115-фз

[ЮрийТ]

банк не будет разбирать всю цепочку и целесообразность движения денег дальше (чтобы вы их обратно положите на депозит)
рассматривается конкретный короткий участок.
Юр. лицо- ИП - Физик (надеюсь что он же(тоже лицо что и ИП) - другой банк - снятие наличных

Ошибаетесь. Будет, если есть подозрение на обналичку. Проверка СБ, предоставляются в службу по контролю (есть в каждом банке), результаты не доводятся до клиента.

 

[Владимир Лойер]

Вопрос об обнале возникает сразу если деньги поступили безналом и сняты.

а куда они должны идти эти деньги? Если ИП получил их по договору, заплатил все необходимые налоги и забрал их, - свои деньги, - наличными, то что нарушается по 115-ФЗ и почему должен встать вопрос об обнале?
Все же прекрасно понимают, что наличить за 7-9% как то странно, если это делается за в разы меньше

 

[Veksha]

Никто и не говорит о том, что сняв деньги наличными ИП нарушил 115-фз. Для проверки банк и требует подтверждающие документы. А если ИП или даже физику приходят крупные суммы денег - и он на следующий день их снимает, то Финмониторинг любого банка будет задавать вопросы.