Сбер затребовал документы о деятельности фирмы

[Duchy]

Открывайте счет в другом отделение Сбера, многим отделениям вообще практически до фонаря на отсутствие налогом и тп...

Да на самом деле решили уже просто в другом банке открыть счет. Просто интересно насколько далеко в своем любопытстве могут пойти товарищи из сбера, возможны ли какие-то более серьезные последствия? не то, чтобы страхи какие-то серьезные есть, но надо работать (у нас обычная торговая организация), а не тратить время на оборону от многочисленных "проверяльщиков".

 

[Leon33]

приходите ко мне кстати
беспочвенных проверок точно не будет

 

[mosfilm]

Да на самом деле решили уже просто в другом банке открыть счет. Просто интересно насколько далеко в своем любопытстве могут пойти товарищи из сбера, возможны ли какие-то более серьезные последствия? не то, чтобы страхи какие-то серьезные есть, но надо работать (у нас обычная торговая организация), а не тратить время на оборону от многочисленных "проверяльщиков".

Вам же популярно объяснили - есть нормальные отделения сбера, есть больные на голову. Закрывайте счет и все дела.
Последствий никаких не будет даже если Вы им вообще ничего не принесете. Все эти страшные бумажки - это пугалки, чтобы клиент побыстрее бежал в панике закрывать счет. Даже если Вы им всё принесете, вряд ли поможет. Ну не нравитесь Вы им, не хотят они Вас обслуживать...

 

[Tarantino]

Да причем там оборот 500 лямов ? Пенсионные взносы + НДФЛ - это цена обнала под 50% ! Какой обнал ? Нездоровые ребята в Сбере.

Добавлено через 1 минуту 32 секунды
По поводу банков - есть отличный сайт banki.ru - там есть информацию и по клиентоориентированным банкам и по остальным. Ни в коем случае не рекламирую сайт - просто действительно очень обстоятельная информация - в таких ситуациях помогает.

 

[Bris07]

Да на самом деле решили уже просто в другом банке открыть счет.

Приходите ко мне и будет вам счестье, проверок беспочвенных точно не будет и еще получите персонального менеджера с доступом к нему 24 часа в сутки.

Добавлено через 2 минуты 49 секунд

Просто интересно насколько далеко в своем любопытстве могут пойти товарищи из сбера, возможны ли какие-то более серьезные последствия?

Если закроете счет, то особо далеко не пойдут, Вы им станете не интересны и как для проверки, так же и для направления материалов дальше. Как показывает практика, материалы дальше направляются только уж по очень "жестким" обнальщикам и транзитчикам. Если фирма с нормальным оборотом и нормальной деятельностью, то материалы ни один банк дальше не отдаст. Конечно есть и тут исключения.

 

[alexstrel]

Зачем вообще открывать счет в не очень адекватном банке?

 

[djuba]

Duchy, прошу прощения за ошибку.

 

[Leon33]

Как показывает практика, материалы дальше направляются только уж по очень "жестким" обнальщикам и транзитчикам. Если фирма с нормальным оборотом и нормальной деятельностью, то материалы ни один банк дальше не отдаст. Конечно есть и тут исключения.

как показывает практика, банки в принципе сор из избы не выносят, ибо это чревато репутационными рисками, предпочитая разбираться собственными силами

 

[Bris07]

как показывает практика, банки в принципе сор из избы не выносят, ибо это чревато репутационными рисками, предпочитая разбираться собственными силами

Согласен. Нам банковским работникам, это как ни кому лучше известно)

 

[A.V]

Да причем там оборот 500 лямов ? Пенсионные взносы + НДФЛ - это цена обнала под 50% ! Какой обнал ? Нездоровые ребята в Сбере.

Добавлено через 1 минуту 32 секунды
По поводу банков - есть отличный сайт banki.ru - там есть информацию и по клиентоориентированным банкам и по остальным. Ни в коем случае не рекламирую сайт - просто действительно очень обстоятельная информация - в таких ситуациях помогает.

есть вариант вернуть через налоговую как ошибочные платежи,только на другой счет. Вот цена и опуститься до нуля практически

 

[savvva]

Duchy, видимо был вход-выход,вход-выход

 

[Duchy]

Duchy, видимо был вход-выход,вход-выход

Я терминологии этой не понимаю. Да, мы деньги на счету не солили, деньги должны крутиться, а не лежать мертвым грузом. Деньги поступают от клиентов, в этот же день расходятся по поставщикам. Это "вход-выход"? Почти криминал? Или "вход-выход" - это 599тр пришло, тут же 599тр ушло, так?

 

[Leon33]

тут имеется ввиду банальный транзит
когда деятельность фактическая не ведется, а деньги пуляются входящие на такие же мертвые компании

Добавлено через 1 минуту 9 секунд
есть определенный лист признаков таких фиктивных компаний, видимо вы по каким то совпали

 

[Spielberg]

есть определенный лист признаков таких фиктивных компаний, видимо вы по каким то совпали

Банку какое дело? Жадность, что мимо деньги летают?

 

[ДимаС]

По хорошему нужно остаточек держать на счету,чтобы банк зарабатывал на клиенте...

 

[Leon33]

Банку какое дело? Жадность, что мимо деньги летают?

115 фз игнорировать просто так никто не будет
поэтому работая каждый день под ноль на рс вы себя сами ссорите с банком ибо он на вас не зарабатывает в этом случае, а только несет риски репутационные

депозит/хороший ежедневный остаток конечно поможет, но не спасет от фин.мониторинга))

 

[Tarantino]

))) Креативно !!!!!!!! )))

 

[savvva]

Банку какое дело? Жадность, что мимо деньги летают?

банк, может быть и не проверял бы....он на рейсах и платежках копеечку, но имеет.... вот 115-фз ....он такой всеобъемлющий........

 

[mosfilm]

115 фз игнорировать просто так никто не будет
поэтому работая каждый день под ноль на рс вы себя сами ссорите с банком ибо он на вас не зарабатывает в этом случае, а только несет риски репутационные

депозит/хороший ежедневный остаток конечно поможет, но не спасет от фин.мониторинга))

Да. Депозит это отличная идея. Спасибо Ивану за этот хороший прошлогодний совет. Очень помогает. Кинул тысяч 100 и ты уже вкадчик, а не прохиндей какой то....

Депозиты размещаешь....

 

[Bris07]

депозит/хороший ежедневный остаток конечно поможет, но не спасет от фин.мониторинга))

Согласен с мнением. В таких случаях уже на клиента по другому банк смотрит. И клиенту тоже кстати говоря хорошо)))