Выгоняют из банка

[Shytovka]

Здравствуйте! Нужен ваш совет.
Открыли ООО (единственное на этом человеке), затем счет в крупном банке. Через 1,5 мес нас оттуда "попросили" без объяснения причин, сказав что мы нарушили 115 ФЗ, мы написали письмо о том, что готовы на любые проверки и можем предоставить все документы, пока ответа нет. Ни в оном другом банке счет также не открывают. Кто-то сталкивался с подобным? Чем обычно все заканчивалось? Директор грешит на массовый адрес, но об этом банк бы сказал сразу.Какие действия можно предпринять?

 

[LudmilaNasluzova]

в Альфа-Банке пробовали открывать? Там адекватные люди сидят. Недавно им пользуюсь - нравится!

 

[Shytovka]

пробовали, не открывают.

 

[Leon33]

Какие операции проходили по счету? Счет где был открыт?

 

[Практикус]

Видимо увидели репутационные риски в проведенных операциях по счету. в каждом банке сейчас отделы есть, которые все мониторят практически онлайн.

 

[lisa2901]

Shytovka, а что за банк?

 

[Oleg address]

мы написали письмо о том, что готовы на любые проверки и можем предоставить все документы, пока ответа нет

Надо не письмо писать, а ехать и общаться в банк, доказывать что не верблюды.

Банк, вероятно, полагает, что юр. лицо используется исключительно для транзитных операций. В 90% случаях, когда возникают такие темы, оказывается, что штата у клиента нет, зарплаты нет, телефона мобильного ген. директора в банке нет, эквайринга нет, инкасации налика нет, крупных остатков на счете тоже нет. Из ЦБ, скорее всего, пришло письмо, что компания "плохая", участвует в цепочках по выводу средств. Ну и зачем банку геморрой? Необходимо банк убедить (разыграть потемкинскую деревню), что у компании реальный бизнес.

 

[Shytovka]

Банк Втб 24, там же открыт счёт и уже давно, до сих пор работает по Ип этого же человека, телефон есть, в банке его знают

 

[Leon33]

Банк Втб 24, там же открыт счёт и уже давно, до сих пор работает по Ип этого же человека, телефон есть, в банке его знают

Через ип выводили деньги из ооо?

 

[Shytovka]

Нет, были платёжки на сумму больше чем 600 тыс, но контрагент хороший

 

[Маджестик]

Идите в Сбербанк. Пока это лучший вариант.

 

[Miheev]

Надо не письмо писать, а ехать и общаться в банк, доказывать что не верблюды.

Банк, вероятно, полагает, что юр. лицо используется исключительно для транзитных операций. В 90% случаях, когда возникают такие темы, оказывается, что штата у клиента нет, зарплаты нет, телефона мобильного ген. директора в банке нет, эквайринга нет, инкасации налика нет, крупных остатков на счете тоже нет. Из ЦБ, скорее всего, пришло письмо, что компания "плохая", участвует в цепочках по выводу средств. Ну и зачем банку геморрой? Необходимо банк убедить (разыграть потемкинскую деревню), что у компании реальный бизнес.

:rofl::rofl::rofl: Вы случаем перед выходными не дунули чего?

С кем там общаться? Все кто сидит в том или ином отделении ни решает ни чего, абсолютно. Если попросили уйти, то это работа определенных людей,возможно СБ Банка или еще каких-нибудь,с ними Вы ни когда не пообщаетесь. В общем Вы хоть лбом об стол долбитесь ни чего Вы там не решите. Если указали на Exit значит туда и дорога.

 

[bestgirlofussr]

Здравствуйте! Нужен ваш совет.
Открыли ООО (единственное на этом человеке), затем счет в крупном банке. Через 1,5 мес нас оттуда "попросили" без объяснения причин, сказав что мы нарушили 115 ФЗ, мы написали письмо о том, что готовы на любые проверки и можем предоставить все документы, пока ответа нет. Ни в оном другом банке счет также не открывают. Кто-то сталкивался с подобным? Чем обычно все заканчивалось? Директор грешит на массовый адрес, но об этом банк бы сказал сразу.Какие действия можно предпринять?

Надо брать руки в ноги и уходить, либо держать счет ( а смысл?) без операций на нем, ибо работать вам там вряд ли дадут.
ВТБ может из-за адреса не открывать, это так, но если и другие ( сколько?) банков не открывают счета.

По поводу что из-за массового адреса Вам сказали бы сразу, не факт, не скажут.

 

[Leon33]

:rofl::rofl::rofl: Вы случаем перед выходными не дунули чего?

С кем там общаться? Все кто сидит в том или ином отделении ни решает ни чего, абсолютно. Если попросили уйти, то это работа определенных людей,возможно СБ Банка или еще каких-нибудь,с ними Вы ни когда не пообщаетесь. В общем Вы хоть лбом об стол долбитесь ни чего Вы там не решите. Если указали на Exit значит туда и дорога.

Истина где-то посередине.

Сейчас убедить финмониторинг, в том что клиент хороший - не невозможно, но очень сложно. В моей практике иногда даже инструмент личной ответственности, в виде служебной записки на зампредов-кураторов или еще чего, не помогал. Два, три года назад, когда не было зверств цб, было проще. В настоящем же, даже хорошую компанию иногда не удавалось завести в банк, потому что по формальным критериям она относилась к потенциально неблагонадежным

 

[LudmilaNasluzova]

в Альфа-Банке пробовали открывать? Там адекватные люди сидят. Недавно им пользуюсь - нравится!

а в "Точке", "Модульбанк"?

 

[Shytovka]

Мы действительно оказались в черном списке, причем наверно в самом черном) Ни Точка, Ни Альфа, ни Сбер, никакие банки счет не открывают.

 

[Oleg address]

Вы случаем перед выходными не дунули чего?

С кем там общаться?

Я регулярно общаюсь и с банками на тему "почему блокировка" и с налоговыми на тему "убирайтесь отсюда, иначе Вам конец". Со Сбером стараюсь не общаться, по причине личной антипатии к бренду.

Михеев, я пишу то, что, как правило, испробовал на собственной шкуре. Не тему "дуть", это "у кого чего болит...".

 

[Miheev]

Я регулярно общаюсь и с банками на тему "почему блокировка" и с налоговыми на тему "убирайтесь отсюда, иначе Вам конец". Со Сбером стараюсь не общаться, по причине личной антипатии к бренду.

Михеев, я пишу то, что, как правило, испробовал на собственной шкуре. Не тему "дуть", это "у кого чего болит...".

Вы можете пробовать на своей шкуре что угодно. Про налоговые можете мне не писать, там можно решить любой вопрос, это гос. структура. А вот с банками такие "кренделябры" не продут. Если центр банка сказал "досвидос", то Вы ни чего не измените.

 

[Shytovka]

Мы очень постарались и счет нам все таки открыли в комер.банке (не российский)

 

[Юрий76]

Мы очень постарались и счет нам все таки открыли в комер.банке (не российский)

Дадут-ли работать?