Какой банк посоветуете для открытия счета в Москве
- Автор темы Olka495
- Дата начала
m1lawka
Пользователь
Меня интересует банк, который без проблем пропускает платежи (как входящие, так и исходящие) свыше 8 млн. руб. за раз (единовременно без разбивки). Например, при оплате большой партии товаров служба безопасности некоторых банков приостанавливает операции по счету до предоставления всех документов по этому товару.... В общем нужен банк без подобных ограничений. Посоветуете?
m1lawka
Пользователь
а если в режиме реального времени мы не можем предоставить отгрузочные доки на товар? Ну грубо говоря, как пример: мы с клиентом договорились о поставке товара, при этом товара как такового еще нет, т.е. мы обращаемся к производителю с просьбой произвести энное количество товара. Но для этого нужна предоплата, соответственно нам забрасывают на счет предоплату, а мы ее переводим производителю, далее идут суммы за транспорт, хранение, растаможку и т.д..... по сути стандартные схемы. Но столкнулись с ситуацией, что банк требует документы на этот товар (хотя он еще не произведен даже ))), также требует доки о перечисление з/п ГД, оплаты ежемесячной аренды офиса и т.д., и соответственно морозит суммы, а суммы за товар, сами понимаете, оооочень не маленькие.
Какой посоветуете банк, без подобных проблем? платежей много, до этого с такой ситуацией не сталкивались и лишний сбор доков и т.п. усложняет работу...
Какой посоветуете банк, без подобных проблем? платежей много, до этого с такой ситуацией не сталкивались и лишний сбор доков и т.п. усложняет работу...
по приблизительным прикидкам, на каждую "белую" фирму приходится одна "серая" и две "чёрные". Как две последние находят банки, чтобы их не трогали, ума не приложу. :scratch:
ДимаС
Активист
Сбер и ВТБ-24 пропускает
Все крупные пропускают
Вообще, по каким критериям платеж на 8 млн. попадает под 115 ФЗ???
Все крупные пропускают
Вообще, по каким критериям платеж на 8 млн. попадает под 115 ФЗ???
Крестина
Пользователь
это касается налички, когда по чеку грубо снимаются суммы больше 600 или зачисляется наличка
когда же разговор про безнал - тут несколько другие правила игры, поэтому каждый банк играет во что горазд, кто то при восьми миллионах возбуждается, кто то при миллионе
плюс куча условий при этом, а не просто "сумма свыше".
Перечислить их?
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
♫снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
♫покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
♫приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
♫получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
♫2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;
(пп. 2 в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
♫3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
♫открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
♫зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
♫4) иные сделки с движимым имуществом:
♫помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
(в ред. Федерального закона от 19.07.2007 N 197-ФЗ)
♫выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
♫получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
♫переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
♫скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
♫получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
♫предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.
(абзац введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
♫1.1. Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.
(п. 1.1 в ред. Федерального закона от 08.11.2011 N 308-ФЗ)
♫1.2. Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 200 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 200 000 рублей, или превышает ее.
(п. 1.2 введен Федеральным законом от 20.07.2012 N 121-ФЗ)
Похожие темы
