежать блокировки счета и нудной переписки с банком
Здравствуйте форумчане! Ваша компания занимается внешнеэкономической деятельностью? Рассказываю, как избежать блокировки счета и нудной переписки с банком. Несколько дельных советов из практики 1. Установите нормальные деловые отношения с сотрудниками валютного отдела банка, в котором обслуживаете свой свои контракты. В сложных и нестандартных случаях они с удовольствием проконсультируют вас в пределах своей компетенций. А если необходимо, подскажут, какие изменения или корректировки формулировок, ...
Читать дальше6371
Денис Калинин29 апреля 2019 в 9:43
Кредитные истории будут отслеживать по уникальным идентификаторам
Читать дальше14021
Ольга Никифорова6 марта 2019 в 9:47
Публикация сообщения о ликвидации кредитных организаций (банков) в СМИ
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, каким законом/статьей предусмотрено/не предусмотрено оповещение кредиторов в СМИ о ликвидации кредитных организаций?P.S. При ликвидации ООО, АО, НКО, к примеру, мы подаем сообщение о ликвидации, а также сроках предъявления претензий со стороны контрагентов в журнал "Вестник государственной регистрации". Но как быть при ликвидации кредитных организаций? ...
Читать дальше74713
Оплата услуг банка… по 115-ФЗ
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ), как и любой другой закон в РФ не устанавливает норм, дозволяющих кредитным организациям устанавливать в качестве мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, специальное вознаграждение или штраф. В чем же проблема для клиентов кредитных организаций? Многие кредитные организации устанавливают плату ...
Читать дальше25401522
Марина Снеговская11 декабря 2018 в 9:31
15 способов избежать блокировки счета. Максимально кратко
Здравствуй, Регфорум! Пятнадцать рекомендаций как избежать блокировки счета выложила на своей странице в фейсбуке Наталья Горячая. Рекомендации сделаны в масимально сжатой форме, без подробностей. Вы сможете их запомнить. Автор материала Наталья Горячая, основатель «Делаем бизнес вместе». Источник: «Клерк». 1. Предоставляйте в банк все имеющиеся у вас документы по всем запросам, которые приходят через онлайн-клиент. Делайте это строго в указанный в требовании срок. Хотя это не панацея. 2.  Платите ...
Читать дальше2489154
Банки блокируют карты за переводы в пределах 1 тысячи рублей?
Здравствуй, Регфорум! СМИ с утра пишут о ряде банков, которые требуют от клиентов документального обоснования денежных переводов, причем небольших сумм — в районе 1 тысячи рублей. Ссылки давать не буду, достаточно посмотреть на главной в яндексе. Понятно, что похоже на некий вброс, но тем не менее, коллеги, кто-нибудь сталкивался? Интересно ваше мнение! ...
Читать дальше1873610
Марина Снеговская13 сентября 2018 в 9:37
Мошенники разработали новую схему хищения денег с банковских карт
Добрый день, коллеги! Мошенники придумали новую схему хищения денег с банковских карт россиян. Об этом сообщила газета «Известия» со ссылкой на компанию Zecurion, специализирующуюся на кибербезопасности. Мошенники отправляют гражданам SMS следующего содержания: «В рамках закона от 27 июня 2018 года № 167-ФЗ ваша карта заблокирована, подтвердите последнюю операцию по e-mail или телефону». Владелец карты звонит по указанному номеру, мошенник представляется сотрудником банка и просит назвать данные ...
Читать дальше172622
Марина Снеговская30 августа 2018 в 11:54
По каким новым основаниям банки будут приостанавливать переводы
Добрый день, коллеги! Президент России подписал Федеральный закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств». Закон вступает в силу 26 сентября 2018 года. В чём суть нового закона? Поправки направлены на создание комплексного правового механизма, противодействующего переводу денежных средств без согласия клиента, т.е. речь идёт о блокировке «мошеннических» операций по банковским картам. Зачем ...
Читать дальше17061
ФЗ-115. Почему в РФ именно банкам надлежит обеспечивать контроль?
Читать дальше2821313
SCHEN6 июля 2018 в 13:12
Документы к форме 11БС-Учет
Добрый день, коллеги! Прошу разъяснить, какие подтверждающие документы необходимо прикладывать к Заявлению иностранной организации о постановке на учет в налоговом органе в связи с открытием счета в банке (форма N 11БС-Учет). Нашла только «копия документа, подтверждающего полномочия представителя иностранной организации». Учредительные документы разве не нужны? Спасибо!   ...
Читать дальше19841
Андреев Николай3 июля 2018 в 11:57
Банк «Советский» всё
Читать дальше523925
Передел рынка регистрации: банки не дремлют
Читать дальше6219417